Czego doradcy mogą się nauczyć od wyjątkowo zamożnych klientów

Inwestorzy o wysokiej wartości netto dużo wymagają od swoich doradców finansowych. Szczególnie bogaci oczekują w szczególności platformy pełnej obsługi od swoich menedżerów majątkowych. Coraz częściej szukają doradców, którzy mogą zaoferować im globalne usługi zarządzania majątkiem, ponieważ wielu z nich posiada ogromne bogactwa poza USA

Kluczowe dania na wynos

• Milionerzy liczący do miliarderów często nie mają czasu na zarządzanie swoimi imperiami finansowymi i szukanie porady doradców, którzy specjalizują się w klienteli o wysokiej wartości netto.
• Wiele zamożnych osób trzyma aktywa za granicą, dlatego powstają wyjątkowe wyzwania, aby zminimalizować podatki i mieć lokalną obecność wszędzie tam, gdzie aktywa mogą być przechowywane.
• Przede wszystkim oczekuje się, że usługi będą najwyższej jakości i będą oparte na relacjach na tym poziomie zarządzania majątkiem.

Myśl globalnie, działaj lokalnie

Aby sprostać tym wymaganiom, wiele dużych firm zajmujących się zarządzaniem majątkiem stara się dostosować i rozwijać działalność, aby zaspokoić wyjątkowe potrzeby klientów, którzy mają aktywa za granicą, ale chcą być obsługiwani lokalnie. W szczególności grupa zarządzająca majątkiem Deutsche Bank, Deutsche Asset & Wealth Management, odkryła, że ​​jej wyjątkowo zamożni klienci domagają się teraz dostępu do różnych działów banku inwestycyjnego w celu uzupełnienia usług zarządzania majątkiem, które otrzymują, gdy chcą zainwestować w USA, Europa i Azja.

Dzięki mnóstwu nowych doradców finansowych wchodzących na rynek, firmy maklerskie i banki nie mają już mocnej pozycji w branży zarządzania majątkiem. Zarejestrowani doradcy inwestycyjni (RIA) dają teraz tym firmom pieniądze, a to przyczyniło się do poprawy jakości oferty branży jako całości.

W obliczu wyzwań

Wyprzedzanie konkurencji wymaga zachowania najlepszych talentów. Oznacza to również upewnienie się, że najlepsi doradcy spełniają wymagania swoich klientów i są na bieżąco z ciągle zmieniającym się otoczeniem finansowym . Wychodząc z kryzysu finansowego doradcy finansowi dowiedzieli się, że muszą być bardziej uważni na potrzeby swoich klientów i bardziej skoncentrowani na budowaniu tych relacji niż kiedykolwiek wcześniej.

Wynika to z faktu, że klienci o wysokich wartościach netto są dziś znacznie lepiej poinformowani o rynkach i usługach zarządzania pieniędzmi niż w przeszłości. Wymagają teraz więcej pod względem poziomu wyrafinowania, jakiego pragną od doradców, oraz poziomu zaufania, jaki chcą oddać w ręce doradcy. Mając to na uwadze, firmy zarządzające majątkiem powinny również zatrzymać swoich najbardziej utalentowanych doradców i kontynuować rozwój tego talentu przez lata.

Rozmiar to nie wszystko - usługa, też

Większe firmy doradcze mogą być w stanie lepiej zaspokoić potrzeby inwestora o bardzo wysokiej wartości netto niż mniejsze firmy butikowe, ponieważ mają wiele działów, z których mogą skorzystać, zaspokajając potrzeby swoich klientów. Ale większe nie zawsze oznacza lepsze. Dla klientów ważniejsze są usługi, które te firmy są w stanie zaoferować oraz dostęp do rozwiązań zarządzania majątkiem.

W dzisiejszych czasach klienci domagają się również bardziej opartych na doradztwie relacji ze swoimi doradcami ds. Bogactwa i chcą więcej porad dotyczących zarządzania ryzykiem. Kryzys finansowy spowodował, że wielu klientów o bardzo wysokiej wartości netto bardziej skoncentrowało się na zachowaniu swojego bogactwa niż na jego tworzeniu. Niemniej jednak nadal są oportunistyczni, jeśli chodzi o inwestowanie. W odpowiedzi niektóre firmy skoncentrowały się na tworzeniu modeli inwestycyjnych, które szybko reagują na nowe trendy i zmiany na rynku, a także spełniają potrzeby najbardziej wyrafinowanych klientów firmy.

Przygotowanie do przyszłego wzrostu

W odpowiedzi na zmieniające się trendy w tworzeniu bogactwa, Deutsche Bank chce rozwinąć działalność w zakresie zarządzania majątkiem na Zachodnim Wybrzeżu, a także zwiększyć liczbę usług świadczonych w tym kraju. Skoncentruje się również na poprawie rozpoznawalności marki w Ameryce Północnej i Południowej.

Dolna linia

Doradcy finansowi, którzy zaspokajają potrzeby najbogatszych, powinni rozważyć rozszerzenie oferowanych przez nich wyrafinowanych rozwiązań, poprawę relacji klient-doradca oraz oferowanie globalnych usług w celu lepszego przyciągnięcia i utrzymania klientów.