Jak miliarderzy zarządzają swoimi fortunami

Raport UBS Group Inc. (UBS) i PricewaterhouseCoopers (PwC) daje rzadkie spojrzenie na to, jak miliarderzy świata zarobili fortunę, jak zamierzają je zatrzymać i jak zamierzają je przekazać. W przypadku doradców finansowych zajmujących się osobami o wysokich wartościach netto spostrzeżenia z raportu można zastosować do szerokiego spektrum zamożnych klientów, którzy muszą podejmować trudne decyzje dotyczące utrzymania i zarządzania bogactwem oraz planowania spuścizny. Raport przebadał 1300 miliarderów i przeanalizował dane z lat 1995-2014 na 14 największych rynkach miliarderów na świecie, stanowiąc 75% bogactwa miliarderów na całym świecie. UBS i PwC przeprowadziły również wywiady bezpośrednie z ponad 30 miliarderami.

Nowy pozłacany wiek

Badanie wykazało, że 917 samozwańczych miliarderów wygenerowało na całym świecie ponad 3, 6 bln USD. Dwadzieścia trzy procent rozpoczęło pierwsze przedsięwzięcie biznesowe przed ukończeniem 30. roku życia, a 68% zrobiło to przed ukończeniem 40. roku życia. „Obecnie żyjemy w epoce możliwości i przyspieszonego tworzenia bogactwa, podobnie jak w wieku pozłacanym pod koniec 19 i na początku 20 Stulecia, kiedy przedsiębiorczość w USA i Europie napędzała pierwszą falę innowacji we współczesnej historii ”- powiedział Josef Stadler, szef Global Ultra-High-Net-Worth w UBS. „Ale generowanie bogactwa ma charakter cykliczny i przez ostatnie kilka dziesięcioleci czerpaliśmy korzyści z bycia na silnym łuku tego cyklu. ”

Tworzenie bogactwa

Miliarderzy wykazują podobne cechy charakteru, w tym apetyt na inteligentne podejmowanie ryzyka, obsesyjne koncentrowanie się na biznesie i silną etykę pracy. Ale budowali swoje fortuny na różne sposoby. Na przykład w USA usługi finansowe były głównym producentem miliarderów samozatrudnionych (30%), a zamożność na miliardera w tym sektorze wynosiła średnio 4, 5 miliarda dolarów. Własny miliarder w Europie (49, 5%) i Azji (20%) został w dużej mierze stworzony przez przemysł konsumencki w ciągu ostatnich 20 lat. Przy średnim bogactwie wynoszącym 5, 7 mld USD europejscy miliarderzy są znacznie bogatsi niż ci w Azji (3, 2 mld USD).

Badanie wskazuje jednak, że populacja miliarderów z Azji jest wyjątkowa, ponieważ tworzenie bogactwa w regionie jest nowsze niż w innych częściach świata. Azjatyccy miliarderzy są zwykle młodsi niż inni miliarderzy, ze średnią wieku 57 lat. To o 10 lat mniej niż ich amerykańscy i europejscy odpowiednicy. Ponieważ znaczna część miliarderów w Azji dorastała w ubóstwie - 25% w porównaniu z 8% w USA i 6% w Europie - UBS i PwC przewidują, że Azja będzie centrum rozwoju nowych miliarderów w przyszłości.

Ochrona bogactwa

Ponad dwie trzecie światowych miliarderów ma ponad 60 lat i więcej niż jedno dziecko. Oznacza to, że ochrona bogactwa, transfer bogactwa i dziedzictwo są w ich głowach. Badanie utrzymuje, że bogactwo z czasem maleje, szczególnie w miarę rozwoju rodzin. W miarę starzenia się miliarderów stają przed trudną decyzją, co zrobić z biznesem, który uczynił ich bogatymi: utrzymać lub sprzedać całość lub część firmy.

Raport wykazał, że większość miliarderów z USA i Europy decyduje się utrzymać swoje firmy (60%), jedna trzecia (30%) sprzedaje sztukę poprzez pierwszą ofertę publiczną (IPO) lub sprzedaż handlową i 10% wypłaty. Większość, które wypłacają, staje się inwestorami finansowymi, inwestującymi samodzielnie, dążącymi do określonych celów zwrotu ryzyka i / lub delegującymi inwestycje do biura rodzinnego lub osobistego doradcy finansowego. Pięćdziesiąt siedem procent europejskich i 56% azjatyckich rodzin miliarderów przejmuje firmę rodzinną po przejściu na emeryturę patriarchy / założyciela w porównaniu do zaledwie 36% w USA

Filantropia

Jak wykazały badania, filantropijne wysiłki dzisiejszych miliarderów wspierają edukację, zdrowie i sprawy humanitarne oraz koncentrują się na wysiłkach, które zapewniają namacalne i wymierne wyniki. Lubią wiedzieć, ile ofiar wpłynęło na ich życie, zobaczyć poprawę zdrowia lub warunków życia lub finansować różne przyczyny poprzez mikropożyczki. W USA popularna jest „widoczna filantropia” przekazywana przez instytucje. Na przykład ponad 100 miliarderów przyłączyło się do złożenia Billa Gatesa przysięgając od samego początku.

Dolna linia

Miliarderzy z różnych regionów i kultur na całym świecie zazwyczaj mają wspólne cechy. Doradcy mogą wykorzystać spostrzeżenia z raportu - na przykład, jak ci bogaci przedsiębiorcy decydują się na podzielenie się swoim bogactwem - i zastosować je do klientów o znacznym bogactwie w różnym stopniu.