7 prostych strategii powiększania portfela

Chociaż istnieje niewielka grupa inwestorów, którzy są zadowoleni z generowania dochodu ze swoich portfeli bez ich powiększania, większość inwestorów chciałaby, aby ich jaja gniazdowe rosły z czasem. Istnieje wiele sposobów na rozwój portfela, a najlepsze podejście dla danego inwestora będzie zależeć od różnych czynników, takich jak tolerancja ryzyka, horyzont czasowy i kwota kapitału, który można zainwestować.

Istnieje kilka sposobów na zwiększenie wartości portfela. Niektóre wymagają więcej czasu lub są bardziej ryzykowne niż inne. Istnieją jednak wypróbowane i prawdziwe metody, które inwestorzy wszystkich rodzajów wykorzystali do zwiększenia swoich pieniędzy.

Definiowanie wzrostu

Wzrost można zdefiniować na kilka sposobów, jeśli chodzi o inwestowanie. W najogólniejszym sensie każdy wzrost wartości konta można uznać za wzrost, na przykład gdy świadectwo depozytowe płaci odsetki od kwoty głównej. Ale wzrost jest zwykle definiowany bardziej szczegółowo na arenie inwestycyjnej jako wzrost wartości kapitału, gdzie cena lub wartość inwestycji rośnie z czasem. Wzrost może mieć miejsce zarówno w perspektywie krótko-, jak i długoterminowej, ale znaczny wzrost w perspektywie krótkoterminowej generalnie wiąże się z dużo większym ryzykiem.

Kup i trzymaj

Kupowanie i utrzymywanie inwestycji jest być może najprostszą strategią osiągania wzrostu, az czasem może być również jedną z najbardziej skutecznych. Inwestorzy, którzy po prostu kupują akcje lub inne inwestycje wzrostowe i trzymają je w swoich portfelach z niewielkim monitoringiem, często są mile zaskoczeni wynikami.

Inwestor, który stosuje strategię „kup i trzymaj” zazwyczaj nie jest zainteresowany krótkoterminowymi ruchami cen i wskaźnikami technicznymi.

Czas na rynku

Ci, którzy ściślej podążają za rynkami lub konkretnymi inwestycjami, mogą pokonać strategię kupowania i utrzymywania, jeśli są w stanie prawidłowo ustalić rynki i konsekwentnie kupować, gdy ceny są niskie, i sprzedawać, gdy są wysokie. Ta strategia przyniesie oczywiście znacznie wyższy zwrot niż zwykła inwestycja w czasie, ale wymaga również zdolności do prawidłowej oceny rynków.

Dla przeciętnego inwestora, który nie ma czasu na codzienne obserwowanie rynku, lepszym rozwiązaniem może być uniknięcie wyczucia czasu na rynku i skupienie się na innych strategiach inwestycyjnych bardziej nastawionych na przyszłość.

Dywersyfikacja

Strategia ta często łączy się z podejściem „kup i przytrzymaj”. Wiele różnych rodzajów ryzyka, takich jak ryzyko firmy, można zmniejszyć lub wyeliminować poprzez dywersyfikację. Liczne badania dowiodły, że alokacja aktywów jest jednym z kluczowych czynników zwrotu inwestycji, szczególnie w dłuższych okresach.

Właściwe połączenie akcji, obligacji i środków pieniężnych może pozwolić na wzrost portfela przy znacznie mniejszym ryzyku i zmienności niż portfel całkowicie zainwestowany w akcje. Dywersyfikacja działa częściowo, ponieważ gdy jedna klasa aktywów ma niską wydajność, inna zwykle ma się dobrze.

Inwestuj w sektory wzrostu

Inwestorzy, którzy chcą agresywnego wzrostu, mogą spojrzeć na sektory gospodarki, takie jak technologie, opieka zdrowotna, budownictwo i akcje o małej kapitalizacji, aby uzyskać ponadprzeciętne zwroty w zamian za większe ryzyko i zmienność. Część tego ryzyka można zrównoważyć dłuższymi okresami utrzymywania i starannym wyborem inwestycji.

Uśrednianie kosztu dolara - DCA

Wspólną strategię inwestycyjną DCA stosuje się najczęściej w przypadku funduszy wspólnego inwestowania. Inwestor przeznaczy określoną kwotę w dolarach, która jest używana do okresowego zakupu akcji jednego lub więcej określonych funduszy. Ponieważ cena funduszu (funduszy) będzie się różnić w poszczególnych okresach zakupu, inwestor jest w stanie obniżyć całkowitą podstawę kosztu akcji, ponieważ mniej akcji zostanie zakupionych w okresie, w którym cena funduszu jest wyższa, a więcej akcji są kupowane, gdy cena spada.

Uśrednianie kosztów w dolarach pozwala zatem inwestorowi czerpać większe zyski z funduszu w miarę upływu czasu. Prawdziwą wartością DCA jest to, że inwestorzy nie muszą się martwić o kupowanie na szczycie rynku lub staranie się starannie zaplanować swoje transakcje.

Dogs of the Dow

Michael Higgins opisuje tę prostą strategię w swojej książce „Beating the Dow”. „Psy” Dow to po prostu 10 spółek w indeksie, które mają najniższą stopę dywidendy. Ci, którzy kupują te akcje na początku roku, a następnie corocznie dostosowują swoje portfele, zwykle z czasem pokonali zwrot indeksu (choć nie co roku).

Istnieje kilka funduszy powierniczych dla inwestycji jednostkowych (UIT) i funduszy inwestycyjnych typu ETF, które podążają za tą strategią, więc inwestorzy, którym podoba się ten pomysł, ale nie chcą prowadzić własnych badań, mogą szybko i łatwo kupić te akcje.

CAN SLIM

Ta metoda zbierania akcji została opracowana przez Williama O'Neila, założyciela Investor's Business Daily . Jego metodologia jest określona ilościowo w akronimie CAN SLIM, który oznacza:

• C - (C) bieżący kwartalny zysk na akcję (EPS) spółki musi być co najmniej o 18 do 20 procent wyższy niż przed rokiem.
• A - Zysk roczny (A) na akcję musi odzwierciedlać istotny wzrost przez co najmniej pięć poprzednich lat.
• N - Firma musi mieć coś (N) ew rozwoju, na przykład nowy produkt, zmianę zarządzania itp.
• S - Firma powinna próbować odkupić własne (S) zaległe zające, co często ma miejsce, gdy firmy oczekują wysokich przyszłych zysków.
• L - Firma musi być liderem (L) w swojej kategorii zamiast laga.
• I - Firma powinna mieć kilku (ale) zbyt wielu sponsorów instytucjonalnych.
• M - Inwestor powinien zrozumieć, w jaki sposób ogólny (M) arket wpływa na akcje spółki oraz kiedy najlepiej można go kupić i sprzedać.

Aby uzyskać więcej informacji na temat tego stylu inwestowania, przeczytaj słynną książkę Williama O'Neila „Jak zarabiać na akcjach”.

Dolna linia

To tylko niektóre z prostszych metod zarabiania pieniędzy. Istnieją znacznie bardziej wyrafinowane techniki stosowane zarówno przez osoby fizyczne, jak i instytucje, które wykorzystują alternatywne inwestycje, takie jak instrumenty pochodne i inne instrumenty, które mogą kontrolować wielkość podejmowanego ryzyka i zwiększyć potencjalne zyski, które można osiągnąć. Aby uzyskać więcej informacji o tym, jak znaleźć właściwą strategię wzrostu dla swojego portfela, skonsultuj się ze swoim maklerem lub doradcą finansowym.