Dlaczego ETF Investing jest idealny dla młodych inwestorów

Dywersyfikacja portfela jest jedną z podstawowych zasad inwestowania. Dywersyfikacja oznacza, że ​​inwestor powinien przeznaczyć kapitał na wiele różnych inwestycji w celu rozłożenia ryzyka, zamiast nałożyć wszystko na jedną akcję lub inwestycję.

Chociaż istnieje wiele rodzajów inwestycji do wyboru, inwestor nadal potrzebuje znacznej ilości kapitału, aby zbudować zdywersyfikowany portfel. Ten wymóg kapitałowy może być szczególnym wyzwaniem dla młodych inwestorów, ponieważ mogą oni mieć minimalne oszczędności do zainwestowania. Jednak fundusze typu ETF umożliwiają zdywersyfikowany portfel o stosunkowo niskich progach inwestycyjnych.

Fundusze ETF mają również szereg innych cech, które czynią je idealnymi instrumentami inwestycyjnymi dla młodego inwestora. Przyjrzymy się pięciu z nich w tym artykule.

Samouczek: fundusze giełdowe

1. Różnorodność funduszy ETF

Pierwsze fundusze ETF, które zostały wprowadzone na przełomie lat 80. i 90. XX wieku, były produktami o względnie zwykłej wanilii, które śledziły indeksy akcji, takie jak Indeks Standard & Poor's 500 (S&P 500) i Dow Jones Industrial Average. Od tego czasu zakres dostępnych funduszy ETF eksplodował, obejmując praktycznie każdą klasę aktywów - akcje, obligacje, nieruchomości, towary, waluty i inwestycje międzynarodowe - wraz z każdym możliwym sektorem i wieloma obszarami niszowymi. Konkurencja między emitentami ETF doprowadziła do wprowadzenia ETF, które są bardzo specyficzne, więc młodzi inwestorzy mogą znaleźć konkretne ETF, które śledzą określone rynki lub segmenty, które mogą być dla nich szczególnie atrakcyjne. Istnieje również szereg odwrotnych ETF, które handlują w przeciwnym kierunku do aktywów lub rynku, i wykorzystują ETF, które zwiększają wyniki dwu- lub trzykrotnie.

Według danych z firmy badawczej ETFGI w połowie 2018 r. Istniało ponad 1800 ETF z siedzibą w USA. Dla młodych inwestorów ta szeroka gama dostępnych funduszy ETF oferuje szeroki wybór opcji inwestycyjnych, które nie są dostępne w przypadku funduszy indeksowych. Zakres funduszy ETF oznacza także, że inwestor może zbudować zdywersyfikowany portfel przy mniejszym nakładzie kapitału niż byłby to wymagane w przeszłości.

Rozważ przypadek młodego inwestora, który ma do zainwestowania 2500 USD. Załóżmy, że ten inwestor jest zagorzałym uczniem rynków finansowych i ma pewne dobrze określone poglądy na temat konkretnych inwestycji. Jest pozytywna na amerykańskim rynku akcji i chciałaby, aby była to jej główna pozycja inwestycyjna. Ale chciałaby też zająć niewielką pozycję, by poprzeć swoje inne poglądy - uparty na złocie i uparty na japońskim jenie. Podczas gdy taki portfel wymagałby znacznie większych nakładów kapitałowych w przeszłości (zwłaszcza przed pojawieniem się ETF towarowych i walutowych), może teraz zbudować portfel uwzględniający wszystkie jej poglądy dzięki wykorzystaniu ETF. Na przykład ten inwestor może zainwestować 1500 USD w kwit depozytowy Standard & Poor's (SPDR) i zainwestować 500 USD każdy w złoty ETF i sprzedać krótkoterminowo ETF w japońskim jenie.

2. Płynność funduszy ETF

Fakt, że większość ETF-ów jest bardzo płynna i można nimi handlować przez cały dzień, stanowi znaczną przewagę nad indeksowymi funduszami inwestycyjnymi, których ceny są ustalane dopiero na koniec dnia roboczego. Staje się to szczególnie krytycznym czynnikiem różnicującym dla młodego inwestora, który może chcieć natychmiast opuścić przegraną inwestycję, aby zachować ograniczony kapitał. Funkcja płynności funduszy inwestycyjnych typu ETF daje również inwestorom możliwość wykorzystania ich do handlu śróddziennego, podobnie jak akcje.

