Czym różnią się akcje C funduszu wspólnego inwestowania od akcji A i B.

Tytuły uczestnictwa klasy C są rodzajem udziałów w funduszach wspólnego inwestowania. Udziały w funduszach wspólnego inwestowania dzielą się na trzy klasy: tytuły uczestnictwa klasy A, tytuły uczestnictwa klasy B i tytuły uczestnictwa klasy C. Każda klasa tytułów uczestnictwa funduszy wspólnego inwestowania wyróżnia się konkretnymi opłatami obciążeniowymi i strukturami.

Główną różnicą między akcjami klasy C i pozostałymi dwiema klasami funduszy wspólnego inwestowania jest to, że akcje klasy C są obciążone poziomem. Oznacza to, że łączna kwota pieniędzy, którą inwestor wypłaca funduszowi inwestycyjnemu, jest inwestowana w akcje. Zamiast płacić procent początkowej inwestycji jako prowizję, inwestor płaci prowizje od funduszy wspólnego inwestowania w formie opłat rocznych.

Klasy tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych

Udziały klasy A obciążają ładunek początkowy. Gdy ktoś inwestuje w fundusz wspólnego inwestowania, określony procent tej początkowej inwestycji jest pobierany jako prowizja dla zarządzających funduszem wspólnego inwestowania. W porównaniu do akcji klasy C mniejszą kwotę pieniędzy inwestuje się w akcje klasy A, ponieważ procent tej inwestycji jest pobierany jako prowizje.

Udziały klasy B obciążają ładunek zaplecza. Inwestycja początkowa kupuje akcje funduszu wspólnego inwestowania bez naliczania prowizji. Jednak gdy inwestor jest gotowy sprzedać akcje, określony zysk jest odejmowany od zysków i wypłacany zarządzającym funduszem w formie prowizji. Akcje klasy B można również przekształcić w akcje klasy A, jeśli inwestor sobie tego życzy, natomiast akcji klasy C nie można przekonwertować.

Akcje klasy C są korzystne, ponieważ pozwalają inwestorowi rozłożyć płatności prowizyjne i pozwalają na zainwestowanie całej kwoty inwestycji, co może skutkować wyższymi zwrotami.

Jak ustalić, która klasa jednostek uczestnictwa jest dla Ciebie odpowiednia

Jednym ze sposobów, w jaki inwestorzy mogą określić, która klasa jednostek jest dla nich odpowiednia, jest najpierw zdecydować o horyzoncie czasowym i kwocie, którą planują zainwestować. Następnie mogą wykorzystać te informacje do oceny każdej klasy jednostek uczestnictwa jako potencjalnej opcji inwestycyjnej.

Na przykład akcje funduszy inwestycyjnych klasy A są najlepsze dla inwestorów, którzy mogą sobie pozwolić na wysoką inwestycję początkową i mają długi horyzont czasowy. Wynika to z faktu, że akcje klasy A zapewniają zniżki od obciążenia początkowego tym inwestorom, którzy mogą zobowiązać się do zainwestowania większej kwoty w określonym czasie. Ten poziom rabatu nazywa się punktem przerwania. Niektóre fundusze wspólnego inwestowania mogą poprosić inwestorów o złożenie listu intencyjnego z informacją, że zamierzają zainwestować powyżej wartości granicznej.

Akcje klasy B są najlepsze dla inwestorów z niewielką ilością gotówki do zainwestowania i mają długi horyzont czasowy. Jeśli inwestor kupi fundusz wspólnego inwestowania z akcjami klasy B, może odroczyć opłaty za sprzedaż do momentu sprzedaży akcji. Im dłużej inwestor trzyma akcje, tym mniejsza będzie opłata za sprzedaż. Jeśli inwestor może utrzymać swoje akcje klasy B przez określony czas, akcje automatycznie zamieniają się w akcje klasy A. Jest to korzystne dla inwestora, ponieważ akcje klasy A mają niższe wskaźniki rocznych kosztów niż akcje klasy B.

Tytuły uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych klasy C są najlepsze dla inwestorów, którzy mają krótki horyzont czasowy i planują wkrótce umorzyć swoje akcje. Chociaż nie są pobierane żadne opłaty początkowe za akcje klasy C, obciążenie wycofane jest naliczane, jeśli środki zostaną wycofane w ciągu pierwszego roku. Ponadto inwestorzy, którzy kupią akcje klasy C, mogą uiścić wysoką roczną opłatę za zarządzanie. Inwestorzy nie mogą zamienić akcji klasy C na akcje klasy A, które mają niższe wskaźniki kosztów.