6 niebezpiecznych ruchów dla inwestorów po raz pierwszy

Istnieje kilka typowych błędów, o których inwestorzy muszą pamiętać, zanim spróbują ręcznie wybrać akcje, takie jak renomowani inwestorzy, tacy jak Warren Buffett, lub zwierając, jak George Soros.

Kluczowe dania na wynos

• Inwestowanie może być ekscytującym sposobem na zwiększenie bogactwa i zabezpieczenie finansowej przyszłości.
• Jednak inwestorzy po raz pierwszy często powtarzają podobne błędy, które mogą podważyć ich sukces.
• Inwestowanie emocjonalne, ściganie mody, ładowanie zapasów grosza i brak dywersyfikacji to przykłady potencjalnych błędów.

6 niebezpiecznych ruchów dla inwestorów po raz pierwszy

1. Najpierw skacząc głową

Podstawy inwestowania są dość proste w teorii - kupuj taniej i sprzedawaj wysoko. W praktyce jednak musisz wiedzieć, co tak naprawdę oznacza „niski” i „wysoki”.

To, co jest „wysokie” dla sprzedawcy, jest uważane za „niskie” (wystarczające) dla kupującego w każdej transakcji, dzięki czemu można zobaczyć, jak różne wnioski można wyciągnąć z tych samych informacji. Ze względu na względny charakter rynku ważne jest, aby przed wskoczeniem do niego.

Przynajmniej poznaj podstawowe miary, takie jak wartość księgowa, stopa dywidendy, stosunek ceny do zysków (P / E) i tak dalej. Dowiedz się, w jaki sposób są obliczane, gdzie leżą ich główne słabości i gdzie te wskaźniki były generalnie dotyczące akcji i branży w czasie.

Podczas nauki zawsze dobrze jest zacząć od wykorzystania wirtualnych pieniędzy w symulatorze giełdowym. Najprawdopodobniej przekonasz się, że rynek jest znacznie bardziej złożony, niż można wyrazić kilka wskaźników, ale poznanie ich i przetestowanie na koncie demo może pomóc ci przejść do następnego poziomu studiów. (Obserwowanie wskaźników, takich jak wartość księgowa i wskaźnik P / E, ma kluczowe znaczenie dla inwestowania w wartość.

2. Grając w Penny Stocks i Fads

Na pierwszy rzut oka zapasy grosza wydają się świetnym pomysłem. Za jedyne 100 USD możesz uzyskać znacznie więcej akcji w walucie niż niebieski chip, który może kosztować 50 USD za akcję. I masz o wiele więcej zalet, jeśli waluta wzrośnie o dolara.

Niestety to, co oferują akcje grosza pod względem wielkości pozycji i potencjalnej rentowności, musi mierzyć się ze zmiennością, z którą się borykają. Zapasy grosza to zapasy grosza z jakiegoś powodu - są to firmy niskiej jakości, które najczęściej nie osiągają rentowności. A utrata 0, 5 dolara akcji grosza może oznaczać 100% stratę.

Zapasy grosza są wyjątkowo podatne na manipulacje i brak płynności. Uzyskanie rzetelnych informacji na temat akcji groszowych może być również trudne, co czyni z nich zły wybór dla inwestora, który wciąż się uczy.

Ogólnie rzecz biorąc, pamiętaj, aby myśleć o zapasach w procentach, a nie o kwotach w pełnych dolarach. I prawdopodobnie wolałbyś posiadać wysokiej jakości akcje przez długi czas, niż próbować szybko zarobić na niskiej jakości firmie (z wyjątkiem profesjonalistów, większość zysków z zapasów grosza można zmarnować na szczęście).

3. Realizacja inwestycji za pomocą jednej inwestycji

Inwestowanie 100% kapitału w konkretną inwestycję zwykle nie jest dobrym posunięciem (nawet 100% w określone kontrakty futures na towary, forex lub obligacje). Każda firma, nawet najlepsza, może mieć problemy i drastycznie spadać zapasy.

Masz dużo więcej zalet, decydując się na rzucenie dywersyfikacji na wiatr, ale masz również o wiele większe ryzyko. Zwłaszcza jako inwestor po raz pierwszy dobrze jest kupić przynajmniej garść akcji. W ten sposób wnioski wyciągnięte po drodze są mniej kosztowne, ale wciąż cenne.

4. Dźwignia w górę

Wykorzystanie pieniędzy za pomocą marży oznacza, że ​​pożyczasz pieniądze, aby kupić więcej akcji, niż możesz sobie pozwolić. Zastosowanie dźwigni zwiększa zarówno zyski, jak i straty na danej inwestycji.

