Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA)
Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA) jest niezależną, pozarządową organizacją, która pisze i egzekwuje zasady dotyczące zarejestrowanych brokerów i firm brokerskich w Stanach Zjednoczonych. Jego deklarowaną misją jest „ochrona inwestującej społeczności przed oszustwami i złymi praktykami”. Jest uważany za organizację samoregulacyjną.
Jak działa Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA)
Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA) jest największym niezależnym organem regulacyjnym dla firm papierów wartościowych działających w Stanach Zjednoczonych.
FINRA nadzoruje ponad 3700 firm maklerskich, 155 000 oddziałów i prawie 630 000 zarejestrowanych przedstawicieli papierów wartościowych od 2019 r. FINRA reguluje obrót akcjami, obligacjami korporacyjnymi, kontraktami terminowymi na papiery wartościowe i opcjami. O ile firma nie jest regulowana przez inną organizację samoregulacyjną, do prowadzenia działalności gospodarczej wymagana jest firma członkowska FINRA.
Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA) jest uprawniony do nakładania grzywien lub zakazów na brokerów i firmy maklerskie, które naruszają jego zasady.
FINRA ma 16 biur w całych Stanach Zjednoczonych i około 3600 pracowników. Oprócz nadzorowania firm zajmujących się papierami wartościowymi i ich brokerów, FINRA zarządza egzaminami kwalifikacyjnymi, które specjaliści ds. Papierów wartościowych muszą zdać, aby sprzedawać papiery wartościowe lub nadzorować innych, którzy to robią. Należą do nich na przykład ogólne badanie kwalifikacyjne reprezentatywne w zakresie papierów wartościowych z serii 7 oraz badanie krajowych kontraktów futures na towary z serii 3.
W zakresie egzekwowania prawa FINRA jest uprawniona do podejmowania działań dyscyplinarnych wobec zarejestrowanych osób lub firm, które naruszają zasady obowiązujące w branży. Na przykład w 2018 r. Poinformowało, że wszczęło 921 działań dyscyplinarnych, nałożyło grzywny w wysokości 61 mln USD i nakazało zwrot 25, 5 mln USD inwestorom. Wydalił także 16 firm członkowskich i zawiesił kolejne 23, a jednocześnie zakazał 386 osobom prowadzenia działalności związanej z papierami wartościowymi i zawiesił kolejne 472. W 2018 r. Skierował również 919 spraw dotyczących oszustw i transakcji z wykorzystaniem informacji poufnych do Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) oraz innych agencji rządowych w celu oskarżenia .
Dla inwestorów, którzy kupują brokera lub chcą sprawdzić obecnego, FINRA prowadzi BrokerCheck, bazę danych brokerów, doradców inwestycyjnych i doradców finansowych z możliwością wyszukiwania, która obejmuje certyfikaty, edukację i wszelkie działania związane z egzekwowaniem prawa. BrokerCheck opiera się na Centralnym Depozycie Rejestracyjnym FINRA (CRD), bazie danych zawierającej dane osób i firm prowadzących działalność w zakresie papierów wartościowych w Stanach Zjednoczonych.
Historia Urzędu Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA)
Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego powstał w wyniku konsolidacji Krajowego Stowarzyszenia Dealerów Papierów Wartościowych (NASD) oraz operacji regulacyjnych, wykonawczych i arbitrażowych New York Stock Exchange (NYSE). Konsolidacja, która miała zlikwidować nakładające się lub zbędne regulacje - oraz aby zmniejszyć koszty i złożoność zgodności - została zatwierdzona przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd w lipcu 2007 r.
Ogłaszając jego powstanie, FINRA opisała szeroki mandat, który obejmował odpowiedzialność za „pisanie przepisów, badanie firm, egzekwowanie prawa i arbitraż oraz funkcje mediacyjne, a także wszystkie funkcje, które były wcześniej nadzorowane wyłącznie przez NASD, w tym regulację rynku na podstawie umowy z amerykańskim NASDAQ. Giełda Papierów Wartościowych, Międzynarodowa Giełda Papierów Wartościowych i Chicago Climate Exchange. ” (Amerykańska giełda została następnie przemianowana na NYSE American, a Chicago Climate Exchange, rynek handlu uprawnieniami do emisji gazów cieplarnianych, został zamknięty w 2010 roku.)
Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.