Plan finansowy a prognoza finansowa: jaka jest różnica?

Prognoza finansowa jest oszacowaniem lub prognozą prawdopodobnych przyszłych dochodów lub przychodów i wydatków, podczas gdy plan finansowy określa niezbędne kroki w celu wygenerowania przyszłych dochodów i pokrycia przyszłych wydatków. Alternatywnie, plan finansowy można postrzegać jako to, co osoba fizyczna lub firma planuje zrobić z uzyskanymi przychodami lub przychodami.

Podczas gdy oba procesy ukierunkowują działalność finansową na przyszłość, plan finansowy jest sporządzoną mapą drogową, którą można z czasem śledzić, a prognoza finansowa jest prognozą lub oszacowaniem przyszłych wyników przewidywanych dzisiaj.

Kluczowe dania na wynos

• Plan finansowy to strategiczne podejście do finansów, które wyznacza mapę drogową na przyszłość.
• Prognoza finansowa jest oszacowaniem przyszłych wyników uzyskanych przy użyciu jednej z kilku metod, w tym modeli statystycznych do sporządzania prognoz.
• Zarówno firmy, jak i osoby prywatne mogą korzystać z planów finansowych i prognoz finansowych.

Plany finansowe

Plan finansowy to proces opracowywany przez firmę, zazwyczaj podzielony na format krok po kroku, w celu wykorzystania dostępnego kapitału i innych aktywów do osiągnięcia celów wzrostu lub zysku na podstawie rozsądnej prognozy finansowej. Plan finansowy można uznać za synonim biznesplanu, ponieważ określa on, co firma planuje zrobić, jeśli chodzi o wykorzystanie zasobów w celu uzyskania maksymalnych możliwych przychodów.

Osoby fizyczne mogą również skorzystać z planu finansowego. Roczny plan finansowy jest swego rodzaju przewodnikiem, który mówi ci, gdzie jesteś teraz finansowo, jakie są twoje cele na przyszłość i jakie obszary lub problemy należy rozwiązać, abyś mógł osiągnąć te cele. Plan obejmuje każdy aspekt twojego życia finansowego, od inwestowania przez podatki po perspektywę przejścia na emeryturę. Chociaż punkt wyjścia do opracowania planu może być inny w zależności od wieku, dochodów, zadłużenia i aktywów, najważniejsze elementy rocznego planu finansowego są takie same.

Prognozy finansowe

Prognozowanie finansowe ma kluczowe znaczenie dla sukcesu w biznesie. Aby skutecznie zarządzać kapitałem obrotowym i przepływami pieniężnymi, firma musi mieć rozsądny pomysł na to, jakie przychody planuje uzyskać w danym okresie i jakie będą niezbędne wydatki w tym samym okresie. Prognozy finansowe są często przeglądane i corocznie aktualizowane, gdy pojawiają się nowe informacje dotyczące aktywów i kosztów. Nowe dane umożliwiają osobie fizycznej lub firmie dokładniejsze prognozy finansowe. Firmom o ustalonej pozycji, które generują stały przychód, łatwiej jest sporządzać dokładne prognozy finansowe niż nowym firmom lub firmom, których przychody podlegają znacznym wahaniom sezonowym lub cyklicznym.

Dla osoby fizycznej prognoza finansowa jest szacunkiem jego dochodów i wydatków w danym okresie. Na podstawie tej prognozy jednostka może następnie opracować plan finansowy, który obejmuje oszczędzanie, inwestowanie lub planowanie uzyskania dodatkowych dochodów w celu zwiększenia jego finansów osobistych, a także przewidywania wydatków, które je wyczerpią.