Weźmy ten przykład - masz 100 USD i pożyczasz 50 USD, aby kupić 150 USD akcji. Jeśli zapasy wzrosną o 10%, zarabiasz 15 USD lub 15% zwrotu z kapitału. Ale jeśli zapasy spadną o 10%, tracisz 15 USD lub 15% straty. Co ważniejsze, jeśli zapasy wzrosną o 50%, osiągasz zwrot w wysokości 75%. Ale jeśli zapasy spadną o 50%, stracisz wszystkie pożyczone pieniądze i więcej.

Istnieją inne formy dźwigni finansowej oprócz pożyczania pieniędzy, takie jak opcje, które mogą mieć ograniczony minus lub mogą być kontrolowane za pomocą określonych zleceń rynkowych, jak na rynku Forex. Mogą to być jednak złożone instrumenty, z których należy korzystać dopiero po pełnym opanowaniu rynku.

Nauka kontroli wysokości kapitału zagrożonego przychodzi wraz z praktyką i dopóki inwestor nie nauczy się tej kontroli, dźwignię najlepiej jest przyjmować w małych dawkach (jeśli w ogóle).

5. Inwestowanie gotówki, której nie możesz znieść

Badania wykazały, że gotówka wprowadzana na rynek luzem, a nie przyrostowo, ma lepszy ogólny zwrot, ale nie oznacza to, że należy zainwestować całe jajo lęgowe jednocześnie. Inwestowanie jest długoterminową działalnością, niezależnie od tego, czy jesteś inwestorem typu „kup i trzymaj”, czy też traderem, a pozostawanie w biznesie wymaga posiadania gotówki na marginesie na wypadek sytuacji kryzysowych i okazji. Oczywiście, gotówka na uboczu nie przynosi żadnych zwrotów, ale posiadanie całej gotówki na rynku to ryzyko, którego nie podejmą nawet profesjonalni inwestorzy.

Jeśli masz wystarczająco dużo gotówki do zainwestowania lub masz rezerwę gotówkową na wypadek awarii, nie jesteś w sytuacji finansowej, w której inwestowanie ma sens. Ten rodzaj inwestowania prowadzi do popełniania błędów z powodu twoich uprzedzeń behawioralnych, a istnieje więcej niż wystarczająca liczba błędów, które możesz popełnić na rynku bez popełniania błędów.

6. Chasing News

Niezależnie od tego, czy próbuje odgadnąć, jakie będzie następne „Apple”, szybko inwestując w „gorącą” giełdę, czy też wchodząc w pogłoski o wstrząsających zyskach, inwestowanie w wiadomości jest strasznym posunięciem dla początkujących inwestorów. Pamiętaj, że konkurujesz z profesjonalnymi firmami, które nie tylko zdobywają informacje w momencie, gdy stają się dostępne, ale także wiedzą, jak szybko je odpowiednio przeanalizować.

Najlepszym scenariuszem jest, że masz szczęście, a następnie robisz to, dopóki twoje szczęście się nie powiedzie. Najgorszym scenariuszem jest to, że utkniesz pod koniec skakania (lub inwestowania na podstawie złych plotek) raz po raz, zanim zrezygnujesz z inwestowania.

Zamiast słuchać plotek, idealną pierwszą inwestycją są firmy, które rozumiesz i z którymi masz do czynienia. Nie obstawiałbyś zakładów w czerni w kasynie, aby osiągać długoterminowe zyski, więc nie powinieneś robić tego, co stanowi równowartość inwestycji.

Dolna linia

Pamiętaj, że kiedy osobiście kupujesz akcje na rynku, konkurujesz z dużymi funduszami wspólnego inwestowania i inwestorami instytucjonalnymi, którzy nie tylko robią to w pełnym wymiarze godzin, ale robią to również przy znacznie większej ilości zasobów i szczegółowych informacji niż przeciętny człowiek. Kiedy zaczynasz inwestować, najlepiej zacząć od małego i podjąć ryzyko za pieniądze, które jesteś gotów stracić - rynek może nie przebaczyć błędom początkującym. W miarę doskonalenia się w ocenie zapasów możesz zacząć dokonywać większych inwestycji.

Warto inwestować samodzielnie i dowiedzieć się więcej o rynkach. Ale inwestuj w rzeczy, które znasz i zawsze kieruj się nastawieniem na akcje wysokiej jakości, które chcesz utrzymywać przez długi czas. Próbowanie szybkiego zarobienia pieniędzy wydaje się atrakcyjne, ale jak wszystko inne, prawdziwe pieniądze są zarabiane przez powolne powiększanie zysków.