Handel a bankowość inwestycyjna: która kariera Ci odpowiada?
Wiele ról usług finansowych odgrywa kluczową rolę w zapewnieniu płynnego i wydajnego funkcjonowania rynków kapitałowych. Dwie takie role, bankowość inwestycyjna i handel, są składnikami większości dużych firm inwestycyjnych z Wall Street, gdzie te integralne funkcje są liczone, aby zapewnić większość dochodów. Role te czasami krzyżują się na podobnych rynkach, ale mają bardzo wyraźne obowiązki.
Co to jest inwestor?
Inwestor jest pośrednikiem usług finansowych, który kupuje i sprzedaje papiery wartościowe i inne instrumenty finansowe na rynkach kapitałowych (np. Giełdach, rynkach towarowych i rynkach instrumentów pochodnych) w imieniu klientów. Istnieje wiele rodzajów traderów, ale niektóre z nich są najczęściej traderami przepływowymi, którzy korzystają z funduszy klienta, oraz agencjami handlowymi, którzy działają jako pośrednicy i dokonują transakcji w imieniu klientów.
Inni handlowcy działają jako handlowcy na własny rachunek, angażując się w transakcje w imieniu swoich firm lub przyjmując drugą stronę transakcji, gdy żaden nabywca lub sprzedawca nie jest dostępny. Obowiązki przedsiębiorcy nie ograniczają się do kupna i sprzedaży; obejmują one również badanie trendów i zmian gospodarczych, przegląd raportów i analizę danych rynkowych.
Handlowcy pochodzą z różnych środowisk i mają różne środowiska akademickie. Wiele firm wymaga, aby ich handlowcy mieli licencjat z finansów, matematyki i rachunkowości. Jednak nie ma formalnych wymagań akademickich, aby zakwalifikować przedsiębiorcę. Większość firm handlowych wymaga od swoich handlowców posiadania licencji Urzędu Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA) serii 7 i 63.
Kluczowe dania na wynos
- Branża usług finansowych jest wypełniona profesjonalistami o różnych rolach, takimi jak handlowcy i bankierzy inwestycyjni, którzy równoważą system rynków kapitałowych.
- Inwestor to osoba lub podmiot, który kupuje i sprzedaje papiery wartościowe i inne instrumenty finansowe na rynkach kapitałowych w imieniu klientów.
- Podobnie jak trader, bankier inwestycyjny pomaga klientom uzyskać dostęp do kapitału poprzez inwestycje.
- Nie ma ścisłych wymagań akademickich, aby praktykować jako bankier inwestycyjny lub przedsiębiorca, chociaż niektórzy pracodawcy ustanawiają minimalne standardy edukacji w zakresie zatrudnienia.
Co to jest bankier inwestycyjny?
Bankowość inwestycyjna to sektor usług finansowych, w którym specjaliści pomagają klientom pozyskiwać pieniądze / kapitał poprzez inwestycje. Podobnie jak handlowcy, bankierzy inwestycyjni łączą kupujących ze sprzedawcami i podobnie jak handlowcy biorą udział w rynku obligacji i giełd.
Jednak obowiązki bankierów inwestycyjnych są rozszerzone. Łączą kupujących i sprzedających poprzez fuzje i przejęcia (M&A), lub mogą gromadzić pieniądze na rynkach kapitałowych - dłużnych (obligacyjnych) lub kapitałowych (akcyjnych) - kiedy sprzedają spółkę publicznie w pierwszej ofercie publicznej (IPO) lub podczas restrukturyzacji istniejących firm.
Tło bankowców inwestycyjnych może się znacznie różnić, ale, co zrozumiałe, ma solidne podstawy matematyczne. Ponadto wielu posiada wyższe stopnie naukowe, takie jak MBA, z koncentracją w dziedzinie finansów, matematyki lub rachunkowości. Aby pracować jako bankier inwestycyjny, wielu specjalistów i pracodawców tych specjalistów wymaga formalnego szkolenia i spełnienia wymagań dotyczących ustawicznego kształcenia.
Trader vs. Investment Banker
Handlowcy | Bankowcy inwestycyjni |
Rozwijaj relacje z klientami kultywowanymi w krótkim okresie, po czym transakcje zwykle szybko się rozwijają i realizują | Pracuj nad umowami, w których nawiązanie relacji może zająć miesiące lub lata |
Zazwyczaj są przy swoich biurach handlowych bardzo wcześnie rano przed otwarciem rynku i nie opuszczają swoich biur do zamknięcia rynków (ale zwykle nie działają po zamknięciu rynków oraz w weekendy i święta) | Pracuj wyjątkowo długie godziny, w tym weekendy i święta |
Potrzeba głębokiego zrozumienia i czytania rynków i wzorców. Określany jako odważny i zdecydowany, z naturalnym instynktem co do tego, jak działają rynki i jaką drogą pójdzie rynek | Wciel się w podwójną rolę budowniczego relacji z dobrymi umiejętnościami interpersonalnymi i kreatora finansowego, który jest w stanie skonstruować plan, który jest sprytny finansowo i często kreatywny oraz dostosowany do potrzeb klienta |
Specjalizujemy się w jednej klasie aktywów (najczęściej akcje i obligacje), ale zajmują się również instrumentami pochodnymi na rynkach towarowych (takich jak pszenica lub ropa naftowa) oraz na rynkach walutowych | Zazwyczaj specjalizują się w jednym obszarze i działają w ramach swojej wiedzy specjalistycznej |
Musisz być matematycznie skłonny | Musisz być inteligentny finansowo z silnym zapleczem matematycznym |
Dolna linia
Zarówno bankierzy inwestycyjni, jak i handlowcy pracują w stresujących warunkach, w których ogromna ilość kapitału jest zagrożona, a cała firma liczy na opłaty za zwiększenie przychodów. Każda z nich, choć ściśle ze sobą powiązana i należąca do tej samej branży usług finansowych, ma odrębną rolę i wymaga różnych umiejętności i cech osobowości.
Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.