8 inwestycji wysokiego ryzyka, które mogą podwoić twoje pieniądze

Kiedy instrument inwestycyjny oferuje wysoką stopę zwrotu w krótkim czasie, inwestorzy wiedzą, że oznacza to, że inwestycja jest ryzykowna.

Biorąc pod uwagę wystarczająco dużo czasu, wiele inwestycji może potencjalnie podwoić początkową kwotę główną, ale zamiast tego wielu inwestorów przyciąga wysokie stopy zwrotu w krótkich okresach czasu, pomimo możliwości nieatrakcyjnych strat.

Nie popełnijcie błędu, nie ma gwarantowanego sposobu na podwojenie pieniędzy przy każdej inwestycji. Ale istnieje wiele przykładów inwestycji, które podwoiły się lub wzrosły w krótkim czasie. Dla każdego z nich są setki, które zawiodły, więc na kupującym spoczywa obowiązek zachowania ostrożności.

Reguła 72

To zdecydowanie nie jest strategia krótkoterminowa, ale jest wypróbowana i prawdziwa. Reguła 72 jest prostym sposobem ustalenia, ile czasu zajmie podwojenie inwestycji przy stałej rocznej stopie procentowej. Dzieląc 72 przez roczną stopę zwrotu, inwestorzy uzyskują przybliżony szacunek liczby lat potrzebnych do powielenia inwestycji początkowej.

Na przykład reguła 72 mówi, że 1 USD zainwestowany według stałej stałej stopy procentowej w wysokości 10% potrzebowałby 7, 2 lat ((72/10) = 7, 2), aby wzrosnąć do 2 USD. W rzeczywistości podwojenie inwestycji w wysokości 10% zajmie 7, 3 roku ((1, 10 ^ 7, 3 = 2). Jeśli masz czas, magia składanych odsetek i reguła 72 to najpewniejszy sposób na podwojenie pieniędzy.

Inwestowanie w opcje

Opcje oferują wysokie nagrody dla inwestorów próbujących zmierzyć czas na rynku. Inwestor, który kupuje opcje, może nabyć akcje lub towary po określonej cenie w przyszłym zakresie dat. Jeżeli cena papieru wartościowego okaże się w przyszłości nie tak pożądana, jak pierwotnie przewidywał inwestor, inwestor nie musi kupować ani sprzedawać opcji zabezpieczających.

Ta forma inwestycji jest szczególnie ryzykowna, ponieważ nakłada wymogi czasowe na zakup lub sprzedaż papierów wartościowych. Profesjonalni inwestorzy często zniechęcają do mierzenia czasu na rynku, dlatego opcje mogą być niebezpieczne lub przynosić satysfakcję. Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o działaniu opcji, przeczytaj nasz samouczek lub zapisz się na kurs Opcje dla początkujących na Akademii Investopedia.

Początkowa oferta publiczna

Niektóre początkowe oferty publiczne (IPO), takie jak Snapchat w połowie 2017 r., Przyciągają wiele uwagi, które mogą zniekształcać wyceny, a profesjonaliści zajmujący się osądami oferują krótkoterminowe zwroty. Inne oferty publiczne są mniej znane i mogą oferować inwestorom szansę na zakup akcji, podczas gdy firma jest poważnie zaniżona, co prowadzi do wysokich krótko- i długoterminowych zwrotów po wystąpieniu korekty wyceny spółki. Większość IPO nie generuje znaczących zwrotów ani żadnych zwrotów, na przykład w przypadku SNAP. Z drugiej strony Twilio Inc. (TWLO), firma zajmująca się komunikacją w chmurze, która weszła na giełdę w czerwcu 2016 r., Zebrała 150 mln USD przy cenie ofertowej IPO wynoszącej 15 USD za akcję. W trzecim dniu handlu Twilio wzrosło o 90 procent, a do połowy grudnia wzrosło o 101 procent.

IPO są ryzykowne, ponieważ pomimo wysiłków podejmowanych przez firmę w celu ujawnienia informacji publicznej w celu uzyskania zielonego światła na IPO przez SEC, nadal istnieje duży stopień niepewności, czy zarząd spółki wykona niezbędne obowiązki, aby napędzać firma do przodu.

Venture Capital

Przyszłość startupów poszukujących inwestycji od inwestorów typu venture capital jest szczególnie niestabilna i niepewna. Wiele startupów kończy się niepowodzeniem, ale kilka klejnotów jest w stanie zaoferować produkty i usługi o wysokim popycie, których społeczeństwo chce i potrzebuje. Nawet jeśli pożądany jest produkt startupu, złe zarządzanie, słabe działania marketingowe, a nawet zła lokalizacja mogą powstrzymać sukces nowej firmy.

