Pierwsze kroki w zapasach

Historycznie rzecz biorąc, inwestowanie w akcje przynosiło lepsze wyniki niż inwestowanie w obligacje, bony skarbowe, złoto lub gotówkę w długim okresie. W krótkim okresie jeden lub kilka innych aktywów może przewyższać zapasy, ale ogólnie zapasy były historycznie zwycięską ścieżką.

Istnieje jednak wiele sposobów inwestowania w akcje. Wybierając spośród pojedynczych akcji, funduszy wspólnego inwestowania, funduszy indeksowych lub funduszy ETF - krajowych lub zagranicznych, inwestorzy mogą czuć się przytłoczeni wieloma różnymi wyborami.

Kluczowe dania na wynos

• Inwestycje giełdowe historycznie przewyższały inne rodzaje inwestycji, takie jak obligacje, gotówka, złoto lub bony skarbowe.
• Ważne jest, aby ocenić swoją tolerancję na ryzyko przed podjęciem decyzji o inwestowaniu w akcje.
• Powinieneś upewnić się, że masz wystarczająco dużo czasu, aby właściwie zarządzać swoimi zapasami i monitorować je.
• Dywersyfikacja może być doskonałym sposobem na zmniejszenie ryzyka inwestycji w akcje.
• Jeśli potrzebujesz pomocy z inwestycjami, koniecznie skonsultuj się z brokerem online lub w lokalnym biurze.

Podejmowanie ryzyka

Możesz chcieć zacząć, abyś także mógł generować pozytywne zwroty, ale zastanów się nad kilkoma prostymi pytaniami: Jakim jesteś człowiekiem? Czy jesteś ryzykantem, gotowym rzucić pieniądze, aby zarobić dużo pieniędzy, czy wolisz coś bardziej „pewnego”? Jaka byłaby Twoja prawdopodobna reakcja na 10% spadek zapasów w ciągu jednego dnia lub 35% spadek w ciągu kilku tygodni? Czy sprzedałbyś to wszystko w panice?

Odpowiedzi na te i podobne pytania mogą prowadzić do rozważenia różnych rodzajów inwestycji kapitałowych, takich jak fundusze wspólnego inwestowania lub indeksy w stosunku do poszczególnych akcji. Jeśli nie jesteś gotów podejmować ryzyka, ale nadal chcesz inwestować w akcje, najlepszym rozwiązaniem mogą być fundusze wspólnego inwestowania lub fundusze indeksowe - oba są dobrze zdywersyfikowane i zawierają różnorodne akcje. Zmniejsza to ryzyko i nie wymaga indywidualnych badań zapasów.

Ważne jest, aby mieć świadomość zarówno własnych osobistych predyspozycji do ryzyka, jak i różnych stylów inwestowania w akcje przed podjęciem jakichkolwiek poważnych decyzji dotyczących inwestycji w akcje.

Zaangażowanie na czas

Czy powinieneś inwestować w fundusze, akcje, czy oba? Odpowiedź zależy od tego, ile czasu możesz poświęcić. Staranny dobór funduszy wzajemnych lub indeksowych pozwoliłby zainwestować pieniądze, pozostawiając ciężką pracę przy selekcji akcji menedżerom funduszy. Fundusze indeksowe są jeszcze prostsze, ponieważ poruszają się w górę lub w dół zgodnie z rodzajem indeksu, który mają śledzić.

Indywidualne inwestowanie w akcje jest najbardziej czasochłonne, ponieważ wymaga osądów dotyczących zarządzania, zysków i perspektyw na przyszłość. Jako inwestor starasz się rozróżnić między zasobami pieniężnymi a katastrofą finansową. Musisz wiedzieć, co robią, jak zarabiają pieniądze, ryzyko, perspektywy na przyszłość i wiele więcej.

Dlatego zadaj sobie pytanie, ile czasu musisz poświęcić na inwestowanie. Czy chcesz spędzić kilka godzin tygodniowo lub dłużej, aby przeczytać o różnych firmach, czy może twoje życie jest zbyt zajęte, aby je poświęcić? Inwestowanie w poszczególne zapasy to umiejętność, która jak każda inna wymaga czasu.

Zróżnicuj swoje portfolio

Najlepiej jest posiadać różnorodne inwestycje lub aktywa, zwane dywersyfikacją. Na przykład nie wkładaj wszystkich pieniędzy w małe firmy biotechnologiczne. Tak, potencjalny zysk może być wysoki, ale co się stanie, jeśli zapasy te gwałtownie spadną, gdy Agencja ds. Żywności i Leków (FDA) zacznie odrzucać wyższy odsetek nowych leków? Negatywnie wpłynie to na całe twoje portfolio.

