Dzień z życia analityka finansowego

Jedną z bardziej rygorystycznych, ale satysfakcjonujących opcji kariery w branży usług finansowych jest analityk finansowy. Ale co dokładnie robi analityk finansowy na co dzień? Odpowiedź na to pytanie zależy w dużej mierze od doświadczenia analityka. Podczas gdy młodsi analitycy zwykle gromadzą dużo danych, modelują finanse i utrzymują arkusze kalkulacyjne, więcej starszych analityków spędza więcej czasu na opracowywaniu tez inwestycyjnych, rozmawiając z zespołami zarządzającymi firmami i innymi inwestorami oraz pomysłami marketingowymi (jeśli są na strona sprzedaży). Przyjrzyjmy się bliżej dniu z życia młodszego i starszego analityka finansowego.

Młodszy analityk: 0-3 lat doświadczenia

W ciągu pierwszych kilku lat kariery analityka może on spędzić większość swojego czasu na gromadzeniu odpowiednich danych, aktualizowaniu arkuszy kalkulacyjnych i modeli finansowych oraz czytaniu odpowiednich wiadomości i publikacji branżowych. Celem tych działań jest wypracowanie solidnego fundamentalnego zrozumienia określonego biznesu, sektora lub branży. Ponadto wielu młodszych analityków poświęca część swojego czasu na naukę na egzaminy zawodowe i licencjonowanie, takie jak egzamin CFA (źródło 3), licencje z serii 7 i serii 63. Chociaż tytuły pozycji różnią się w zależności od firmy, używamy tytułu „młodszy analityk”, aby opisać analityka finansowego, który ma mniej niż trzy lata doświadczenia.

Starszy analityk: ponad 3 lata doświadczenia

Gdy młodszy analityk osiągnie pewien poziom wiedzy branżowej i rozwinie dość silną sieć kontaktów, jego obowiązki zawodowe ewoluują w kierunku wykorzystania danych do opracowania opinii inwestycyjnej. Ponadto starszy analityk poświęca sporo czasu na rozwijanie relacji z kontaktami branżowymi i firmowymi oraz marketing pracy zespołu. Mentoring jest również ważnym elementem codziennych obowiązków starszego analityka.

Pomimo różnic w obowiązkach zawodowych młodszego i starszego analityka, istnieją podobieństwa w przepływach dnia. Tutaj przedstawiamy Ci dzień z życia analityka finansowego.

Przykładowy dzień z życia młodszego i starszego analityka

5:30: Sprawdź odpowiednie wiadomości
Młodszy i starszy analityk: Sprawdź wiadomości, aby zobaczyć, czy były jakieś publikacje z dnia na dzień związane ze wszechświatem zasięgu zespołu, czy też były jakieś wydarzenia o charakterze rynkowym.

6:00: W razie potrzeby ugasić pożar
Młodszy analityk: jeśli na taśmie znajdują się istotne wiadomości, młodszy analityk zwykle ostrzega starszego analityka, oprócz aktualizacji odpowiednich plików danych i arkuszy kalkulacyjnych.

Starszy analityk : Jeśli na taśmie znajdują się wiadomości, starszy analityk określa, czy ma to wpływ na opinie inwestycyjne analityka i jak dużo działań należy podjąć w związku z tą wiadomością. Jeśli na taśmie nie ma żadnych wiadomości, poranek starszego analityka może obejmować rozmowę na porannym spotkaniu firmy lub spotkanie z klientami instytucjonalnymi lub członkami kierownictwa firmy.

7:00: Spotkanie poranne
Młodszy analityk: Wiele operacji po stronie sprzedaży i po stronie kupna ułatwia codzienne poranne spotkanie wewnętrzne, na którym omawiane są najważniejsze analizy badań analityków. Młodszych analityków zazwyczaj zachęca się do wzięcia udziału w tym spotkaniu, ponieważ poszerza ono między innymi swoją bazę wiedzy.

Starszy analityk: jeśli starszy analityk przedstawia firmie pomysł inwestycyjny, analityk może to zrobić podczas porannego spotkania firmy. Alternatywnie starszy analityk może spotkać się z klientami lub zarządem firmy.

