Statut oszustw
Ustawa o oszustwach (lub SOF) to koncepcja prawna, która wymaga, aby niektóre rodzaje umów były zawierane na piśmie. Obejmują one zazwyczaj między innymi sprzedaż gruntów, dowolnych towarów o wartości przekraczającej 500 USD oraz umowy na rok lub dłużej.
Ustawa o oszustwach została przyjęta w Stanach Zjednoczonych przede wszystkim jako koncepcja prawa powszechnego - to znaczy jako niepisane prawo - chociaż od tego czasu została sformalizowana przez ustawy w niektórych jurysdykcjach, na przykład w większości stanów. W przypadku naruszenia umowy, w którym stosuje się ustawę o oszustwie, pozwany może ją podnieść jako obronę - w rzeczywistości często musi to zrobić, aby obrona była ważna. W takim przypadku ciężar dowodu spoczywa na powodzie w celu ustalenia, że rzeczywiście istniała ważna umowa.
Porozumienia objęte statutem nadużyć finansowych
Zgodnie ze stosowaniem w Stanach Zjednoczonych, koncepcja wymaga na ogół zawarcia następujących rodzajów umów, aby były prawnie wiążące. Mnemoniczne MYLEGS są czasem wykorzystywane do przypomnienia zakresu tych umów; odpowiednie litery są wielkie litery poniżej.
- Wszelkie obietnice złożone w związku z małżeństwem, w tym takie prezenty, jak pierścionek zaręczynowy.
- Umowy, których nie można zrealizować w czasie krótszym niż jeden rok.
- Umowy sprzedaży gruntów. (Leasing nie musi być objęty ubezpieczeniem, chyba że jest na rok lub dłużej).
- Obietnica spłaty długu z majątku osobistego Egzekutora. (Jednak obietnice spłaty takiego długu ze środków majątku nie podlegają przepisom dotyczącym oszustw).
- Umowy sprzedaży towarów powyżej określonej kwoty w dolarach, zwykle 500 USD.
- Umowa, w której jedna osoba obiecuje spłacić dług innej osoby, jest uważana za „Poręczenie” i podlega ustawie o oszustwach.
Wymagania dotyczące pisemnych umów na podstawie statutu
Nie każdy dokument pisemny jest koniecznie chroniony zgodnie z ustawą o oszustwach. Następujące atrybuty umowy są na ogół wymagane, aby umowa została uznana za ważną i wiążącą:
- Być w formie pisemnej, choć niekoniecznie musi być napisane w języku formalnym. To znaczy, wystarczy, powiedzmy, lista punktorów.
- Przedmiot umowy musi zostać zidentyfikowany w łatwy do zrozumienia sposób. Należy unikać pseudonimów i innych tajemniczych identyfikacji.
- Należy określić podstawowe warunki - w tym dokładny charakter towarów lub usług oraz uzgodnioną cenę (ceny) lub inne względy.
- Idealnie podpisy obu stron. Przynajmniej wymagany jest jednak podpis strony, która jest obciążana za towary lub usługi.
Kluczowe dania na wynos
- Ustawa o oszustwach jest koncepcją powszechnego prawa, która wymaga, aby pisemne umowy były wiążące dla niektórych umów
- Dotyczy to między innymi sprzedaży gruntów i większości zakupów towarów powyżej 500 USD
- Obowiązują wyjątki, podobnie jak niektóre odmiany według stanu
Impuls do statutu nadużyć finansowych
Ustawa o oszustwach ma swoje korzenie w Ustawie o zapobieganiu oszustwom i krzywoprzysięstwom, uchwalonej przez parlament angielski w 1677 r. Ustawodawstwo przewidujące pisemną umowę stosuje się do transakcji, w których stawką jest duża kwota pieniędzy aby zapobiec niektórym nieporozumieniom i nieuczciwym działaniom, które mogą wystąpić przy zawieraniu umów ustnych.
Rzeczywiście, ówczesny angielski system prawny borykał się z ograniczeniami wynikającymi z braku pisemnych dowodów. Ponieważ sądy są zatkane procesami, sprawy często były rozstrzygane przy użyciu profesjonalnych świadków, którym płacono za wyrażenie opinii na korzyść oferenta, który złożył wyższą cenę. Krzywoprzysięstwo i korupcja stały się normą.
Gdy ojcowie założyciele ukształtowali rząd dla narodu amerykańskiego, skorzystali z ustawy z 1677 r., Aby pomóc w kształtowaniu sposobu, w jaki transakcje biznesowe i spory o nie powinny być rozpatrywane w nowym świecie. Podobnie jak ich XVII-wieczni brytyjscy przodkowie, założyciele zdecydowali, że dostarczając dokładny zapis umowy, pisemne i podpisane umowy minimalizują dwuznaczności, zmniejszają szanse na późniejsze spory sądowe i upraszczają załatwianie takich pozwów, jeśli takie wystąpią.
