Alwaleed bin Talal: Warren Buffett z Arabii Saudyjskiej

Najbogatszy człowiek w Arabii Saudyjskiej, książę Alwaleed bin Talal, jest często nazywany „Warren Buffett z Arabii Saudyjskiej”.

Podobnie jak Buffet, Alwaleed zdobył fortunę dzięki przemyślnym inwestycjom. W sierpniu 2018 r. Ogłosił inwestycję o wartości 250 mln USD w Snap Inc. (SNAP), która da mu 2, 3% udziałów w firmie.

Oto przegląd tego, w jaki sposób książę Alwaleed bin Talal wykorzystał stosunkowo niewielką kwotę na budowę jednego z najcenniejszych portfeli inwestycyjnych na świecie.

Fortuna Alwaleeda

Po ukończeniu college'u Alwaleed bin Talal pożyczył od ojca 30 000 dolarów na założenie firmy inwestycyjnej. Stracił wszystkie te pieniądze w ciągu pierwszych dwunastu miesięcy działalności, w wyniku czego musiał zacząć od nowa. Szybko do przodu, ponad 35 lat od rozpoczęcia kariery w biznesie, Alwaleed jest jednym z najbogatszych i odnoszących największe sukcesy inwestorów na świecie. Według stanu na dzień 8 sierpnia 2018 r. Firma, którą założył w 1980 r., Kingdom Holding Company, miała kapitalizację rynkową w wysokości 33, 35 mld rialów saudyjskich lub 8, 89 mld USD, jak podaje Google Finance. Większość udziałów Alwaleed w spółce określa jego osobistą wartość netto na poziomie ponad 18, 7 miliarda USD w momencie pisania. Jako inwestor o dużej wartości, Alwaleed wykorzystuje Kingdom Holdings jako narzędzie do utrzymywania zróżnicowanego na arenie międzynarodowej portfela firm działających w wielu sektorach, w tym bankowości, nieruchomości i opieki zdrowotnej. Do jego najważniejszych inwestycji należą znaczne udziały w Four Seasons Hotel Ltd., Citigroup Inc. (C) i Euro Disney SCA

Oprócz kontrolowania dużego portfela inwestycyjnego, Alwaleed jest właścicielem pałacu o powierzchni 460 000 stóp kwadratowych, którego utrzymanie wymaga 100 pracowników, a także Boeinga (BA) 747. W 2015 r. Alwaleed trafił na pierwsze strony mediów finansowych po całym świecie oddać ogromną większość swojego majątku, aby sfinansować ważne cele charytatywne na całym świecie.

Wczesne życie i kształcenie

Podróż Alwaleeda do wielomiliardowej fortuny nie jest historią od szmat do bogactwa. Po jego urodzeniu w 1955 r. Alwaleed został członkiem rodu Saudów, zamożnej rodziny królewskiej Arabii Saudyjskiej. Jest wnukiem pierwszego monarchy Arabii Saudyjskiej, króla Ibn Sauda, ​​i siostrzeńcem ostatniego króla narodu, Abdullaha Sauda. Ojciec Alwaleeda, książę Talal, był kiedyś ministrem finansów Arabii Saudyjskiej, a jego matka, księżniczka Mona Al Solh, była córką pierwszego premiera Libanu.

Jako Saudyjczyk Alwaleed wychował się w domu, w którym praktykowano wiarę islamską. W dzieciństwie pokazał także wczesne oznaki przyszłego sukcesu przedsiębiorczego. W Alwaleed: Biznesmen, miliarder, książę Riz Khana matka Alwaleeda stwierdziła: „Już jako dziecko widziałeś determinację, którą on miał”. W tej samej książce przyjaciel z dzieciństwa o imieniu Raid El Solh wyjaśnił dalej: „[Codziennie po szkole Alwaleed i ja] miałem godzinę monopolu i praktycznie za każdym razem mnie bił. Wydaje mi się, że miałem mózg, by móc oprzeć się jego atakowi, ale zawsze udało mu się pokonać mnie w Monopolu, więc wiedziałem, że będzie zarabiał pieniądze.

W młodości Alwaleed zaczął buntować się, w wyniku czego rodzice zapisali go do szkoły wojskowej, aby zaszczepić synowi dyscyplinę. W wieku dwudziestu lat Alwaleed opuścił Bliski Wschód, aby studiować administrację biznesu w Stanach Zjednoczonych. W 1979 r. Ukończył studia licencjackie w California Menlo College, a następnie w 1985 r. Uzyskał tytuł magistra nauk społecznych na Uniwersytecie Syracuse w Nowym Jorku. (Odpowiednie czytanie znajduje się w: Pięciu szalenie udanych inwestorów o wartości .)

Wykorzystywanie okazji

Po ukończeniu studiów licencjackich w Stanach Zjednoczonych Alwaleed wrócił do Arabii Saudyjskiej, aby rozpocząć karierę w biznesie. W tym czasie naród przeżywał boom gospodarczy.

