Inwestowanie w zrób to sam (DIY)
Inwestowanie w zrób to sam (DIY) to strategia inwestycyjna, w której inwestorzy indywidualni decydują się na budowę własnych portfeli inwestycyjnych i zarządzanie nimi. Inwestorzy typu „zrób to sam” zwykle korzystają z maklerów dyskontowych i platform indywidualnych kont inwestycyjnych, w przeciwieństwie do maklerów oferujących pełen zakres usług lub profesjonalnych menedżerów pieniędzy.
ZŁAMANIE Zrób to sam (DIY) Inwestowanie
Inwestowanie w zrób to sam może zaoszczędzić inwestorom pieniądze na opłatach. Daje to również inwestorom niezależność w podejmowaniu własnych decyzji inwestycyjnych we własnym czasie. Jednak inwestowanie w majsterkowanie nie ma niektórych zalet, które wynikają z profesjonalnego doradztwa i usług doradczych. Pojawienie się domów maklerskich ze zniżkami i wielu internetowych narzędzi inwestycyjnych pomogło w ostatnich latach zachęcić do samodzielnego inwestowania. To sprawiło, że inwestorom jeszcze wygodniej jest budować i personalizować własne portfele. Wprowadzono również hybrydowe modele doradztwa finansowego, które integrują niektóre formy bezpłatnych interaktywnych indywidualnych porad finansowych.
Budując portfolio dla majsterkowiczów, inwestorzy mogą zastosować wiele różnych podejść. Mogą zdecydować się zainwestować całkowicie we własnym zakresie za pośrednictwem dyskontowej platformy maklerskiej lub mogą wybrać podejście częściowo zrób to sam, obejmujące wykorzystanie zautomatyzowanych doradców robo, które wymagają jedynie minimalnej opłaty. Niezależnie od przyjętego podejścia na rynku dostępnych jest wiele ofert i narzędzi, które mogą pomóc wszystkim inwestorom typu „zrób to sam” osiągnąć swoje cele.
Narzędzia inwestycyjne dla majsterkowiczów
Dla inwestorów DIY wybór platformy rabatowej z pełną obsługą jest kluczem do zbudowania efektywnie zarządzanego portfela. Identyfikacja agregatorów osobistych kont inwestycyjnych ma również kluczowe znaczenie w przeprowadzaniu całościowej analizy due diligence i analizy portfela.
Dyskontowe platformy maklerskie
Vanguard zapewnia jedną z najpopularniejszych platform typu „zrób to sam” dla inwestorów, z ich dostępnymi rachunkami maklerskimi oraz licznymi zarządzanymi funduszami i niestandardowymi kontami do inwestowania na emeryturę. Dzięki Vanguard inwestor może dokonywać ukierunkowanych inwestycji za pośrednictwem swojego rachunku maklerskiego, jednocześnie inwestując w fundusze wspólnego inwestowania i fundusze ETF w wielu różnych kategoriach.
Funduj konta rodzinne
Rachunki rodzinne funduszy są opcją dla inwestorów, którzy decydują się na budowanie portfeli otwartych funduszy inwestycyjnych będących przedmiotem transakcji bezpośrednio z towarzystwem funduszy. Inwestor DIY może założyć wiele rodzinnych kont funduszy lub współpracować z jedną firmą inwestycyjną dla wszystkich swoich potrzeb.
Rachunki rodzinne funduszy zapewniają również przywileje wymiany, które mogą spodobać się inwestorom DIY. Uprawnienia do wymiany są dostępne w Vanguard i za pośrednictwem prawie wszystkich dostawców funduszy inwestycyjnych. Przywileje wymiany pozwalają inwestorowi na wymianę funduszy w ramach rodziny funduszy. Przywileje wymiany zwykle wiążą się z niskimi lub żadnymi kosztami transakcji. Mogą zapewnić korzyści z wymiany funduszy jako sposób zarządzania inwestycjami w różnych warunkach rynkowych. Przywileje wymiany mogą również pomóc inwestorom DIY w przekształcaniu inwestycji z agresywnych w konserwatywne z upływem czasu.
Robo Advisors
Doradcy Robo oferują inwestorom opcję automatyzacji portfeli opartych na nowoczesnej teorii portfeli. Te portfele zazwyczaj mają niską opłatę doradczą. Dzięki automatyzacji robo advisor, inwestorzy mogą mieć większą ekspozycję na wszelkiego rodzaju potencjalne inwestycje, które mogą być dostosowane do ich celów. Usługi doradców Robo zazwyczaj zapewniają również częste przywracanie równowagi, co może pomóc inwestorowi w utrzymaniu alokacji portfela zgodnie z ich celami i uniknąć zmiany stylu. (Zobacz też: 5 Robo-Advisors na 2018 rok .)
Agregatorzy kont osobistych
Przy tak wielu platformach i kontach do wyboru, wielu inwestorów DIY szuka pomocy agregatorów kont osobistych jako narzędzia administracyjnego do holistycznego monitorowania budżetów i inwestycji. Betterment i Quicken oferują dwa z najlepszych agregatorów kont osobistych. Usługi firmy Betterment mogą również obejmować platformę porad robo bez minimalnych inwestycji, oferującą automatyczne sugestie dotyczące inwestycji i alokacji inwestycji. (Zobacz też: 4 najlepsze aplikacje do zarządzania portfelem i 4 najlepsze aplikacje do finansów osobistych na grudzień 2017 r .)
Opłaty za inwestowanie w majsterkowanie
Ogólnie rzecz biorąc, samodzielne inwestowanie może pomóc indywidualnym inwestorom znacznie zaoszczędzić na opłatach, a jednocześnie mieć pełną kontrolę nad wszystkimi ich inwestycjami. Na rynku istnieje szereg opcji i narzędzi, które pomagają inwestorom DIY osiągnąć swoje cele poprzez efektywne zarządzanie.
Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.