Oszustwo
Oszustwa bankowe to przestępstwo, w którym osoba wymyśla program mający na celu oszustwo lub uzyskanie pieniędzy na podstawie fałszywej reprezentacji lub obietnic. To przestępstwo odbywa się przy użyciu łączności elektronicznej lub międzypaństwowego urządzenia komunikacyjnego. Mogą to być między innymi rozmowa telefoniczna, faks, e-mail, SMS lub wiadomość w mediach społecznościowych.
Zrozumienie oszustwa z drutu
Sekcja 941.18 amerykańskiego Departamentu Sprawiedliwości - Podręcznik Zasobów Kryminalnych USC 1343 wymienia je jako kluczowe elementy oszustw bankowych: „1) że oskarżony dobrowolnie i umyślnie opracował lub uczestniczył w programie mającym na celu oszustwo innej osoby z pieniędzy; 2) pozwany zrobił to z zamiarem oszustwa; 3) że można było racjonalnie przewidzieć, że zostanie wykorzystana międzystanowa komunikacja przewodowa; oraz 4) że faktycznie wykorzystano międzystanową komunikację przewodową. ”
Oszustwo bankowe to przestępstwo, w którym osoba planuje wyłudzić pieniądze lub uzyskać pieniądze za pomocą łączności elektronicznej lub międzypaństwowego urządzenia komunikacyjnego.
Oszustwa związane z drutem to przestępstwo federalne, w którym grozi kara pozbawienia wolności na okres nie dłuższy niż 20 lat oraz grzywny w wysokości do 250 000 USD dla osób fizycznych i 500 000 USD dla organizacji. Termin przedawnienia w celu wniesienia opłaty wynosi pięć lat, chyba że oszustwo elektroniczne dotyczyło instytucji finansowej, w którym to przypadku termin przedawnienia wynosi 10 lat. Jeśli oszustwo z użyciem drutu jest związane ze szczególnymi okolicznościami, takimi jak stan wyjątkowy ogłoszony przez prezydenta lub wymierzone w instytucję finansową, może zostać skazany na karę pozbawienia wolności do 30 lat i grzywnę w wysokości do 1 miliona dolarów. Osoba nie musi faktycznie oszukiwać kogoś ani osobiście wysyłać fałszywej korespondencji, aby zostać skazaną za oszustwo elektroniczne. Wystarczy udowodnić zamiar oszustwa lub działania ze świadomością wysyłania fałszywych komunikatów.
Historia oszustwa z drutu
Nie tak dawno temu, aby przeprowadzić program, oszuści musieli polegać na telefonie i wykonywać setki połączeń, aby spróbować złapać nieszczęsnego, łatwowiernego emeryta lub samotne serce. Staromodny telefon jest nadal wykorzystywany jako środek kontaktu ze zdobyczą, ale dziś, dzięki niesamowitej mocy Internetu w celu znalezienia potencjalnych ofiar, pracę oszusta można wykonać online za pomocą kilku fałszywych wpisów ze zdjęciami, opowieści o nieszczęściu, i obietnica niewypowiedzianych bogactw lub wiecznej miłości - a wszystko to można napisać złą gramatyką i pisownią. Jeśli otrzymasz takie wiadomości lub prośby o wysłanie 10 000 USD do nieznajomego, usuń je natychmiast. Nie stań się ofiarą oszustwa.
Przykłady oszustw związanych z drutami
Typowym przykładem oszustwa z użyciem drutu jest oszustwo księcia nigeryjskiego. W tym oszustwie oszust wysyła wiadomość e-mail, podając się za nigeryjskiego księcia, który w jakiś sposób ma pecha, zwykle jest wygnany i nie może uzyskać dostępu do fortuny na swoim koncie w banku w Nigerii. Twierdzi, że potrzebuje celu, aby zatrzymać dla niego swoje miliony i obiecuje, że w zamian przekaże celowi sumę. Celem oszustwa jest uzyskanie informacji finansowych celu, które będą wykorzystywane przez oszusta w celu uzyskania dostępu do pieniędzy celu.
Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.