W tym czasie Arabia Saudyjska wymagała od zagranicznych firm zainteresowanych działalności w kraju posiadania partnerów i przedstawicieli będących obywatelami królestwa. Stworzyło to lukratywną okazję dla lokalnych biznesmenów, którzy chcieli czerpać zyski z dużej liczby bezpośrednich inwestycji zagranicznych (BIZ) występujących w tym kraju. W rezultacie wiele osób, w tym Alwaleed, zostało lokalnymi przedstawicielami międzynarodowych firm, a następnie pobierało od tych firm prowizję za każdą transakcję, którą przeprowadzili w Arabii Saudyjskiej. Prowizje te wahały się od zaledwie 5% do nawet 30% transakcji.

Chociaż Alwaleed współpracował z zagranicznymi firmami i programistami, aby pomóc im w rozpoczęciu realizacji projektów w Arabii Saudyjskiej, często nie chciał otrzymywać prowizji wyjaśniającej, że „nienawidził”, ponieważ był to „bardzo szybki sposób na zarabianie pieniędzy . ”Zamiast tego Alwaleed wziął udziały w projektach, które pomógł mu ułatwić. Wykorzystał tę koncepcję w swoim pierwszym dużym kontrakcie, który przyszedł w 1982 roku, kiedy zlecono mu budowę klubu dla firmy z Korei Południowej. Ponadto umowy, które sprawiły, że Alwaleed stał się prowizją z góry, pomogły mu zapewnić wystarczającą ilość gotówki, aby powoli zbudować skromny portfel nieruchomości z boku. Dzięki serii udanych umów i brakowi podatku dochodowego w Arabii Saudyjskiej, Alwaleed zgromadził osobistą wartość netto w wysokości 1 miliarda dolarów na początku 1989 roku, dokładnie dziesięć lat po ukończeniu studiów. (Aby uzyskać więcej informacji, patrz: 6 zasad od 6 największych inwestorów na świecie ).

Poszerzanie portfolio

W połowie lat 80. Alwaleed zaczął dywersyfikować portfel inwestycyjny Kingdom Holdings. Jedną z jego pierwszych i najbardziej znaczących inwestycji był 7% udziałów kapitałowych, które powoli nabywał w United Saudi Commercial Bank, lokalnym banku będącym w publicznym obrocie, który znajdował się na krawędzi upadku. Dzięki wrogiemu przejęciu, pierwszemu tego rodzaju w Arabii Saudyjskiej, Alwaleed współpracował z innymi głównymi akcjonariuszami banku, aby zmienić zarządzanie i ogólny kierunek. Jego strategia zakończyła się sukcesem, a bank został ostatecznie przejęty przez Samba Financial Group, największą instytucję finansową w królestwie.

To właśnie w latach 90. nazwa „Alwaleed” zaczęła zwracać uwagę w zachodnim świecie biznesu i finansów. Na początku tej dekady Citigroup przeżywała wiele problemów. Oprócz niespełnienia wymogów kapitałowych Rezerwy Federalnej wiele pożyczek w portfelu banku nie zostało spłaconych. To spowodowało, że wielu akcjonariuszy uwierzyło, że bank upadnie, a zatem spowodowało znaczny spadek ceny akcji spółki. Z drugiej strony Alwaleed wierzył, że kryzys Citigroup będzie krótkotrwały. Skorzystał z niskiej ceny akcji i kupił 4, 9% akcji spółki za 207 milionów dolarów. Wartość jego inwestycji Citigroup wzrosła od tego czasu i pozostaje ona kluczową częścią portfela Kingdom Holdings.

Od tego czasu Alwaleed czerpał zyski z wielu innych inwestycji w wiele znanych firm, w tym na Twitterze, gdzie był jednym z pierwszych inwestorów spółki, zanim stał się publicznie dostępny, oraz News Corporation, gigantyczny konglomerat, który jest właścicielem Wall Street Journal i Wydawcy HarperCollins.

W swoim oświadczeniu o swojej dużej inwestycji w Snap Alwaleed stwierdził: „Nasza inwestycja w Snapchat stanowi rozszerzenie naszej strategii osobistych inwestycji w nowe technologie przez wiodące firmy”.

83-dniowe aresztowanie

Alwaleed ujawnił w ekskluzywnym wywiadzie dla telewizji Bloomberg, nadanym 20 marca 2018 r., Że jego uwolnienie z 27 stycznia z 83-dniowego aresztu w hotelu Ritz-Carlton w Rijadzie zostało zabezpieczone przez „ugodę z rządem”. Nie ujawniłby kwoty pieniężnej, ale Wall Street Journal oszacował ją na „co najmniej 6 miliardów dolarów”. Alwaleed powiedział Bloombergowi, że „nie postawiono mu żadnych zarzutów”.

Alwaleed został aresztowany w dniu 4 listopada 2017 r. W ramach poważnej rozprawy z domniemaną korupcją, którą Talal nazwał „nieporozumieniem”. Aresztowania podobno zostały nakazane przez jego wuja i kuzyna. Zarzuty wobec księcia Alwaleeda obejmowały pranie pieniędzy, przekupstwo i wymuszanie urzędników.

Dolna linia

Mimo że urodził się w rodzinie królewskiej, książę Alwaleed bin Talal w większości sam zbudował fortunę. Po ukończeniu college'u założył firmę ze stosunkowo niewielką pożyczką od ojca. W końcu zbudował go z konglomeratu wartego miliardy dolarów dzięki serii udanych inwestycji w transakcje nieruchomościami i firmy zarówno w Arabii Saudyjskiej, jak i za granicą.