Zwalczanie finansowania terroryzmu (CFT)
Zwalczanie finansowania terroryzmu (CFT) obejmuje badanie, analizowanie, powstrzymywanie i zapobieganie źródłom finansowania działań mających na celu osiągnięcie celów politycznych, religijnych lub ideologicznych. CFT osiąga się poprzez przemoc i groźbę przemocy wobec ludności cywilnej. Śledząc źródło funduszy wspierających działania terrorystyczne, organy ścigania mogą być w stanie zapobiec niektórym z tych działań.
Kluczowe dania na wynos
- Zwalczanie finansowania terroryzmu (CFT) koncentruje się na ograniczeniu przepływu funduszy do organizacji terrorystycznych i może koncentrować się na różnych podmiotach, takich jak banki, organizacje charytatywne i przedsiębiorstwa oraz na szeregu działań, takich jak regulacja, nadzór i raportowanie .
- Procesy walki z finansowaniem terroryzmu to wysiłki podejmowane w celu zidentyfikowania i zatrzymania przepływu funduszy, które w niektórych przypadkach mogą być zamaskowane jako legalne transakcje finansowe, wykorzystywane do finansowania działań terrorystycznych.
- Pranie pieniędzy to proces, który sprawia, że nielegalnie pozyskiwane pieniądze wydają się być legalne, a proces ten, który odgrywa istotną rolę w finansowaniu terroryzmu, jest celem dużej części wysiłków CFT, od wykrywania po ściganie.
- Jednostki analityki finansowej badają podejrzane transakcje, a następnie przekazują informacje organom ścigania w celu dalszego dochodzenia lub ścigania.
- Grupa zadaniowa ds. Działań finansowych to grupa 35 krajów współpracujących w celu zwalczania finansowania terroryzmu poprzez ujednolicenie przepisów w celu zapobiegania nadużywaniu słabszych systemów regulacyjnych.
Jak działa walka z finansowaniem terroryzmu (CFT)
Zwalczanie finansowania terroryzmu (CFT) obejmuje nauczanie technik dochodzeń finansowych organom ścigania, nauczanie prokuratorów, jak wygrywać przypadki prania pieniędzy, oraz szkolenie organów nadzoru finansowego i organów regulacyjnych w zakresie wykrywania podejrzanych działań. Działania CFT mogą obejmować między innymi organizacje charytatywne, podziemne podmioty bankowe i zarejestrowane firmy świadczące usługi pieniężne. CFT jest również znany jako przeciwdziałanie terroryzmowi.
Osoby i organizacje finansujące terroryzm muszą ukrywać, w jaki sposób pieniądze zostaną wykorzystane i skąd pochodzą. Fundusze mogą pochodzić z legalnych źródeł, takich jak legalne organizacje religijne lub kulturalne, lub z nielegalnych źródeł, takich jak handel narkotykami i korupcja ze strony rządu. Fundusze mogą również pochodzić z nielegalnego źródła, ale mogą wydawać się, że pochodzą z legalnego źródła poprzez pranie pieniędzy.
Pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu są często ze sobą powiązane. Gdy organy ścigania są w stanie wykryć i zapobiegać praniu pieniędzy, często jednocześnie zapobiegają wykorzystywaniu tych funduszy do finansowania aktów terroru. Zwalczanie prania pieniędzy jest kluczem do CFT. Niewiele pieniędzy wykorzystywanych do finansowania terroryzmu pochodzi z funduszy charytatywnych o podwójnym przeznaczeniu, podczas gdy większość pochodzi z podziemnych podmiotów bankowych zwanych hawala, a także z prania pieniędzy i kurierów handlowych.
Uwagi specjalne
Zamiast próbować złapać spisek przestępczy lub popełnić akt terroryzmu za pomocą innych środków, takich jak inwigilacja, organy ścigania rozwiązują problem od strony pieniędzy, wykrywając podejrzane transakcje finansowe i śledząc wszystkie osoby i organizacje zaangażowane w te transakcje.
Każdy, kto świadomie zapewnia pieniądze na przeprowadzenie aktu terrorystycznego, bezpośrednio lub pośrednio, jest winny finansowania terroryzmu. Ponieważ terroryści stosują różne metody, zwane typologiami, do finansowania swoich działań i ukrywają źródła ich finansowania za pomocą środków specyficznych dla ich lokalnej gospodarki, organy regulacyjne rynku finansowego i organy ścigania muszą stosować różnorodne techniki w celu złapania tych przestępców.
Kiedy istnieją różnice w przepisach dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i CFT między krajami, zwłaszcza gdy niektóre kraje mają słabszą kontrolę niż inne, terroryści wykorzystają systemy finansowe tych krajów do potajemnego przemieszczania pieniędzy. Dzięki stworzeniu znormalizowanych procedur dla sektora finansowego, wymiaru sprawiedliwości w sprawach karnych oraz niektórych przedsiębiorstw i zawodów finansowanie terroryzmu staje się trudniejsze do ukrycia. FATF gromadzi również informacje o trendach w praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz udostępnia je, ściśle współpracując z MFW, Bankiem Światowym i Organizacją Narodów Zjednoczonych.
Korzyści ze zwalczania finansowania terroryzmu
Instytucje finansowe odgrywają ważną rolę w zwalczaniu finansowania terroryzmu, ponieważ terroryści często polegają na nich, zwłaszcza na bankach, w celu przekazywania pieniędzy. Przepisy, które wymagają od banków należytej staranności wobec swoich klientów, zarówno nowych, jak i istniejących, oraz zgłaszania władzom podejrzanych transakcji, takich jak transakcje gotówkowe o wysokiej wartości, mogą pomóc w zapobieganiu terroryzmowi.
Dodatkowym powodem CFT jest to, że korzystanie z systemu finansowego przez przestępców zajmujących się praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu jest uważane za zagrożenie dla stabilności systemu finansowego. Społeczeństwo może nie ufać integralności systemu finansowego, jeżeli system nie może wykryć nielegalnych działań.
Jednostki analityki finansowej (FIU) i praktyka transgranicznej wymiany informacji między narodami przyczyniają się do CFT. JAF to wyspecjalizowane agencje rządowe, które badają raporty o potencjalnie podejrzanych transakcjach finansowych otrzymywane od osób fizycznych i instytucji. JAF przekazują następnie organom ścigania informacje o transakcjach, które wymagają dalszego dochodzenia.
Grupa zadaniowa ds. Działań finansowych (FATF), która składa się z 35 krajów i dwóch organizacji regionalnych (Komisji Europejskiej i Rady Współpracy Zatoki Perskiej), działa na rzecz zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu poprzez tworzenie znormalizowanych procesów w celu powstrzymania zagrożeń dla międzynarodowy system finansowy.
Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.