Ograniczenia SOF po rozpoczęciu pracy
W niektórych sytuacjach nawet niektóre umowy, które normalnie wymagałyby pisemnej umowy na podstawie ustawy o oszustwach, mogłyby być egzekwowane bez nich. Używany jest tu także mnemonik, a mianowicie SWAPP; odpowiednie litery zostały określone w ramach wyjątków i ograniczeń opisanych poniżej.
Szereg wyjątków dotyczy sytuacji, w których ustne porozumienie powoduje rozpoczęcie pracy lub poniesienie nakładów finansowych w związku z pracą. Skorzystaj z sytuacji, w której zaczyna się tworzenie serii Specjalnie wyprodukowanych przedmiotów (S w mnemonice SWAPP), takich jak koszule z monogramem. Jeśli klient, który zamówił je przez telefon, następnie zdecyduje się anulować zamówienie, prawdopodobnie nadal będzie odpowiedzialny za przynajmniej częściową płatność.
To samo zwykle obowiązuje, jeśli ulepszenia lub modyfikacje majątku klienta, oparte na ustnych umowach, zostaną rozpoczęte, a następnie anulowane.
Weźmy sytuację, w której malarz domu, na prośbę właściciela domu, robi to, kupuje materiały i zaczyna remontować dom. Jeśli właściciel domu następnie odwróci kurs i twierdzi, że nie obowiązywało żadne stanowcze porozumienie w sprawie malowania, wykonawca prawdopodobnie zwyciężyłby. Wynika to z tego, co znane jest jako Promissory Estoppel (jeden z Psów w SWAPP), który jest zdefiniowany jako zasada „fundamentalnej uczciwości” mająca na celu naprawienie znacznej niesprawiedliwości.
Również inne P w SWAPP może mieć zastosowanie tutaj. Odnosi się to do częściowego wykonania, w którym fakt, że jedna ze stron już wykonała swoje obowiązki wynikające z umowy, może służyć do potwierdzenia, że umowa rzeczywiście istniała.
Inne przypadki, w których zapisy pisemne mogą nie być wymagane
Pojedynczy pisemny dokument formalny nie zawsze jest obowiązkowy; czasami wystarcza kilka korespondencji między stronami, które wyraźnie określają umowę w istotnych warunkach. Na przykład, jeśli prywatny sprzedawca samochodu negocjuje cenę lub inne warunki sprzedaży za pośrednictwem poczty elektronicznej lub pisemnych listów do kupującego, ostateczne porozumienie zapisane w tych giełdach może spełnić wymogi dotyczące egzekwowalnej umowy.
E-maile i faktury mogą czasem spełniać wymogi ustawowe dotyczące oszustwa w przypadku egzekwowalnej umowy.
Ponadto wysłanie faktury za pracę, wraz z ustaloną ustnie umową, może stanowić wiążącą umowę, szczególnie jeśli klient nie wypowie umowy w ciągu 5 dni. To pokazuje, jak często pisemne potwierdzenie między kupcami - W w SWAPP - często wystarcza jako dowód porozumienia na podstawie statutu oszustwa.
Potem przychodzi wstęp w sądzie, A w SWAPP. Jest to wyjątek od potrzeby pisemnego zapisu jeżeli strona, przeciwko której umowa jest egzekwowana, przyzna w sądzie, że faktycznie istniała ważna umowa ustna.
Wymóg, że wszelka sprzedaż gruntów wymaga pisemnej umowy, może nie mieć zastosowania do niektórych służebności, które są umowami, które zezwalają na użytkowanie nieruchomości przez osobę, która nie ma udziału w nieruchomości.
Podczas gdy wiele umów służebności jest sformalizowanych na piśmie, często wraz z zapłatą, tak zwana służebność z konieczności jest bardziej liberalna. Gdy jedna ze stron jest zobowiązana do korzystania z mienia innej osoby w celu uzyskania dostępu do własnego mienia, taka służebność nie wymaga pisemnej zgody i jest egzekwowana przez lokalne prawo. Przykładem służebności z konieczności może być skorzystanie z podjazdu sąsiada w celu uzyskania dostępu do jego domu.
Różnice między stanami w statucie nadużyć finansowych
Przepisy dotyczące stanu oszustw są egzekwowane przez stany na podstawie kodów federalnych. Przykładem takich kodów jest Universal Commercial Code, znormalizowany zestaw przepisów handlowych regulujących umowy finansowe, który został w pełni przyjęty przez większość stanów w USA
W przypadkach, w których zmieniają się artykuły UKC, które wpływają na statut oszustw, może minąć trochę czasu, zanim zmiany te zostaną odzwierciedlone w statucie każdego stanu. Ponadto w niektórych stanach, w tym w Teksasie i Luizjanie, występują pewne długotrwałe odchylenia od normy w statucie dotyczącym oszustw lub związanych z nimi rozporządzeniach.
Przed powołaniem się na ustawę o oszustwach w jakiejkolwiek sytuacji, mądrze jest sprawdzić przepisy o ustawie o oszustwach w swoim stanie lub terytorium i w razie potrzeby zasięgnąć porady prawnej.
Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.