Certified Financial Planner (CFP)
Certified Financial Planner (CFP) to formalne uznanie wiedzy specjalistycznej w dziedzinie planowania finansowego, podatków, ubezpieczeń, planowania nieruchomości i emerytury. Nominacja jest własnością i jest przyznawana przez Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. osobom, które pomyślnie ukończyły wstępne egzaminy Rady CFP, a następnie kontynuują roczne programy edukacyjne w celu utrzymania swoich umiejętności i certyfikacji.
Co jest wymagane, aby zostać certyfikowanym planistą finansowym?
Zdobycie oznaczenia WPRyb obejmuje spełnienie wymagań w czterech obszarach: formalne wykształcenie, wyniki egzaminu CFP, odpowiednie doświadczenie zawodowe i wykazana etyka zawodowa.
Wymagania edukacyjne obejmują dwa główne elementy. Kandydat musi sprawdzić, czy uzyskał tytuł licencjata lub wyższy na akredytowanym uniwersytecie lub college'u uznanym przez Departament Edukacji USA. Po drugie, musi on ukończyć listę określonych kursów planowania finansowego, określonych przez zarząd WPRyb. Duża część tego drugiego wymogu jest zazwyczaj uchylana, jeśli kandydat posiada pewne zaakceptowane oznaczenia finansowe, takie jak CFA lub CPA, lub ma wyższy stopień biznesowy, taki jak MBA.
Egzamin CFP obejmuje 170 pytań wielokrotnego wyboru, które obejmują ponad 100 tematów związanych z planowaniem finansowym. Zakres obejmuje profesjonalne postępowanie i regulacje, zasady planowania finansowego, planowanie edukacji, zarządzanie ryzykiem, ubezpieczenia, inwestycje, planowanie podatkowe, planowanie emerytalne i planowanie majątku. Poszczególne obszary tematyczne są ważone, a najnowsze ważenie jest dostępne na stronie internetowej zarządu CFP. Dalsze pytania sprawdzają wiedzę kandydata na temat nawiązywania relacji klient-planista i gromadzenia odpowiednich informacji, a także ich zdolność do analizowania, opracowywania, komunikowania się, wdrażania i monitorowania zaleceń, które przekazują swoim klientom.
Jeśli chodzi o doświadczenie zawodowe, kandydaci muszą udowodnić, że mają co najmniej trzy lata (lub 6000 godzin) doświadczenia zawodowego w pełnym wymiarze godzin w branży lub dwa lata (4000 godzin) na stanowisku przyuczania do zawodu, który podlega następnie zindywidualizowanym wymogom.
Wreszcie kandydaci i posiadacze CFP muszą przestrzegać standardów etyki zawodowej Zarządu CFP. Muszą także regularnie ujawniać informacje o swoim zaangażowaniu w różnych obszarach, takich jak działalność przestępcza, zapytania organów rządowych, bankructwa, skargi klientów lub rozwiązania przez pracodawców. Zarząd WPRyb przeprowadza również szczegółową kontrolę przeszłości wszystkich kandydatów przed przyznaniem certyfikatu.
Nawet pomyślne zakończenie powyższych kroków nie gwarantuje otrzymania oznaczenia WPRyb. Rada ds. WPRyb ma ostateczne uznanie co do tego, czy przyznać oznaczenie osobie fizycznej.
Szczegóły dotyczące egzaminu CFP
Oto dodatkowe informacje na temat administracji, kosztów i oceny egzaminu CFP.
- Termin: kandydaci siedzą na dwie trzygodzinne sesje jednego dnia; 40-minutowy okres przerwy dzieli sesje. Egzaminy są zazwyczaj oferowane w trzech różnych tygodniowych okresach: w marcu, lipcu i listopadzie.
- Koszt: 725 USD za egzamin przeprowadzony w amerykańskiej witrynie testowej, ze zniżką na wcześniejsze zgłoszenia i dodatkową opłatą za późne.
- Wynik pozytywny: jest to odniesienie do kryterium, co oznacza, że wyniki są mierzone według ustalonego poziomu wymaganych kompetencji, a nie w porównaniu z wynikami innych osób, które napisały ten sam egzamin. Zapobiega to wszelkim zaletom lub wadom, które mogą wystąpić, gdy poprzednie egzaminy miały mniejszy lub wyższy poziom trudności.
- Ponowne wykonanie testu: w 2018 r. Około 60% osób, które wzięły udział w teście, zdało go. jeśli ci się nie powiedzie, możesz powtórzyć test do czterech dodatkowych razy w ciągu swojego życia.