Cztery stowarzyszenia zawodowe Doradcy finansowi powinni dołączyć

Doradcy finansowi, którzy szukają profesjonalnego wsparcia poza własną firmą, mogą dołączyć do jednej lub kilku kluczowych organizacji zajmujących się dalszym planowaniem finansowym o różnych zdolnościach, takich jak planowanie płatne, ogólne usługi finansowe i sprzedaż ubezpieczeń.

Chociaż nie jest konieczne dołączenie do nich wszystkich, członkostwo w każdym dużym stowarzyszeniu zawodowym wiąże się z kilkoma korzyściami, które mogą pomóc doradcom rozwijać ich praktyki. Oto cztery wpływowe organizacje związane z planowaniem finansowym:

Kluczowe dania na wynos

• Dołączenie do stowarzyszenia zawodowego może pomóc w zapewnieniu wsparcia branży, dobrej jakości nawiązywania kontaktów, ustawicznego kształcenia i leadów.
• W branży usług finansowych istnieje kilka stowarzyszeń krajowych i regionalnych, do których doradcy mogą się przyłączyć.
• FPA, NAIFA, NAPFA i Society for Financial Services Professionals to tylko cztery z najbardziej szanowanych stowarzyszeń, które omówimy poniżej.

Stowarzyszenie planowania finansowego (FPA)

Ta grupa uważa się za ostateczne stowarzyszenie Certified Financial Planners (CFP®). Założony w 2000 r. W wyniku połączenia Instytutu Certyfikowanych Planistów Finansowych (ICFP) i Międzynarodowego Stowarzyszenia Planowania Finansowego (IAFP), jest poświęcony wspieraniu CFP® i całego zawodu planowania finansowego. Stowarzyszenie Planowania Finansowego (FPA) uruchomiło nową stronę internetową dla konsumentów, która ma na celu edukowanie użytkowników na temat wartości planowania finansowego i konkretnych sposobów, w jaki może z nich skorzystać. Witryna zawiera kilka interaktywnych narzędzi, w tym samouczki, artykuły i inną literaturę, podcasty, wyszukiwarkę dla planistów finansowych i wiele innych.

Profesjonalni członkowie mają dostęp do wielu korzyści i narzędzi, które mogą pomóc im rozwinąć działalność i stać się lepszymi doradcami. Po atakach z 11 września grupa ta utworzyła Narodowe Centrum Wsparcia Planowania, w którym członkowie FPA zapewniają pro bono planowanie finansowe ofiar ataków terrorystycznych i innych rodzajów katastrof.

National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA)

Założona w 1890 r. Organizacja jest zdecydowanie najstarszym obecnie stowarzyszeniem doradztwa finansowego. NAIFA ma na celu zapewnienie profesjonalistom ubezpieczeniowym, specjalistom ds. Świadczeń i doradcom finansowym profesjonalnego i prawnego wsparcia. Organizacja ta uznaje kluczową rolę, jaką ubezpieczenia odgrywają w planowaniu finansowym, i dąży do wzmocnienia branży ubezpieczeniowej poprzez promowanie etycznego postępowania wśród jej członków, a także pomaganie jej członkom w podnoszeniu ich umiejętności i poziomu wykształcenia w branży.

Członkami grupy są agenci ubezpieczeniowi, doradcy finansowi, agenci wieloliniowi, specjaliści ds. Ubezpieczeń zdrowotnych i specjaliści od świadczeń pracowniczych, zarówno wewnętrzni, jak i niezależni doradcy finansowi, nowi przedsiębiorcy, liderzy branży i wszyscy inni.

National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA)

W przeciwieństwie do FPA lub NAIFA, które współpracują z kilkoma różnymi typami doradców, korzystając z różnego rodzaju platform, takich jak maklerzy, niezależne organizacje marketingowe lub zarejestrowane firmy doradcze (RIA), The National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) ) utworzono wyłącznie na rzecz planistów finansowych, którzy pobierają opłaty za usługi planowania i nie otrzymują żadnych prowizji.

Profesjonalne poświadczenia, takie jak CFP® lub Chartered Life Underwriter (CLU), nie są wymagane do członkostwa, ale członkowie są zobowiązani do podpisywania i trzymania się ścisłej przysięgi powierniczej co roku. Istnieje również kodeks etyczny, który wymaga pełnego ujawnienia wszelkich możliwych konfliktów interesów klientom.

Według strony internetowej organizacji wartości NAPFA są następujące:

• Być latarnią dla niezależnych, obiektywnych porad finansowych dla osób i rodzin.
• Być mistrzem usług finansowych świadczonych w interesie publicznym.
• Być standardowym przedstawicielem nowo powstającego zawodu planowania finansowego.

Towarzystwo specjalistów usług finansowych

Society of Financial Service Professionals (Society of FSP) jest drugim najstarszym stowarzyszeniem zawodowym usług finansowych założonym w 1928 roku przez pierwszą klasę American College w Bryn Mawr w Pensylwanii. Dziś ma ponad 11 000 członków w 150 rozdziałach w całym kraju.

Ta grupa jest jedyną, która wymaga, aby wszyscy członkowie posiadali aktualne poświadczenia, takie jak CFP, CLU lub Chartered Financial Consultant (ChFC). Zawiera również kodeks postępowania zawodowego oraz oświadczenie o różnorodności. Society of FSP może się poszczycić multidyscyplinarną społecznością specjalistów finansowych, w tym CPA, prawników, ekspertów ubezpieczeniowych i doradców finansowych ze wszystkich dyscyplin.

Dolna linia

Chociaż te cztery organizacje nie są w żadnym wypadku jedynymi stowarzyszeniami dostępnymi dla specjalistów w dziedzinie usług finansowych, należą do najbardziej szanowanych i znanych obecnie w branży. Każdy z nich ma lokalne rozdziały, które regularnie się spotykają i sponsorują lokalne działania. Aby znaleźć rozdział blisko ciebie, odwiedź stronę internetową każdego stowarzyszenia, aby uzyskać więcej informacji.