Produkt inwestycyjny
Produkt inwestycyjny to produkt oferowany inwestorom na podstawie bazowego papieru wartościowego lub grupy papierów wartościowych, który jest nabywany w celu uzyskania korzystnego zwrotu. Produkty inwestycyjne opierają się na szerokim zakresie bazowych papierów wartościowych i obejmują szeroki zakres celów inwestycyjnych.
Zrozumienie produktów inwestycyjnych
Produkt inwestycyjny jest terminem ogólnym dla wszystkich akcji, obligacji, opcji, instrumentów pochodnych i innych instrumentów finansowych, na które ludzie wkładają pieniądze w nadziei na zysk. Rodzaje produktów inwestycyjnych dostępne dla inwestorów indywidualnych i instytucjonalnych mogą się znacznie różnić, ale za nimi stoi podstawowa motywacja zysku. We wszechświecie inwestycyjnym istnieje szeroka gama produktów inwestycyjnych, które pomagają inwestorom w realizacji krótko- i długoterminowych celów inwestycyjnych. Ogólnie rzecz biorąc, inwestorzy kupują produkty inwestycyjne ze względu na ich potencjał wzrostu wartości i wypłaty dochodów.
Wzrost wartości kapitału i podział dochodu to dwie standardowe klasyfikacje produktów inwestycyjnych. Niektóre produkty inwestycyjne są kupowane przez inwestora przede wszystkim ze względu na ich potencjał do wzrostu lub wzrostu wartości w czasie, biorąc pod uwagę określone czynniki wzrostu. Inne produkty inwestycyjne mogą zawierać dodatkowy składnik wypłacający dochód. Inwestycje o stałym dochodzie, takie jak obligacje i fundusze obligacji z mieszanymi obligacjami, oferują inwestorom możliwość zakupu aktywów, które mogą wzrosnąć, jednocześnie wypłacając stałe odsetki lub wypłaty kapitału. Inne produkty inwestycyjne wypłacające dochód obejmują akcje wypłacające dywidendy, fundusze powiernicze na rynku nieruchomości oraz spółki komandytowe. Nowoczesna teoria portfela sugeruje, że inwestor ma zdywersyfikowany portfel inwestycji, w tym różnorodne produkty inwestycyjne, aby uzyskać optymalną nagrodę za zwrot z inwestycji.
Kluczowe dania na wynos
- Produkt inwestycyjny jest terminem ogólnym dla wszystkich rodzajów inwestycji, do których inwestorzy indywidualni i instytucjonalni mają dostęp na rynku.
- Na rynku dostępnych jest wiele produktów inwestycyjnych, a każdego dnia powstają i są dostosowywane do potrzeb klientów.
- Produkty inwestycyjne zasadniczo koncentrują się na pewnym połączeniu wzrostu wartości kapitału i generowania dochodu.
- Tolerancja ryzyka inwestora, doświadczenie rynkowe i wiedza pomagają zawęzić rodzaje produktów inwestycyjnych, które należy wziąć pod uwagę.
Przykłady produktów inwestycyjnych
Na rynku inwestycyjnym produkty inwestycyjne można konstruować na różne sposoby. Inwestorzy mają zatem do wyboru szeroki wybór opcji oprócz zakupu produktu inwestycyjnego ukierunkowanego na ruch pojedynczego papieru wartościowego. Strukturalne produkty inwestycyjne mogą obejmować fundusze wspólnego inwestowania, fundusze giełdowe, fundusze rynku pieniężnego, renty i wiele innych. W Stanach Zjednoczonych i na świecie produkty inwestycyjne są ściśle regulowane i wymagają obszernej dokumentacji, aby zapewnić inwestorom szczegółowe zrozumienie produktów inwestycyjnych, w które mogą zainwestować.
Poniżej znajdują się podstawowe przykłady produktów inwestycyjnych oferowanych we wszechświecie inwestycyjnym.
Dyby
Inwestycje giełdowe stanowią własność kapitałową spółki publicznej. Spółki emitują akcje w ramach systemu pozyskiwania kapitału, który finansuje działalność spółki. Inwestycje giełdowe mają różne perspektywy wzrostu i są zazwyczaj analizowane w oparciu o takie cechy, jak szacowany przyszły zysk i stosunek ceny do zysku. Akcje można podzielić na różne kategorie, a także oferować dywidendy, które dodają element wypłaty dochodu do inwestycji.
Więzy
Obligacje są jednym z najbardziej znanych produktów inwestycyjnych o stałym dochodzie. Mogą je zaoferować rządy lub korporacje, które chcą pozyskać kapitał. Obligacje wypłacają inwestorom odsetki w formie płatności kuponowych i oferują pełną spłatę kapitału w terminie zapadalności. Inwestorzy mogą również inwestować w fundusze obligacji, które obejmują portfel obligacji zarządzany przez zarządzającego portfelem dla różnych celów. Obligacje i fundusze obligacyjne są zazwyczaj klasyfikowane według ratingu kredytowego, który zapewnia wgląd w ich strukturę kapitałową i zdolność do terminowych płatności.
Pochodne
Instrumenty pochodne to produkty inwestycyjne oferowane w oparciu o ruch określonego składnika aktywów bazowych. Opcje kupna lub sprzedaży akcji i kontraktów terminowych oparte na zmianach cen towarów to tylko niektóre z wiodących na rynku pochodnych produktów inwestycyjnych. Istnieją również kontrakty futures i zindywidualizowane produkty inwestycyjne, które pozwalają inwestorom spekulować na temat zmian cen lub przenoszenia ryzyka między stronami. Instrumenty pochodne są złożonymi produktami inwestycyjnymi, dlatego wymagany jest pewien poziom wiedzy rynkowej i doświadczenia.