eIDV (elektroniczna weryfikacja tożsamości)
eIDV (Electronic Identity Verification) to wykorzystanie publicznych i prywatnych baz danych w celu szybkiego potwierdzenia, czy dana osoba jest tym, za kogo się podaje. eIDV wykorzystuje dane osobowe, takie jak imię i nazwisko, data urodzenia, numer ubezpieczenia społecznego i adres. Rezultatem próby potwierdzenia tożsamości osoby może być dopasowanie, brak dopasowania lub dopasowanie częściowe.
Podział eIDV (elektroniczna weryfikacja tożsamości)
Z eIDV korzystają banki, firmy maklerskie, doradcy finansowi i księgowi, aby zminimalizować oszustwa i przestrzegać przepisów dotyczących wiedzy o kliencie, przepisów dotyczących prywatności, przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz przepisów dotyczących zwalczania terroryzmu (CFT). eIDV jest również wykorzystywany przez firmy ubezpieczeniowe, rządy, detalistów, kasyna, prawników, pracodawców, osoby rekrutujące pracę oraz pośredników w obrocie nieruchomościami w ramach procesów due diligence.
eIDV (elektroniczna weryfikacja tożsamości) w użyciu
Elektroniczna weryfikacja tożsamości dopasowuje dane dostarczone przez osobę, takie jak imię i nazwisko, data urodzenia, adres i SSN, w różnych bazach danych w celu ustalenia, czy istnieje zgodność.
- Dokumenty osobiste, które mogą służyć jako źródła danych dla usługi weryfikacji, obejmują prawa jazdy, paszporty, akty urodzenia i świadectwa obywatelstwa.
- W eIDV można wykorzystywać różne typy baz danych, zarówno publicznych, jak i zastrzeżonych, w tym dane z biura informacji kredytowej, dane policyjne i dane dotyczące historii pojazdu.
- Dane, które mogą być wykorzystane jako źródła weryfikacji, obejmują zmianę danych adresowych, dane pocztowe, dane dotyczące własności nieruchomości, dane marketingu bezpośredniego, dane biura informacji kredytowej, dane listy wyborczej, dane dotyczące mediów (np. Telefon, gaz ziemny, energia elektryczna i / lub usługi wodne ), zapisy telekomunikacyjne i dane rządowe (takie jak prawo jazdy, paszport, dowód osobisty i numer ubezpieczenia społecznego).
Zalety eIDV (elektronicznej identyfikacji tożsamości)
Chociaż weryfikacja tożsamości osoby wiąże się z pewnymi kosztami, na dłuższą metę może być tańsza, aby uniknąć robienia interesów z osobami, które udają kogoś, kim nie są. Na przykład eIDV może wykryć potencjalne oszustwo, jeśli numer ubezpieczenia społecznego podany przez potencjalnego klienta wróci jako należący do zmarłej osoby. eIDV może być również wykorzystywany do identyfikowania potencjalnych klientów, którzy znajdują się na międzynarodowych listach obserwacyjnych, jako osób narażonych politycznie, na listach sankcji rządowych lub podejrzanych lub skazanych za przestępstwa finansowe.
eIDV może być wykorzystywany nie tylko do weryfikacji nowych klientów, ale także do otrzymywania aktualnych informacji o istniejących klientach. Firmy mogą wymagać stosowania różnych procedur weryfikacji klienta w zależności od branży i kraju działalności. Firmy płacą pieniądze za usługi eIDV na podstawie liczby i rodzajów przeszukiwanych baz danych w celu zweryfikowania tożsamości osoby.
Aby usługa eIDV była skuteczna, musi polegać na najbardziej aktualnej i wysokiej jakości bazie danych. Niektóre bazy danych mogą być dokładniejsze niż inne w zależności od tego, czy są aktualizowane codziennie, co tydzień, co miesiąc, czy co kwartał. Ponadto sukces wyszukiwania będzie częściowo zależeć od stopnia kompleksowości bazy danych. Nawet w najlepszym przypadku baza danych może obejmować jedynie około 80% populacji kraju.
Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.