Top 5 funduszy wspólnego inwestowania pod kątem wpływu

Tysiąclecia są liderem w inwestowaniu w firmy, które starają się chronić środowisko i społeczeństwo. Podejście to, znane jako „inwestowanie z wykorzystaniem wpływu”, rozprzestrzeniło się poza pokolenie tysiąclecia na wyżu demograficznego i starszych inwestorów.

Inwestowanie uderzeniowe nie jest nową koncepcją, ale trend stał się tak popularny, że wiele funduszy inwestycyjnych specjalizuje się w inwestowaniu opartym na zasadach. Często mierzy się to zwracaniem uwagi na ESG - lub środowisko, kryteria społeczne i zarządzanie -. Chodzi o to, aby znaleźć inwestycje, które pomagają ludziom i planecie, i które mają rozsądny rozkład wynagrodzeń między kierownictwem a pracownikami.

Wybraliśmy pięć funduszy wspólnego inwestowania, które specjalizują się w inwestowaniu w oddziaływanie na podstawie ich zaangażowania w badania przesiewowe ESG i ich zdolności do uzyskiwania dodatnich zwrotów w skali roku. Wszystkie dane są aktualne na dzień 1 października 2018 r.

1. Parnassus Endeavour Investor (PARWX)

Ten fundusz koncentruje się na firmach, które mają dobre środowisko pracy dla pracowników. Celem tego działania jest zarówno wsparcie dobrobytu pracowników, jak i znalezienie firm, które są lepszymi konkurentami ze względu na lepszą retencję pracowników.

Parnassus Endeavour Investor poszukuje firm, które jego zdaniem są niedoceniane, i dąży do wzrostu wartości kapitału poprzez inwestycje w te spółki. PARWX unika firm zajmujących się alkoholem, hazardem, tytoniem lub innymi „wice” branżami, a także firm paliw kopalnych.

Parnassus wykorzystuje zaawansowane techniki badań przesiewowych ESG, aby ustanowić wszechświat firm do wyboru, a następnie zawęża wybór do 30 lub 40 firm o silnych podstawach. Średnia stopa zwrotu funduszu wynosi 14, 0% w okresie pięciu lat.

• Zwrot YTD: 5, 11%
• Wskaźnik kosztów (netto): 0, 92%
• Ocena Morningstar ★★★★★
• Morningstar Ocena ryzyka powyżej średniej
• Aktywa netto: 5, 19 mld USD
• Wydajność: 1, 90%

2. TIAA-CREF Social Choice Bond Retail (TSBRX)

Fundusz dąży jednocześnie do wzrostu dochodu i kapitału. Około 80% aktywów funduszu stanowią obligacje spółek spełniających standardy ESG. Należy pamiętać, że fundusz inwestuje w obligacje komunalne i obligacje rządowe USA oprócz obligacji korporacyjnych. Może także kupować papiery wartościowe zabezpieczone hipoteką.

Celem TSBRX jest 10% swoich aktywów w spółkach pozytywnych społecznie i środowiskowo. Może inwestować w tanie mieszkania, rozwój społeczności, zrównoważoną energię lub zasoby naturalne.

Pozostałe 90% portfela może nie przejść testu ESG, więc ten fundusz jest przeznaczony dla tych, którzy mogą skupić się na inwestowaniu w oddziaływanie, szukając zysków z bardziej tradycyjnych firm.

• Zwrot YTD: -0, 75%
• Wskaźnik wydatków (netto): 0, 65%
• Ocena Morningstar ★★★★
• Średnia ocena ryzyka Morningstar
• Aktywa netto: 2, 49 mld USD
• Wydajność: 2, 50%

3. Vanguard FTSE Social Index Inv (VFTSX)

Fundusz ten eliminuje koncerny alkoholowe i tytoniowe, a także przedsiębiorstwa energetyki jądrowej i firmy sprzedające wojsko. Przeglądarki giełdowe domagają się różnorodności w miejscu pracy, przy czym przynajmniej jedna kobieta zasiada w zarządzie i nie narusza praw człowieka.

Spośród około 400 akcji trzy najlepsze gospodarstwa to Apple, Microsoft i Alphabet, a ogólnie gospodarstwa mają silną reprezentację firm medycznych i technologicznych. Fundusz pokonał S&P 500 średnio o prawie 1% rocznie.

• Zwrot YTD: 10, 99%
• Wskaźnik kosztów (netto): 0, 20%
• Ocena Morningstar ★★★★★
• Morningstar Ocena ryzyka powyżej średniej
• Aktywa netto: 5, 17 mld USD
• Wydajność: 1, 39%

4. Walden Equity (WSEFX)

Walden jest skłonny inwestować w spółkę dowolnej wielkości, ale zwykle ma w portfelu duże korporacje. Zarządzający pieniędzmi sprawdzają firmy zgodnie z wytycznymi ESG.

To powiedziawszy, firma jest właścicielem McDonald's i Conoco Phillips, a także Nike, trzech firm, które stanowią problemy dla niektórych wpływowych inwestorów. Fundusz nie będzie inwestował w broń, elektrownie jądrowe, koncerny alkoholowe lub tytoniowe.

Zwroty pokonały S&P 500 konsekwentnie od pięciu lat. Utrzymuje co najmniej 80% swoich aktywów w kapitałowych papierach wartościowych i koncentruje się na spółkach o dużej kapitalizacji.

• Zwrot YTD: 9, 63%
• Wskaźnik kosztów (netto): 1, 00%
• Ocena Morningstar ★★★
• Rating ryzyka Morningstar poniżej średniej
• Aktywa netto: 220, 45 mln USD
• Wydajność: 0, 81%

5. Domini Impact Equity Investor (DSEFX)

Ten fundusz ma najwyższy wskaźnik kosztów na naszej liście. Inwestuje w spółki o średniej i dużej kapitalizacji i może inwestować w spółki spoza Stanów Zjednoczonych. Fundusz inwestuje również w kontrakty futures i opcje.

Domini ustanowiło własne kryteria społeczne i środowiskowe dla firm pomiarowych. Oprócz badań przesiewowych ESG, fundusz poszukuje firm zaangażowanych w ich społeczności, wspierających dobre samopoczucie pracowników i dbających o ekosystemy.

Fundusz stworzył indeks spółek, z których można wybierać, i z powodzeniem nadążał za zyskami S&P 500.

• Zwrot YTD: 5, 74%
• Wskaźnik kosztów (netto): 1, 14%
• Ocena Morningstar ★★
• Morningstar Ocena ryzyka powyżej średniej
• Aktywa netto: 822, 64 mln USD
• Wydajność: 0, 65%

Dolna linia

Fundusze wspólnego inwestowania szybko się rozwijają, aby tworzyć produkty dla inwestorów wpływowych. Ale jak widać z opisów funduszy na tej liście, musisz dokładnie rozważyć, co każdy uważa za inwestowanie odpowiedzialne społecznie. Niektóre fundusze przeznaczają niewielki procent aktywów na inwestowanie wpływowe, podczas gdy inne przeznaczają pełny portfel odpowiedzialnych firm.