3. Niskie opłaty za ETF

Fundusze ETF mają zazwyczaj niższe wskaźniki kosztów niż fundusze wspólnego inwestowania. Ponadto, mimo że są kupowane i sprzedawane jak akcje, wielu brokerów internetowych oferuje ETF bez prowizji, nawet dla inwestorów z małymi rachunkami. Może to być bardzo pomocne dla młodych inwestorów, ponieważ wysokie opłaty i prowizje mogą naprawdę wpłynąć na saldo ich rachunku.

4. Wybór zarządzania inwestycjami z ETF

Fundusze ETF umożliwiają inwestorom zarządzanie inwestycjami w wybranym przez nich stylu - pasywnym, aktywnym lub gdzieś pomiędzy. Zarządzanie pasywne lub indeksowanie polega po prostu na inwestowaniu w jeden lub więcej indeksów rynkowych, podczas gdy aktywne zarządzanie wymaga bardziej praktycznego podejścia i wyboru konkretnych akcji lub sektorów w celu „pokonania rynku”.

Młodym inwestorom, którzy nie są do końca zaznajomieni z zawiłościami rynków finansowych, dobrze byłoby skorzystać, stosując początkowo pasywne podejście do zarządzania i stopniowo przechodząc do bardziej aktywnego stylu wraz ze wzrostem ich wiedzy o inwestowaniu. Sektorowe fundusze ETF umożliwiają inwestorom zajmowanie upartych lub uparty pozycji w określonych sektorach lub rynkach, podczas gdy odwrotne ETF i lewarowane ETF umożliwiają stosowanie zaawansowanych strategii zarządzania portfelem.

Chociaż większość ETF jest zarządzana pasywnie, tylko śledzenie indeksu, aktywnie zarządzane ETF istnieją.

5. Nadążanie za trendami za pośrednictwem funduszy ETF

Jednym z głównych powodów szybkiego wzrostu funduszy ETF jest to, że ich emitenci byli liderem pod względem wprowadzania nowych i innowacyjnych produktów. Emitenci ETF zasadniczo szybko zareagowali na popyt na produkty w gorących sektorach. Na przykład wiele towarowych funduszy ETF wprowadzono podczas boomu towarowego w latach 2003-07. Niektóre z tych funduszy ETF śledziły szerokie kosze towarowe, podczas gdy inne śledziły określone towary, takie jak ropa naftowa i złoto.

Niedawno uruchomiono szereg funduszy inwestycyjnych typu ETF zgodnych z zasadami inwestowania w środowisko, społeczeństwo i zarządzanie (ESG). Według raportu Morgan Stanley Institute for Sustainable Investing z 2017 r. Dotyczącego sygnałów zrównoważonego rozwoju, 86% milenialsów jest zainteresowanych inwestowaniem społecznie odpowiedzialnym.

Dynamizm i innowacje wykazywane przez emitentów ETF to kolejna cecha, która prawdopodobnie spodoba się młodym inwestorom. W miarę rozwoju nowych trendów inwestycyjnych i pojawienia się popytu na jeszcze nowsze produkty inwestycyjne, niewątpliwie zostaną wprowadzone ETF, aby zaspokoić ten popyt.

Dolna linia

Młodym inwestorom, którzy nie są do końca zaznajomieni z zawiłościami rynków finansowych, przydałby się handel ETF, który śledzi szerszy rynek. Sektorowe fundusze ETF umożliwiają inwestorom zajmowanie upartych lub uparty pozycji w określonych sektorach, podczas gdy odwrotne ETF i lewarowane ETF umożliwiają zastosowanie zaawansowanych strategii zarządzania portfelem. Niektóre inne cechy funduszy ETF, które czynią je idealnymi instrumentami inwestycyjnymi dla młodych inwestorów, obejmują płynność, niskie opłaty, wybór zarządzania inwestycjami i innowacje.

ETF można kupić u wielu różnych brokerów. Jeśli szukasz inwestycji ETF, Investopedia przygotowało listę najlepszych internetowych brokerów giełdowych do obrotu giełdowego.