Zwrot portfela
Zwrot z portfela odnosi się do zysku lub straty zrealizowanej przez portfel inwestycyjny zawierający kilka rodzajów inwestycji. Portfele mają na celu generowanie zwrotów w oparciu o określone cele strategii inwestycyjnej, a także tolerancję ryzyka dla rodzaju inwestorów objętych portfelem.
ŁAMANIE DANYCH Zwrot portfela
Zwroty z portfela mają na celu spełnienie podanych wartości odniesienia, co oznacza zdywersyfikowany, teoretyczny portfel akcji lub obligacji, aw niektórych przypadkach połączenie dwóch klas aktywów. Inwestorzy zazwyczaj mają jeden lub więcej rodzajów portfeli wśród swoich inwestycji i starają się osiągnąć zrównoważony zwrot z inwestycji w czasie.
Istnieje wiele rodzajów portfeli dostępnych dla inwestorów, od funduszy o małej kapitalizacji do funduszy zrównoważonych składających się z mieszanki akcji, obligacji i środków pieniężnych. Wiele portfeli będzie również zawierać akcje międzynarodowe, a niektóre koncentrują się wyłącznie na regionach geograficznych lub rynkach wschodzących.
Wielu zarządzających inwestycjami wybiera portfele, które starają się zrównoważyć spadki w niektórych klasach inwestycji poprzez własność innych klas, które zwykle poruszają się w przeciwnych kierunkach. Na przykład wielu zarządzających inwestycjami ma tendencję do mieszania zarówno obligacji, jak i akcji, ponieważ ceny obligacji zwykle rosną, gdy akcje doświadczają gwałtownego spadku. Pomaga to osiągnąć pożądany zwrot portfela w czasie i wygładzić zmienność.
Wiek, w którym inwestor zamierza wypłacić pieniądze z portfela, pozostaje kluczowym czynnikiem przy wyborze odpowiedniego celu inwestycyjnego. Na przykład inwestor zaledwie kilka lat po przejściu na emeryturę chce chronić swoje zyski z portfela i prawdopodobnie zainwestuje w mieszankę gotówki, rynków pieniężnych i obligacji krótkoterminowych. I odwrotnie, młody inwestor zazwyczaj stara się podjąć stosunkowo wyższe ryzyko, inwestując w mieszankę akcji, obligacji o wysokiej stopie zwrotu i być może zarządzanych kontraktach futures, z których każda może z czasem przekroczyć stopę inflacji.
Warto zauważyć, że nadejście ery Internetu zapewniło inwestorom dostęp w czasie rzeczywistym do zwrotów rynkowych, a także łatwo dostępne dane dotyczące względnych wyników. Inwestując w fundusz wspólnego inwestowania, inwestorzy mogą pobierać wykresy i zwroty funduszy w porównaniu do indeksu odniesienia, a także średniej grupy porównawczej, zwykle cofającej się o dziesięć lat lub więcej, a także o najlepszych alokacjach aktywów poszczególnych funduszy.
Zwroty portfela i przywracanie równowagi
Najlepszą praktyką stosowaną przez wielu inwestorów jest przeglądanie swoich portfeli pod koniec każdego roku i wprowadzanie korekt, aby nadal osiągać cele inwestycyjne. Na przykład inwestor może mieć wyjątkowy rok z funduszem wzrostu i zdecydować o przeniesieniu części tych zysków na fundusz wartości, przewidując, że inni inwestorzy mogą w końcu wrócić do wartości.
Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.