Definicja modelowania finansowego

Co to jest modelowanie finansowe?

Modelowanie finansowe to proces tworzenia podsumowania wydatków i zysków firmy w formie arkusza kalkulacyjnego, który można wykorzystać do obliczenia wpływu przyszłego zdarzenia lub decyzji.

Model finansowy ma wiele zastosowań dla kadry kierowniczej firmy. Analitycy finansowi najczęściej używają go do analizowania i przewidywania wpływu przyszłych akcji lub decyzji wykonawczych na wyniki spółki.

1:22

Zrozumienie modeli finansowych

Podstawy modelowania finansowego

Modelowanie finansowe to przedstawienie niektórych lub wszystkich aspektów działalności firmy.

Takie modele mają służyć jako narzędzia decyzyjne. Kierownictwo firmy może wykorzystać je do oszacowania kosztów i prognozowania zysków z proponowanego nowego projektu. Analitycy finansowi wykorzystują je do przewidywania wpływu zmiany polityki gospodarczej lub innego zdarzenia na akcje spółki.

Modele finansowe służą do oszacowania wyceny firmy lub porównania firm z ich odpowiednikami w branży. Są one również wykorzystywane w planowaniu strategicznym do testowania różnych scenariuszy, obliczania kosztów nowych projektów, decydowania o budżetach i alokacji zasobów korporacyjnych.

Przykłady modeli finansowych mogą obejmować analizę zdyskontowanych przepływów pieniężnych, analizę wrażliwości lub szczegółową ocenę.

Kluczowe dania na wynos

• Modelowanie finansowe to przedstawienie niektórych lub wszystkich aspektów działalności firmy.
• Modele finansowe służą do oszacowania wyceny firmy lub porównania firm z ich odpowiednikami w branży.
• Istnieją różne modele, które mogą dawać różne wyniki. Model jest również tak dobry, jak dane wejściowe i założenia, które się w nim znajdują.

Przykład świata rzeczywistego

Najlepsze modele finansowe zapewniają użytkownikom zestaw podstawowych założeń. Na przykład jednym z najczęściej prognozowanych elementów zamówienia jest wzrost sprzedaży. Wzrost sprzedaży jest rejestrowany jako wzrost (lub spadek) brutto w ostatnim kwartale w porównaniu z poprzednim kwartałem. Są to jedyne dwa dane wejściowe, których model finansowy potrzebuje do obliczenia wzrostu sprzedaży.

Modelarz finansowy tworzy jedną komórkę dla sprzedaży z poprzedniego roku, komórkę A i jedną komórkę dla sprzedaży w bieżącym roku, komórkę B. Trzecia komórka, komórka C, jest używana do formuły, która dzieli różnicę między komórką A i B według komórki A. To jest formuła wzrostu. Komórka C, formuła, jest na stałe zakodowana w modelu. Komórki A i B są komórkami wejściowymi, które użytkownik może zmienić.

W takim przypadku celem modelu jest oszacowanie wzrostu sprzedaży, jeśli zostanie podjęte określone działanie lub wystąpi możliwe zdarzenie.

Oczywiście jest to tylko jeden przykład modelowania finansowego w świecie rzeczywistym. Ostatecznie analityk giełdowy jest zainteresowany potencjalnym wzrostem. Można modelować każdy czynnik, który wpływa lub może wpływać na ten wzrost.

Ponadto porównania między firmami są ważne dla wyciągnięcia wniosków na temat akcji. Wiele modeli pomaga inwestorowi wybrać spośród różnych konkurentów w branży.

Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.

Terminy pokrewne

Analiza wrażliwości Definicja Analiza wrażliwości określa, w jaki sposób różne wartości zmiennej niezależnej wpływają na określoną zmienną zależną przy danym zestawie założeń. więcej Jak działa proces wyceny Wycena jest definiowana jako proces określania bieżącej wartości aktywów lub firmy. więcej Analiza wyceny Analiza wyceny to proces szacowania przybliżonej wartości lub wartości aktywów. Istnieją różne podejścia do analizy wyceny dla różnych rodzajów aktywów, ale wspólny wątek będzie dotyczył podstawowych zasad tego aktywa. więcej Comps Definicja „Comps” odnosi się do porównania podobnych firm, sprzedaży lub nieruchomości w celu oszacowania wydajności lub wartości, takich jak porównanie sprzedaży w jednym sklepie detalisty ze sprzedażą w porównywalnym sklepie lub domu do podobnych domów. więcej Wewnątrz terminowej ceny do zysku - Metryka P / E terminowa Cena do zysku (forward P / E) to miara wskaźnika P / E z wykorzystaniem prognozowanych zysków do obliczenia P / E. Chociaż zarobki zastosowane w tym wzorze są szacunkowe i nie są tak wiarygodne jak bieżące lub historyczne dane o zarobkach, nadal istnieje korzyść z szacunkowej analizy P / E. więcej Definicja prognozowania Prognozowanie to technika, która wykorzystuje dane historyczne jako dane wejściowe do dokonywania świadomych szacunków, które są predykcyjne w określaniu kierunku przyszłych trendów. więcej linków partnerskich