Chartered Wealth Manager (CWM)
Chartered Wealth Manager (CWM) to profesjonalne oznaczenie wydane przez Global Academy of Finance and Management (GAFM), formalnie American Academy of Financial Management (AAFM). Ma on na celu poświadczenie wiedzy i umiejętności specjalistów w zakresie zarządzania majątkiem.
Warunkiem wstępnym programu CWM jest co najmniej trzyletnie doświadczenie zawodowe w zarządzaniu majątkiem oraz dyplom zatwierdzony przez GAFM lub inny zatwierdzony program, taki jak tytuł magistra w niektórych dziedzinach.
Kluczowe dania na wynos
- Oznaczenie Chartered Wealth Manager (CWM) to profesjonalny certyfikat wydawany menedżerom majątkowym i oferowany przez Global Academy of Finance and Management.
- CWM poświadcza kompetencje zawodowe pracodawcom, współpracownikom i klientom w zakresie: planowania finansowego, inwestycji, ryzyka, ekonomii, podatków, emerytury, planowania nieruchomości oraz pieniędzy i bankowości.
- Kandydaci muszą posiadać tytuł magistra finansów, prawa, ekonomii, matematyki lub zarządzania majątkiem oraz ponad 5 lat doświadczenia. Profesorowie, doktoranci, CPA i prawnicy mogą ubiegać się o indywidualne zwolnienia.
Zrozumienie Chartered Wealth Manager (CWM)
Program Chartered Wealth Manager koncentruje się na takich zagadnieniach, jak zarządzanie relacjami, komunikacja, sprzedaż i planowanie finansowe i wymaga 15 godzin rocznie wymogów w zakresie kształcenia ustawicznego.
GAFM to globalna instytucja oferująca certyfikaty dla kandydatów w celu poprawy ich wiedzy i referencji w zakresie finansów, rachunkowości i doradztwa w zakresie zarządzania. Oferuje inne certyfikaty, takie jak akredytowany analityk finansowy (AFA), akredytowany konsultant ds. Zarządzania (AMC) i główny planista finansowy (MFP). Rada Standardów GAFM została powołana w 1996 r. Poprzez połączenie Założycielskiego Komitetu Doradczego Original Law Tax and Estate Planning Law Review z American Academy of Financial Management & Analysts.
Wymagania CWM
Kandydaci, którzy chcą ubiegać się o oznaczenie CWM, muszą spełniać minimalne wymagania akademickie i zawodowe. Kandydaci muszą mieć dwa z poniższych:
- Dyplom ABA AACSB, ACBSP lub Equis Accredited w dziedzinie finansów, inwestycji, rachunkowości, podatków lub ekonomii
- Trzy lata doświadczenia zawodowego
- Uznany stopień naukowy: licencje, stopień, MBA / magister prawa lub stopień naukowy, doktorat, CPA, uznane oznaczenia i prace specjalizacyjne
- Powiązany stopień i egzaminy z zatwierdzonego i akredytowanego programu uniwersyteckiego AAFM
- Ukończenie internetowych programów szkoleniowych dotyczących certyfikacji wykonawczej
Aby udowodnić, że kandydaci osiągnęli stopień magistra, muszą przedłożyć:
- Aplikacja certyfikująca AAFM pokazująca wykształcenie otrzymane od dostawcy edukacji posiadającego kwalifikację AAFM
- Dowody w dobrej wierze dotyczące złożenia wniosku, rejestracji i ukończenia studiów wyższych oraz egzaminów z akredytowanego lub zatwierdzonego przez rząd programu
- Dowody doświadczenia zawodowego i wszelkich dyplomów, licencji, wyznaczeń, certyfikatów, pracy / szkolenia rządowego, pracy dydaktycznej, badań lub innych nagród
Egzamin CWM nie jest wymagany. Specjaliści CWM powinni posiadać wiedzę specjalistyczną obejmującą następujące obszary tematyczne: 1. Planowanie majątku i powiernictwo 2. Zarządzanie aktywami 3. Zarządzanie portfelem 4. Podatki międzynarodowe 5. Prawo emerytalne 6. Ekonomia 7. Inwestycje 8. Pieniądze i bankowość 9. Doradztwo o wysokiej wartości netto 10. Zarządzanie relacjami, przestrzeganie zasad i etyka 11. Podmioty i organizacje biznesowe 12. Zarządzanie ryzykiem i ubezpieczenia
Posiadacze CWM są zobowiązani do ukończenia co najmniej 15 godzin ustawicznego kształcenia rocznie.
Funkcje CWM
CWM zazwyczaj pomaga inwestorom detalicznym w następujących kwestiach:
- Buduj strategie inwestycyjne: Chartered Wealth Managers budują strategie wokół tolerancji ryzyka swoich klientów, sytuacji osobistych i długoterminowych celów finansowych. Na przykład CWM może zbudować portfel wysokodochodowych akcji dywidendowych dla inwestora, który szuka pasywnego dochodu.
- Udzielaj niezależnych porad: CWM analizuje duże ilości wiadomości finansowych i danych oraz zapewnia klientom niezależną ocenę informacji. Na przykład po przeczytaniu prospektu emisyjnego najbliższej pierwszej oferty publicznej (IPO) CWM może doradzić swojemu klientowi, aby unikał inwestycji.
- Aktywnie słuchaj: okoliczności klientów nieustannie się zmieniają. CWM organizuje regularne spotkania z inwestorami i określa, czy zmiana ich sytuacji wymaga przeglądu strategii inwestycyjnej. Na przykład po spotkaniu z klientem CWM może podjąć decyzję o ponownym zrównoważeniu portfela po uzyskaniu informacji o spadku. Aktywne słuchanie pomaga zapewnić, że CWM spełniają zasadę Know Your Client (KYC).
- Nauczanie: CWM aktywnie edukuje inwestorów na temat rynków finansowych i sposobów budowania bogactwa. Uczą swoich klientów na temat podstawowych zasad, takich jak dywersyfikacja, alokacja aktywów i znaczenie dyscypliny. Jeśli CWM ma aktywnych klientów handlowych, mogą wyjaśnić znaczenie zachowania kapitału i ryzyka / zysku.
- Financial Guardian: Chartered managerowie majątkowi monitorują rynki klientów i ostrzegają ich o nowych możliwościach lub potencjalnym ryzyku, które mogą wpłynąć na ich portfele. Na przykład CWM może poinformować klienta o ostrzeżeniu o niespodziewanym zysku, które może mieć negatywny wpływ na pakiet akcji.