10 największych firm ubezpieczeniowych na świecie

Wszyscy stoimy wobec różnych zagrożeń - ryzyka spotkania z wypadkiem, zachorowania, bycia ofiarą klęski żywiołowej lub pożaru, a przede wszystkim życia. Wszystkie te zagrożenia nie tylko wiążą się z bólem i cierpieniem, ale także szkodzą finansowo. Ubezpieczenie to jeden ze sposobów przygotowania się na najgorsze. Daje to pewność, że ekonomiczna część bólu zostanie załatwiona.

W tym artykule przyjrzymy się niektórym z najlepszych firm ubezpieczeniowych na świecie. Istnieje wiele kryteriów, na podstawie których można sporządzić taką listę: kolekcje premium, przychody, zysk, obszar geograficzny, aktywa i inne. Poniższa lista koncentruje się na kapitalizacji rynkowej, a firmy są wymienione w kolejności alfabetycznej. Wszystkie dane są aktualne na dzień 22 kwietnia 2019 r.

Kluczowe dania na wynos

• Firmy ubezpieczeniowe chronią konsumentów po wypadkach, klęskach żywiołowych, pożarze i przed wydarzeniami życiowymi.
• Dwie największe firmy pod względem kapitalizacji rynkowej to Berkshire Hathaway z 514, 57 miliardami dolarów i Ping An z Chin z 243, 57 miliardami dolarów.
• AIG była jedną z firm świadczących usługi finansowe i ubezpieczeniowe uwikłanych w kryzys finansowy z lat 2007–2008, otrzymując pomoc rządową w wysokości 180 miliardów dolarów.
• UnitedHealth, którego kapitalizacja rynkowa wynosi 221, 43 miliarda dolarów, zapewnia świadczenia zdrowotne i usługi zdrowotne dla ponad 115 milionów ludzi.

AIA Group Ltd

Grupa AIA została założona w 1919 r. W Singapurze, a obecnie ma siedzibę w Hongkongu. Jest to największa panazjatycka grupa ubezpieczeń na życie, obecna na 18 różnych rynkach, w tym w Chinach, Australii, Nowej Zelandii, Indiach i Kambodży. Specjalizuje się w ubezpieczeniach na życie i innych usługach finansowych.

Według stanu na 31 grudnia 2018 r. AIA miała podobno aktywa o wartości 230 mld USD i kapitalizację rynkową w wysokości 121, 65 mld USD.

AIG

AIG lub American International Group ma biura w 80 różnych krajach. Firma, założona w Szanghaju w 1919 roku, ma obecnie siedzibę w Nowym Jorku. Działa głównie w trzech segmentach, w tym w ubezpieczeniach ogólnych (ubezpieczenie komercyjne i osobowe), ubezpieczeniach na życie i emerytur, a także w spółce zależnej o nazwie Blackboard Insurance.

Prawdopodobnie rozpoznasz tę nazwę jako jedną z firm, które otrzymały pomoc w wysokości 180 miliardów dolarów od rządu USA po kryzysie finansowym 2007–2008. Według Komisji Śledczej ds. Kryzysu Finansowego swapy ryzyka kredytowego zostały sprzedane bez zabezpieczenia, co spowodowało upadek AIG.

Firma odnotowała stratę netto w wysokości 622 mln USD w trzecim kwartale 2018 r., A jej kapitalizacja rynkowa wyniosła 40, 01 mld USD.

Allianz SE

Założona w 1890 r. Allianz jest wiodącą firmą świadczącą usługi finansowe, oferującą produkty i usługi od ubezpieczeń po zarządzanie aktywami.

Allianz obsługuje klientów w ponad 70 krajach. Produkty ubezpieczeniowe obejmują zarówno produkty majątkowe i od nieszczęśliwych wypadków, jak i ubezpieczenia zdrowotne i na życie dla klientów korporacyjnych i indywidualnych. Siedziba firmy znajduje się w Niemczech.

Podano, że kapitalizacja rynkowa Allianz wynosi 101, 57 mld USD.

AXA

Z ponad 102 milionami klientów w 56 krajach i bazą pracowników ponad 125 000, AXA jest jedną z wiodących grup ubezpieczeniowych na świecie. Jej główne obszary działalności to ubezpieczenia majątkowe i wypadkowe, ubezpieczenia na życie, oszczędności i zarządzanie aktywami. Zostało założone w 1816 roku, kiedy kilka firm ubezpieczeniowych połączyło się, aby stworzyć AXA. Firma ma siedzibę w Paryżu, ale jest obecna w Afryce, Ameryce Północnej, Ameryce Środkowej i Południowej, Azji i Pacyfiku, Europie i na Bliskim Wschodzie.

AXA nabyła 51% działalności ubezpieczeniowej Colpatria Seguros w Kolumbii w 2013 r. W tym samym roku stała się największym międzynarodowym ubezpieczycielem działającym w Chinach w wyniku przejęcia 50% Tian Ping (chińskiego ubezpieczyciela nieruchomości i wypadków). AXA przejęła również działalność HSBC w Meksyku w zakresie ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie.

Kapitalizacja rynkowa Grupy AXA wyniosła 56, 56 mld USD.

Berkshire Hathaway

Berkshire Hathaway (BRK.A) zostało założone w 1889 roku i jest powiązane z Warren Buffet, który przekształcił mierną jednostkę w jedną z największych firm na świecie.

Berkshire Hathaway jest obecnie wiodącym konglomeratem zarządzającym inwestycjami, zajmującym się ubezpieczeniami, między innymi w sektorach transportu kolejowego, finansów, mediów i energii, produkcji, usług i handlu detalicznego za pośrednictwem swoich spółek zależnych.

