Czy fundusze wspólnego inwestowania są uważane za udziałowe papiery wartościowe?

Podobnie jak akcje, fundusze wspólnego inwestowania są uważane za udziałowe papiery wartościowe, ponieważ inwestorzy kupują akcje, które są powiązane z udziałami własnościowymi funduszu jako całości.

Akcje zwykłe

Zabezpieczeniem kapitału własnego jest każdy instrument inwestycyjny, w którym każdy inwestor jest współwłaścicielem spółki dominującej. Jeżeli inwestor indywidualny kupi 10 z ogólnej liczby 100 udziałów w danym zabezpieczeniu kapitału, jest właścicielem 10% przedsięwzięcia i ma prawo do 10% zysku netto w przypadku likwidacji.

Inwestowanie w kapitałowe papiery wartościowe przyznaje również inwestorowi różne prawa do uczestnictwa w prowadzeniu spółki i może generować regularne dochody w formie dywidend. (W celu zapoznania się z tym tematem zobacz „Wprowadzenie do dywidend”).

Najczęściej notowanymi akcjami papierów wartościowych są akcje zwykłe akcji kupowane i sprzedawane codziennie na giełdzie. Kiedy inwestor kupuje część akcji spółki, jest ona właścicielem niewielkiej części spółki.

Fundusze inwestycyjne

Różnica między inwestowaniem w akcje a inwestowaniem w fundusze wspólnego inwestowania przypomina różnicę między sprzedażą samochodu za kilka dolarów i zakupem salonu samochodowego u 10 najbliższych przyjaciół.

Jeśli po prostu kupisz i sprzedasz swój samochód, będziesz mógł zatrzymać wszystkie wpływy dla siebie. Jednak nie możesz zarobić dużo, jeśli nie możesz sobie pozwolić na zakup samochodu wyższej klasy. Jeśli kupujesz salon samochodowy jako grupa, możesz wykorzystać sumę wszystkich swoich środków, aby zainwestować w coś, co może wygenerować znacznie większy zysk. Chociaż musisz podzielić wpływy, możesz wykorzystać swoją zbiorową inwestycję, aby sprzedać szerszą gamę produktów.

Podobnie, fundusze wspólnego inwestowania to po prostu firmy, które pozwalają wielu inwestorom na wykorzystanie połączonych funduszy w celu uzyskania większych zysków dookoła. Osoby fizyczne nabywają akcje funduszu, który wykorzystuje te pieniądze do inwestowania w różnorodne akcje, obligacje, bony skarbowe lub inne wysoce płynne aktywa. Akcjonariuszom przysługuje część zysków proporcjonalna do ich udziału finansowego w funduszu. (W celu zapoznania się z tym tematem zapoznaj się z „Samouczkiem dotyczącym podstawowych funduszy wzajemnych”).