Chartered Retirement Planning Counsellor (CRPC)
Chartered Retirement Planning Counsellor (CRPC) to profesjonalne oznaczenie planowania finansowego przyznawane przez College for Financial Planning. Osoby mogą zdobyć oznaczenie CRPC, wypełniając program studiów i zdając końcowy egzamin wielokrotnego wyboru. Wybrani kandydaci zyskują prawo do używania oznaczenia CRPC z ich nazwami przez dwa lata, co może poprawić szanse na pracę, reputację zawodową i wynagrodzenie. Co dwa lata specjaliści CRPC muszą ukończyć 16 godzin ustawicznego kształcenia i uiścić niewielką opłatę, aby nadal używać oznaczenia.
Zrozumienie doradcy ds. Planowania emerytalnego (CRPC)
CRPC różnią się od Certified Financial Planners (CFP). Te ostatnie zapewniają planowanie finansowe we wszystkich aspektach życia jednostki. CRPC koncentrują się na planowaniu emerytury. Program CRPC został opracowany z naciskiem na rozwiązywanie problemów zorientowane na klienta. Kandydaci zdobywają dogłębną wiedzę na temat potrzeb osób zarówno przed przejściem na emeryturę, jak i po nim. College for Financial Planning opisuje program jako pomoc planistom finansowym i doradcom w zdefiniowaniu i stworzeniu „mapy drogowej na emeryturę” dla ich klientów. Program studiów, który ma zostać CRPC, obejmuje cały proces planowania emerytalnego, w tym realizację wielu celów finansowych, źródeł dochodów emerytalnych, oszczędności osobistych, sponsorowanych przez pracodawców planów emerytalnych, podatków dochodowych, przepływów pieniężnych emerytalnych, zarządzania aktywami, planowania majątku i innych.
Według uczelni, osoby, które uzyskały oznaczenie CRPC, zgłaszają wzrost zarobków o 9%. Dzięki niemu absolwenci mogą przetestować dwa z sześciu kursów w ramach programu CFP Certified Professional Education Education. Ukończenie kursu może również zapewnić do 45 godzin kształcenia ustawicznego.
Kluczowe dania na wynos
- CRPC są odpowiedzialni za planowanie emerytury.
- Program studiów dla tego wyznaczenia obejmuje kompleksową ocenę potrzeb finansowych danej osoby przed lub po przejściu na emeryturę.
Szczegółowy program doradcy ds. Planowania emerytur dyplomowanych
W 2018 r. Koszt szkolenia CRPC wynosił 1300 USD, chociaż osoby, które są obecnie zatrudnione w branży usług finansowych, mogą kwalifikować się do zniżki. Szkolenie jest otwarte, co oznacza, że osoby mogą się zapisać i rozpocząć w dowolnym momencie. Zajęcia na żywo są oferowane, ale nie są obowiązkowe. Kandydaci muszą zdać egzamin końcowy z programu w ciągu roku od rejestracji i przystąpić do egzaminu w ciągu sześciu miesięcy od rejestracji. Jeśli się to nie powiedzie, każda dodatkowa próba testowa kosztuje 100 USD. Aby uzyskać więcej informacji, zobacz stronę informacyjną CRPC College of Financial Planning. Aby się zarejestrować, kliknij ten link.
Tematy kursów programu CRPC obejmują:
- Maksymalizacja doświadczenia klienta podczas procesu planowania emerytalnego
- Zasady i strategie inwestowania na emeryturę
- Jak najlepiej wykorzystać świadczenia emerytalne z ubezpieczenia społecznego
- Wypełnianie luki dochodowej: identyfikowanie innych źródeł dochodu emerytalnego.
- Poruszanie się po opcjach opieki zdrowotnej na emeryturze
- Dokonywanie przejścia emocjonalnego i finansowego na emeryturę
- Projektowanie optymalnych strumieni dochodów emerytalnych
- Osiągnięcie celów planowania podatkowego i planowania nieruchomości na emeryturze
- Zagadnienia powiernicze, etyczne i regulacyjne dla doradców
Po rejestracji kandydaci CRPC będą mieli dostęp do internetowego portalu studenckiego uczelni, gdzie mogą znaleźć pisemne materiały do nauki, strumieniowe wykłady wideo, interaktywne quizy i dostęp do zajęć na żywo (podczas sesji).
Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.