Czy broker może sprzedać swoje akcje bez zezwolenia?

Jeśli broker sprzedał papiery wartościowe z konta inwestycyjnego bez uprzedniego uzyskania zgody, działania brokera są niezgodne z prawem, chyba że transakcja została dokonana pod pewnymi warunkami.

Dwa przypadki, w których działania brokera są legalne

1. Jeśli masz rodzaj rachunku uznaniowego, dla którego podpisałeś dokumenty, które dają brokerowi prawo do kupowania i sprzedawania papierów wartościowych dla twojego portfela w Twoim imieniu, wówczas twój makler może sprzedawać z tego konta. Jednak wszelkie transakcje dokonywane przez brokera muszą być zgodne z wytycznymi określonymi w umowie rachunku, która opisuje twoją tolerancję na ryzyko i twoje cele inwestycyjne.

Jeśli uważasz, że działania brokera nie były zgodne z wytycznymi określonymi w umowie, pierwszą rzeczą, którą powinieneś zrobić, to wysłać pisemną korespondencję do firmy brokera i kierownika w celu omówienia faktów. Możliwe, że pośrednik i firma nie wiedzieli o szczegółach i odpowiednio się z nimi zajmą, gdy tylko zostanie im o tym poinformowana. Korespondencja stanowi również pisemny dowód roszczenia. Możesz także skontaktować się z Komisją Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) i złożyć skargę do przeglądu. Jeśli firma i broker nie zajęli się sprawą w zadowalający sposób lub nie wyjaśnili sytuacji, SEC może przeprowadzić dalsze dochodzenie.

2. Jeśli masz konto depozytowe, a poziom kapitału własnego spadł poniżej wymogów depozytów zabezpieczających firmy, dom maklerski ma pełne prawo do sprzedaży papierów wartościowych bez skontaktowania się z tobą lub uzyskania Twojej zgody. Najczęściej firmy nie są zobowiązane do otrzymania wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego, więc jeśli go podadzą, robią to jako uprzejmość klienta.

Działania, których możesz oczekiwać od swojego biura maklerskiego, są określone w umowie dotyczącej rachunku depozytowego, która została podpisana podczas otwierania rachunku. Aby mieć pewność, że otrzyma pożyczone pieniądze, dom maklerski sprzedaje papiery wartościowe na twoim rachunku, niezależnie od tego, czy tracisz pieniądze na transakcjach, ale pośrednik niekoniecznie musi stosować ścisłą metodę przy wyborze akcji do wyprzedaży z twojego konta. Zamiast tego zapasy sprzedawane w celu pokrycia całego deficytu na poziomie kapitału własnego można na przykład wybierać w kolejności alfabetycznej. Podsumowując, sprzedając papiery wartościowe, broker może nawet pobrać pełną prowizję za transakcję.

(Aby dowiedzieć się więcej, przeczytaj Czy ośmielisz się pozwać swojego brokera?)