Częścią ryzyka związanego z kapitałem podwyższonego ryzyka jest niska przejrzystość postrzeganej zdolności kierownictwa do wykonywania niezbędnych funkcji wspierających działalność. Wiele startupów napędzanych jest świetnymi pomysłami przez ludzi, którzy nie są nastawieni na biznes. Inwestorzy venture capital muszą przeprowadzić dodatkowe badania, aby bezpiecznie ocenić rentowność nowej firmy. Inwestycje venture capital mają zwykle bardzo wysokie minimum, co może być wyzwaniem dla niektórych inwestorów. Jeśli zastanawiasz się nad wpłatą pieniędzy do funduszu venture capital lub inwestycji, upewnij się, że dołożyłeś należytej staranności.

Zagraniczne rynki wschodzące

Kraj rozwijający się może być idealną okazją do inwestycji. Inwestorzy mogą kupować obligacje rządowe, akcje lub sektory, w których kraj przeżywa nadmierny wzrost lub ETF, które stanowią rosnący sektor akcji. Tak było w przypadku Chin w latach 2010–2018. Skoki wzrostu gospodarczego w krajach są rzadkimi zdarzeniami, które - choć ryzykowne - mogą zapewnić inwestorom mnóstwo nowych firm, w które można zainwestować, aby wzmocnić osobiste portfele.

Największe ryzyko rynków wschodzących polega na tym, że okres ekstremalnego wzrostu może trwać krócej niż szacują inwestorzy, co może zniechęcać do osiągania wyników. Otoczenie polityczne w krajach przeżywających boom gospodarczy może się nagle zmienić i zmodyfikować gospodarkę, która wcześniej wspierała wzrost i innowacje.

REITY

Fundusze powiernicze na nieruchomości (REIT) oferują inwestorom wysokie dywidendy w zamian za ulgi podatkowe od rządu. Fundusze inwestują w pule nieruchomości komercyjnych lub mieszkaniowych.

Ze względu na leżące u podstaw zainteresowanie inwestycjami w nieruchomości, REIT są podatne na wahania w zależności od rozwoju ogólnej gospodarki, poziomów stóp procentowych i aktualnego stanu rynku nieruchomości, o którym wiadomo, że kwitnie lub doświadcza depresji. Bardzo zmienny charakter rynku nieruchomości powoduje, że REIT są ryzykownymi inwestycjami.

Chociaż potencjalne dywidendy z REIT mogą być wysokie, istnieje również wyraźne ryzyko związane z początkową inwestycją główną. REIT, które oferują najwyższą dywidendę od 10% do 15%, są również czasami najbardziej ryzykowne.

Obligacje wysokodochodowe

Niezależnie od tego, czy emitowane przez zagraniczny rząd, czy spółkę o wysokim zadłużeniu, obligacje o wysokim dochodzie mogą zaoferować inwestorom oburzające zwroty w zamian za potencjalną utratę kapitału. Instrumenty te mogą być szczególnie atrakcyjne w porównaniu z obecnymi obligacjami oferowanymi przez rząd w warunkach niskiego oprocentowania.

Inwestorzy powinni zdawać sobie sprawę, że obligacje o wysokiej stopie zwrotu oferujące od 15 do 20% mogą być śmieciami, a wstępne rozważenie, że wielokrotne przypadki reinwestycji podwoją kwotę główną, należy przetestować pod kątem możliwości całkowitej utraty dolarów inwestycyjnych. Jednak nie wszystkie obligacje o wysokiej rentowności zawodzą i dlatego te obligacje mogą potencjalnie przynosić zyski.

Handel walutami

Handel walutami i inwestowanie mogą być najlepiej pozostawione profesjonalistom, ponieważ szybkie zmiany kursów walutowych stwarzają środowisko wysokiego ryzyka dla sentymentalnych handlowców i inwestorów.

Tacy inwestorzy, którzy są w stanie poradzić sobie z dodatkową presją związaną z handlem walutami, powinni szukać wzorów określonych walut przed inwestowaniem, aby ograniczyć dodatkowe ryzyko. Rynki walutowe są ze sobą powiązane i powszechną praktyką jest zebranie jednej waluty, a jednocześnie wybranie innej, aby chronić inwestycje przed dodatkowymi stratami. Handel walutami lub forex, jak się nazywa, nie jest dla początkujących. Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej, sprawdź nasz samouczek lub skorzystaj z naszego kursu Forex dla początkujących w Investopedia Academy.

Handel na rynku Forex nie ma takich samych wymagań dotyczących depozytu zabezpieczającego jak tradycyjny rynek akcji, co może być dodatkowo ryzykowne dla inwestorów, którzy chcą dalej zwiększać zyski.

Dolna linia

Chociaż w niektórych przypadkach te wybory inwestycyjne mogą przynieść lukratywne zyski, są one zniekształcone przez różne rodzaje ryzyka. Chociaż ryzyko może być względne, wymienione inwestycje wymagają połączenia doświadczenia, zarządzania ryzykiem i edukacji.