Wprowadzenie do egzaminu z serii 65

Seria 65, oficjalnie znana jako Uniform Investment Adviser Law Exam, została zaprojektowana w celu sprawdzenia wiedzy i umiejętności danej osoby w zakresie doradzania klientom w zakresie inwestowania oraz omawiania ogólnych koncepcji finansowych. Jeśli masz podstawową wiedzę na temat finansów, ekonomii i inwestowania, będziesz miał ogromny start, ale różne przepisy i regulacje są również objęte, co znacznie utrudnia naukę.

Kto potrzebuje serii 65?

Wiele firm finansowych wymaga od zarejestrowanych przedstawicieli doradztwa inwestycyjnego. Seria 65 sprawdza, czy kandydaci rozumieją koncepcje finansowe i kwalifikuje ich do udzielania porad inwestycyjnych i pobierania opłat. Większość państwowych organów nadzoru nad papierami wartościowymi ustaliło Serię 65 jako minimalny wymóg, aby zostać przedstawicielem doradcy inwestycyjnego (IAR).

Zarejestrowane firmy doradcze inwestycyjne (RIA) wymagają od tych przedstawicieli interakcji z obecnymi i potencjalnymi klientami. Jeśli więc szukasz kariery na stanowisku doradcy finansowego, seria 65 może być atutem Twojego CV. Jeśli jeszcze go nie masz, może być wymagane, abyś go dostał po zatrudnieniu. Test jest mniej trudny niż bardziej kompleksowe oznaczenia i certyfikaty, takie jak certyfikowany planista finansowy (CFP) lub dyplomowany doradca inwestycyjny (CIC).

Kto nie potrzebuje Series 65?

Jeśli nie pobierasz opłaty i nie regularnie udzielasz porad na temat papierów wartościowych, najprawdopodobniej nie musisz uzyskać licencji Series 65. Ale tak rzadko jest.

Inne certyfikaty i licencje można uznać za wystarczające szkolenie zamiast serii 65 i zwalnia ich posiadaczy z obowiązku przystąpienia do tego egzaminu. Na przykład większość stanów zwolni Cię z Serii 65, jeśli masz certyfikat certyfikowanego planisty finansowego (CFP), mianowanego dyplomowanego analityka finansowego (CFA), doradcę finansowego karty (ChFC), osobistego specjalistę finansowego (PFS) lub dyplomowanego doradcę inwestycyjnego (CIC).

Ponadto, jeśli posiadasz licencję Series 7 i Series 66, większość stanów zaakceptuje to jako odpowiednie szkolenie i nie będzie wymagać egzaminu Series 65. W rzadkich przypadkach przedstawiciel może ubiegać się o zwolnienie z egzaminu z serii 65 i nadal stać się przedstawicielem doradcy inwestycyjnego, ale może być konieczne 15–20-letnie doświadczenie w tej dziedzinie. Ważne jest, aby pamiętać, że musisz mieć dobrą opinię z Urzędem Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA), który zarządza egzaminami, i zawsze konieczne jest sprawdzenie przepisów państwowych, aby upewnić się, że kwalifikujesz się do zwolnienia.

Kwalifikowalność

Aby zarejestrować się i przystąpić do egzaminu z serii 65, nie musisz być zatrudniony ani sponsorowany przez firmę będącą członkiem FINRA. Będzie to miało wpływ na formularz, który musisz wypełnić przy rejestracji: Jeśli jesteś sponsorem, formularz U4 musi zostać wypełniony i przesłany; jeśli nie, musisz wypełnić formularz U10. Oba można wykonać elektronicznie na stronie internetowej FINRA. Ten egzamin jest jednym z bardziej podstawowych egzaminów i nie wymaga żadnych innych warunków wstępnych.

Po rejestracji masz 120 dni na przystąpienie do egzaminu, zanim będziesz musiał ponownie się zarejestrować; nazywa się to twoim oknem egzaminacyjnym. Jeśli ci się nie powiedzie, możesz ponownie przystąpić do egzaminu po 30 dniach. Ale jeśli trzy razy się nie powiedzie, musisz poczekać 180 dni, po czym możesz zarejestrować się ponownie. Nie ma ograniczeń co do liczby egzaminów, które może zdawać kandydat.

Zawartość egzaminu Series 65

Egzamin jest zamkniętą książką i obejmuje takie tematy, jak:

• Informacje ekonomiczne i biznesowe (14%): Cykle ekonomiczne, sprawozdawczość finansowa i rodzaje ryzyka
• Charakterystyka instrumentów inwestycyjnych (24%): Rodzaje inwestycji, w tym środki o stałym dochodzie, akcje i inne papiery wartościowe oraz ich wycena
• Zalecenia i strategie inwestycyjne dla klientów (31%): Rodzaje klientów, względy podatkowe, opracowanie profilu klienta i zastosowanie twojego rozumienia ryzyka oraz teorii portfela
• Przepisy ustawowe, wykonawcze i wytyczne (31%): ustawy federalne dotyczące papierów wartościowych, regulacje, etyczne postępowanie

Kandydat odpowiada na 130 pytań oraz 10 pytań przedtestowych i ma 180 minut na ograniczenie czasowe. Odbywa się to drogą elektroniczną, a wynik jest prezentowany zaraz po egzaminie, z podziałem punktacji w każdej sekcji. Aby zdać, kandydat musi zdobyć co najmniej 72%, czyli 94 poprawne odpowiedzi na 130.