8:00: Zameldowanie u handlowców i sprzedawców
Młodszy i starszy analityk: Regularny kontakt z innymi członkami zespołu w firmie zapewnia, że ​​pomysły analityka są dobrze znane i zrozumiałe.

9.00–23.00: Marketing, nawiązywanie połączeń, praca nad projektami długoterminowymi i badania konserwacyjne itp.

Odpływ i przepływ codziennych czynności analityka zależą od takich czynników, jak kalendarz zarobków, kalendarz marketingowy analityka wyższego szczebla oraz od tego, czy trwają projekty badawcze (zwykle są).

Intensywny dzień może przebiegać następująco:

09:00:
Młodszy i starszy analityk: Weź udział w spotkaniu zespołu z członkami zespołu.

10:00:
Młodszy analityk: zaktualizuj talię slajdów marketingowych przed podróżą marketingową starszego analityka. Dostarcz talię innym członkom zespołu do sprawdzenia.

Starszy analityk: Telekonferencja z zespołem zarządzającym firmą w celu wyjaśnienia niektórych kwestii dotyczących modelu biznesowego firmy i zaplanowania wizyty inwestora w centrum dystrybucji. Weź udział w spotkaniu wewnętrznym. Przejrzyj logistykę w przypadku roadshow bez umów.

12:00:
Młodszy analityk: Spotkaj się z mentorem podczas lunchu.

Starszy analityk: Lunch z kontaktem branżowym.

13:30:
Młodszy analityk: Przygotuj szablon noty badawczej przed publikacją zarobków.

Starszy analityk: Przejrzyj pracę młodszego analityka i zaoferuj konstruktywną informację zwrotną.

14:30:
Młodszy analityk: Dokonaj zalecanych zmian w marketingu zjeżdżalni.

Starszy analityk: Dzwoń do klientów z najnowszymi pomysłami inwestycyjnymi.

15:30:
Młodszy analityk: Przejrzyj transkrypcje połączeń konferencyjnych i informacje o zarobkach z poprzedniego kwartału przed publikacją informacji o zarobkach.

Starszy analityk: Nadal dzwonić do klientów; sprawdzić w dziale handlowym, czy jest wyjątkowo wysoki wolumen obrotu na poszczególnych akcjach.

17:00:
Młodszy analityk: publikowany jest raport o zarobkach; dlatego młodszy analityk musi zaktualizować model finansowy zespołu i szablon noty badawczej, korzystając z danych z raportu o zarobkach. Następnie młodszy analityk musi przygotować pytania dla kierownictwa firmy. Wszelkie istotne punkty zawarte w komunikacie prasowym należy zgłosić starszemu analitykowi i zespołowi.

Starszy analityk: Przejrzyj raport zarobków w poszukiwaniu ważnych punktów. Skontaktuj się z zespołem zarządzającym, aby wyjaśnić wszelkie pytania. Określ wpływ informacji o zyskach na opinię inwestycyjną analityka.

20:00:
Młodszy analityk: Prześlij zaktualizowaną notatkę z badania i model finansowy starszemu analitykowi do przeglądu. Wprowadź zmiany w razie potrzeby.

Starszy analityk: Przejrzyj notatkę badawczą i model. Dokonaj niuansowych zmian zgodnie z wymaganiami.

21:00:
Młodszy analityk: Prześlij edytowaną i zatwierdzoną notatkę badawczą do analityków nadzorczych w celu zatwierdzenia.

Starszy analityk: Opracuj punkty rozmów na jutrzejsze poranne spotkanie. Przejrzyj listy połączeń klientów, ponieważ połączenia będą musiały być wykonywane wcześnie rano.

22:30:
Młodszy analityk: Uwaga została opublikowana. Przygotuj się, aby starszy analityk zabrał głos podczas porannego spotkania następnego dnia.

Starszy analityk: jak tylko opublikujesz notatkę, przygotuj wybuch poczty głosowej, aby przekazać ją niektórym klientom.

11:00 WIECZOREM:
Koniec dnia.

Dolna linia

Ogólnie rzecz biorąc, dzień w życiu młodszego lub starszego analityka może być bardzo pracochłonny. Niemniej jednak wypłata jest trudną i (potencjalnie) finansową karierą. (W celu zapoznania się z tym tematem zobacz „Analityk finansowy: Ścieżka kariery i kwalifikacje”)