Najważniejsze wskazówki dotyczące wyboru firmy zarządzającej majątkiem

Jeśli inwestujesz od dłuższego czasu i chcesz przekazać odpowiedzialność za zarządzanie swoim portfelem komuś innemu, wybór firmy zarządzającej majątkiem jest jednym ze sposobów.

Zanim jednak zatrudnisz firmę, upewnij się, że wybrałeś kogoś, kto naprawdę dba o twoją przyszłość i chce chronić twoje inwestycje. Przeczytaj nasze wskazówki poniżej, aby zobaczyć, czego potrzebujesz w firmie zarządzającej majątkiem.

Nie skupiaj się na cenie

Wybierając firmę zarządzającą majątkiem, łatwo jest ocenić różnice między firmami według jednej kategorii: ceny. Jest to proste, jednoznaczne i nie można argumentować, że jedna liczba jest mniejsza od drugiej.

Tyler Landes, CFP w Tandem Financial Guidance, LLC, mówi, że zamiast zbytnio skupiać się na cenie, powinieneś skupić się na wartości. Cena jest tym, co płacisz, wartość jest tym, co dostajesz.

„Pod koniec dnia mówię ludziom, aby zrozumieli, w jaki sposób doradca otrzymuje wynagrodzenie i jaką usługę lub produkt dostarczy w zamian” - powiedział. „Następnie zdecyduj, czy uważasz, że wartość jest zgodna z kosztem. Tańsze nie jest lepsze, jeśli nie ma tam wartości. ”

Powinieneś również zapytać innych klientów, jak ich doradca ich traktuje. Zapytaj także doradcę, kto jest jego idealnym klientem. Landes powiedział, że jeśli opis nie pasuje do twoich celów i pomysłów, powiązanie nie będzie prawdopodobnie działać. Chcesz się czuć, jakby Twój doradca dbał o Twoje portfolio tak samo jak Ty.

„Pozyskałem klientów, ponieważ ich były doradca nie wyciągał regularnych spotkań, a klient czuł się jak małe ziemniaki” - powiedział Landes.

Zapytaj, jak często będziesz mógł spotkać się ze swoim doradcą lub jak będziesz informowany o swoich inwestycjach. Chcesz być na bieżąco z tym, co się dzieje.

Zweryfikuj poświadczenia

Wybierając firmę, usiądź z doradcą, który potencjalnie będzie pracował na Twoim koncie. Nie chcesz przeprowadzać wywiadu z jedną osobą, tylko po to, aby dowiedzieć się, co zostało przekazane komuś innemu.

Zapytaj również, gdzie pracowali wcześniej, czy są Certyfikowanym Planistą Finansowym, jakie inne kwalifikacje mogą się pochwalić. Pamiętaj, że jesteś klientem, więc to od doradcy zależy, czy uda ci się zdobyć Twoją firmę.

Możesz sprawdzić, czy doradca jest tutaj CFP, i przejrzeć go za pośrednictwem SEC tutaj lub za pomocą BrokerCheck Finra. Nie bój się przeprowadzić takich samych badań, jakie przeprowadziłbyś przy potencjalnym wynajmie. Zapytaj, co oznaczają wszystkie poświadczenia i certyfikaty, i sprawdź, czy możesz znaleźć historię pracy lub porozmawiać z obecnymi i byłymi klientami. Przed podjęciem decyzji należy zachować należytą staranność.

Jak są wypłacane?

Istnieją różne sposoby zapłaty WPRyb. Niektóre pobierają prowizję na podstawie produktów, które od nich kupujesz, podczas gdy inne pobierają ustaloną stawkę na podstawie wielkości twojego portfela. Chcesz kogoś, kto zainwestuje we wzrost Twojego portfela tak jak Ty.

Uważaj na zatrudnienie każdego, kto zarabia na prowizji od tego, co ci sprzedaje; będą bardziej zainteresowani zarabianiem tych dodatkowych pieniędzy niż upewnieniem się, że to, co sprzedają, najlepiej odpowiada Twoim potrzebom.

Dolna linia

Wybór firmy zarządzającej majątkiem może być jedną z najważniejszych decyzji, jakie kiedykolwiek podejmiesz. Ktokolwiek zdecyduje się uzyskać dostęp do swoich kont, może zmienić los swojej emerytury. Nie odstrasza cię to od podejmowania jakiejkolwiek decyzji, ale ważne jest, aby wiedzieć, że wszyscy doradcy są różni. Nie podejmuj decyzji pod wpływem impulsu; poprosić o polecenia od zaufanych osób i przeprowadzić własne głębokie badania. (W celu zapoznania się z treścią zobacz: W jakich okolicznościach wymagałbym prywatnego zarządzania majątkiem? )