Warren Buffet zaczął kupować akcje w Berkshire Hathaway w latach 60.

Zapewnia podstawowe ubezpieczenie, a także reasekurację ryzyka majątkowego i wypadkowego. Firmy takie jak Berkshire Hathaway Reinsurance Group, GEICO, Berkshire Hathaway Primary Group, General Re, National Indemnity Company, Medical Protective Company, Applied Underwriters, US Liability Insurance Company, Central States Indemnity Company i Guard Insurance Group są spółkami zależnymi Berkshire.

Kapitalizacja rynkowa spółki wyniosła 514, 57 mld USD.

China Life Insurance

China Life Insurance (LFC) jest jedną z największych państwowych firm ubezpieczeniowych i usług finansowych w Chinach kontynentalnych, a także kluczowym graczem na chińskim rynku kapitałowym jako inwestor instytucjonalny.

Firma została założona w 1949 r., Kiedy powstała Ludowa Firma Ubezpieczeniowa Chin (PICC). Jego oddział PICC (Life) Co. Ltd został utworzony po rozstaniu z PICC w 1996 roku. PICC (Life) Co. Ltd została przemianowana na China Life Insurance Company w 1999 roku. China Life Insurance Company została zrestrukturyzowana w 2003 roku jako China Life Insurance ( Grupa) Firma, która ma siedem spółek zależnych. Firmy są rozłożone na ubezpieczenia na życie, plany emerytalne, zarządzanie aktywami, nieruchomości i wypadki, inwestycje i operacje zagraniczne.

Firma jest notowana na nowojorskiej giełdzie papierów wartościowych, giełdzie w Hongkongu i giełdzie w Szanghaju i jest największym publicznym towarzystwem ubezpieczeń na życie pod względem kapitalizacji rynkowej na świecie. Firma ma kapitalizację rynkową w wysokości 118, 95 mld USD.

Grupa ING

Holenderska międzynarodowa grupa ING została założona w 1991 roku. Firma świadczy szereg usług, w tym bankowość detaliczną, bezpośrednią, komercyjną i inwestycyjną, ubezpieczenia i zarządzanie aktywami. ING obsługuje ponad 37 milionów klientów w ponad 40 różnych krajach.

W 2018 roku ING ogłosiło partnerstwo z innym członkiem tej listy - AXA. Oboje mają wyłączne, cyfrowe partnerstwo obejmujące wiele krajów, aby zapewnić klientom produkty ubezpieczeniowe online za pośrednictwem scentralizowanej platformy.

Kapitalizacja rynkowa ING została wymieniona na 52, 33 mld USD.

Ping An of China

Ping An of China zajmuje się głównie ubezpieczeniami, usługami finansowymi i bankowością. Jest to jedna z 50 najlepszych firm notowanych na giełdzie w Szanghaju. Założona w 1988 r. Była pierwszą chińską firmą, która przyjęła strukturę akcjonariatu.

Firma z siedzibą w Shenzhen w Chinach jest jedną z najcenniejszych firm ubezpieczeniowych na świecie i jedną z największych firm zarządzających aktywami i inwestycyjnymi na świecie. Jej filiami są Ping An Life, Ping An Property & Casualty, Ping An Annuity oraz Ping An Health. Kapitalizacja rynkowa spółki wyniosła 243, 57 mld USD.

MetLife

Obsługując ponad 90 milionów klientów w ponad 60 krajach, MetLife posiada kapitalizację rynkową 44, 65 miliarda dolarów. Jest jednym z największych na świecie ubezpieczycieli, a także świadczy usługi w zakresie świadczeń pracowniczych i rent.

Podmioty powiązane i zależne spółki to MetLife Investors, MetLife Bank - który został sprzedany GE Capital w 2013 r. - MetLife Securities, Metropolitan Property i Casualty Insurance Company.

MetLife zakończyło ponad 30-letnią współpracę z Peanuts - których postacie wykorzystano w brandingu firmy - w 2019 roku.

MetLife odnotował zysk netto w wysokości 2 mld USD w czwartym kwartale 2018 r., Przy całkowitych przychodach w wysokości 15, 66 mld USD.

United Health Group

Grupa UnitedHealth (UNH) jest jedną z najbardziej zróżnicowanych firm opieki zdrowotnej w Stanach Zjednoczonych. Dwie platformy biznesowe - UnitedHealthcare dla świadczeń zdrowotnych i Optum dla usług zdrowotnych - współpracują ze sobą, obsługując ponad 115 milionów ludzi w każdym stanie USA i 125 krajach.

Grupa UnitedHealth wykorzystuje swoje doświadczenie i zasoby w opiece klinicznej, aby poprawić wydajność sektora usług opieki zdrowotnej.

Kapitalizacja rynkowa spółki wyniosła 221, 43 mld USD.

Dolna linia

Niektóre inne renomowane nazwy w branży ubezpieczeniowej to Prudential Insurance Company of America - spółka zależna od Prudential Financial (PRU), Manulife Financial (MFC) i Zurich Insurance Group.

Wybór odpowiedniego towarzystwa ubezpieczeniowego do inwestowania jest ważny i nie powinien opierać się wyłącznie na wielkości firmy. Kilka rzeczy na twojej liście kontrolnej powinno obejmować ocenę firmy, jej siłę finansową, jeśli firma specjalizuje się w jakimkolwiek konkretnym rodzaju ubezpieczenia, odmowę roszczeń w przeszłości, bliskość biura, stawki składek i rabaty oferowane na wiele polis.