Data dokonania transakcji
Data transakcji w dniu, w którym ma miejsce obrót papierem wartościowym lub innym instrumentem finansowym. Data transakcji reprezentuje czas oficjalnego przeniesienia własności.
W bankowości data pojawienia się transakcji na rachunku jest również określana jako data transakcji, chociaż niekoniecznie jest to data, w której bank rozlicza transakcję i wpłaca środki lub wypłaca środki.
PRZEŁAMANIE Data transakcji
Przykłady form transakcji bankowych, które obejmują datę transakcji, obejmują: wpłaty lub wypłaty z konta osobistego (za pośrednictwem bankomatu lub bankomatu), karty debetowej lub osobiście w siedzibie oddziału); wypłata środków za pomocą czeku papierowego; rejestrowanie zakupu na karcie kredytowej; rejestrowanie punktu sprzedaży (POS); deponowanie, wypłacanie lub przekazywanie środków między kontami w bankowości internetowej; i inni.
Przykłady transakcji, które uwzględniają datę transakcji w inwestowaniu, obejmują: kupno (kupno akcji papieru wartościowego), kupno-otwarcie (podobne do tradycyjnego kupna i mogą obejmować kontrakty opcji, a także otwarcie bardziej powszechnej pozycji długiej), buy-to-close (czynność polegająca na zamknięciu krótkiej pozycji poprzez wycofanie gotówki w celu odkupu akcji zabezpieczających i / lub umów opcji); otrzymywanie wypłaty dywidendy w gotówce i / lub reinwestowanie wypłat; deponowanie gotówki otrzymanej jako zwrot w ramach wypłaty kapitału; deponowanie gotówki otrzymanej jako zysk kapitałowy (często ze sprzedaży długoterminowych lub krótkoterminowych akcji papieru wartościowego za pośrednictwem funduszu hedgingowego, spółki osobowej lub rachunku funduszy wspólnego inwestowania); deponowanie dochodu odsetkowego z akcji uprzywilejowanych lub instrumentu dłużnego, takiego jak obligacja; przenoszenie udziałów między kontami; stada podarunkowe; sprzedaż akcji; sprzedaż na zamknięcie (wyjście z długiej pozycji); rejestrowanie podziału akcji i nie tylko.
Data transakcji v. Data rozliczenia
Rozliczenie jest pełnym procesem, od momentu, gdy strony zobowiązują się do transakcji, poprzez rozliczenie.
Data transakcji niekoniecznie jest taka sama jak data rozliczenia, która może nastąpić kilka dni po transakcji. Sprzedający otrzymuje zapłatę w momencie rozliczenia, ponieważ wszystkie szczegóły dotyczące transakcji zostały sfinalizowane, a kupujący jest pewien, że to, co zostało obiecane, faktycznie zostało dostarczone.
Transakcje w sposób zwykły rozliczane są w drugim dniu roboczym po dacie zawarcia transakcji, zwanej T + 2. Większość papierów wartościowych, w tym akcje i obligacje korporacyjne, rozlicza się w ten sposób. Jednak rządowe papiery wartościowe Stanów Zjednoczonych regularnie rozliczają T + 1. W przypadku niektórych transakcji można określić chęć rozliczenia w tym samym dniu co transakcja. Są to tak zwane transakcje gotówkowe.