Lepiej jest być zdywersyfikowanym w kilku różnych sektorach, takich jak nieruchomości (zaufanie do inwestycji w nieruchomości to jedna z możliwości), dobra konsumpcyjne, towary, ubezpieczenia itp., Zamiast koncentrować się na jednym lub dwóch. Zastanów się także nad dywersyfikacją między klasami aktywów poprzez trzymanie pieniędzy w obligacjach i gotówce zamiast inwestowania w akcje w 100%. Ile masz w tych różnych sektorach i klasach, zależy od ciebie, ale inwestowanie szerzej zmniejsza ryzyko utraty wszystkiego w jednym momencie.

Portfolio dla początkujących

Jeśli dopiero zaczynasz, poważnie zastanów się nad zainwestowaniem większości swoich pieniędzy w kilka funduszy indeksowych, takich jak jeden monitorujący szeroki rynek, taki jak S&P 500, i taki, który daje pewną ekspozycję międzynarodową. Dodanie kolejnego funduszu indeksowego, który śledziłby małe firmy, takie jak Russell 2000, zwiększyłoby zwrot z inwestycji, ale zwiększyłoby ryzyko.

Portfel składający się z różnych funduszy indeksowych oferowałby dywersyfikację, zapewniając stabilniejsze wyniki dużych spółek oraz wzrost zarówno w przypadku spółek międzynarodowych, jak i małych spółek o małej kapitalizacji.

Budowanie portfela akcji

Jeśli inwestujesz w pojedyncze akcje, portfel 12–20 dobrze dobranych akcji zapewni wystarczającą dywersyfikację, a jednocześnie nie przytłoczy Cię zbyt dużą liczbą firm do śledzenia i prowadzenia badań. Musisz jednak upewnić się, że w pełni rozumiesz każdą firmę, od jej działalności po ryzyko. Jeśli planujesz inwestować tylko w akcje, rozłóż fundusze na różne sektory, takie jak opieka zdrowotna, technologia, małe i duże kapitały.

Jeśli nie masz czasu lub chęci, aby wybrać wiele akcji, rozważ inwestowanie w mieszankę funduszy indeksowych i poszczególnych akcji. Inną kwestią, szczególnie jeśli zaczynamy od ograniczonych środków, jest to, że inwestowanie w 12 do 20 akcji może nie być możliwe. Dlatego posiadanie większości pieniędzy w funduszach zapewniłoby stabilne zwroty, które zazwyczaj generują.

Znajdź brokera

Po określeniu kształtu swojego portfela nadszedł czas na inwestycje. Znajdź brokera, z którym czujesz się komfortowo, online lub w lokalnym biurze. Zadzwoń i porozmawiaj z tą osobą, jeśli to konieczne. Następnie wypełnij formalności, zdeponuj pieniądze i otwórz konto.

Po podjęciu decyzji, co kupić - nie kupuj od razu - wejdź powoli za pomocą uśredniania kosztu dolara (DCA). Co jeśli zainwestowałeś wszystkie swoje pieniądze tuż przed załamaniem rynku? Będąc na czerwono, który szybko nie zrobiłby wiele dla twojej pewności siebie. Zaplanuj kilka miesięcy na zainwestowanie wszystkich pieniędzy, aby zminimalizować ryzyko rynkowe. Na koniec pamiętaj, aby co tydzień przeznaczać czas na przeglądanie lub śledzenie wiadomości o swoich inwestycjach.

Regularnie dostosowuj portfel

W miarę wzrostu doświadczenia decyzje dotyczące alokacji aktywów prawdopodobnie się zmienią. Możesz regularnie korygować swój portfel, powiedzmy, co roku - sprzedając jedną inwestycję i kupując więcej innej. Możesz także dostosować swój portfel, dodając dodatkowe fundusze do obszarów, w których chcesz zwiększyć ekspozycję.

Te dodatkowe fundusze można wykorzystać do zwiększenia liczby posiadanych papierów wartościowych lub można je dodać do istniejących pakietów. Rób to regularnie, a zanim zdasz sobie z tego sprawę, będziesz miał duży portfel, który pomoże ci sfinansować emeryturę, zapłacić za drugi dom lub zrealizować cele finansowe, które wyznaczyłeś na początku swojej podróży inwestycyjnej.

Dolna linia

Zanim wejdziesz na giełdę, poświęć trochę czasu na zastanowienie się nad tym, co chcesz osiągnąć i jak to zrobić, pozostając na poziomie tolerancji ryzyka. Zastanów się także, ile czasu musisz poświęcić na inwestowanie. Zrobienie tego przed wydaniem tych pierwszych dolarów znacznie przyczyni się do ochrony przed emocjonalną kolejką inwestowania.

Uważne przemyślenie przed rozpoczęciem kariery inwestycyjnej i w jej trakcie zrobi więcej, aby pomóc Ci w osiągnięciu rezultatów, niż próba ścigania najnowszych akcji. W końcu to twoje pieniądze, co oznacza, że ​​powinieneś wiedzieć, co z tym robisz i dlaczego.