Jak działa Fannie Mae (FNMA)

Fannie Mae (Federal National Mortgage Association lub FNMA) jest sponsorowanym przez rząd przedsiębiorstwem (GSE) założonym w 1938 r. W celu zwiększenia płynności hipotek mieszkaniowych poprzez utworzenie wtórnego rynku hipotecznego. Jako uczestnik rynku wtórnego Fannie Mae nie pożycza pieniędzy bezpośrednio konsumentom. Zamiast tego utrzymuje przepływ pieniędzy dla pożyczkodawców (np. Kas, lokalnych i krajowych banków, oszczędności i innych instytucji finansowych) poprzez zakup i gwarancję hipotek dokonywanych przez te firmy.

Kiedy powstają egzekucje z hipotek, w których Fannie Mae jest właścicielem / podmiotem popierającym, lub gdy nieruchomości są nabywane w drodze czynów zamiast przejęcia lub przepadku, Fannie Mae próbuje sprzedać nieruchomości w odpowiednim czasie, aby zminimalizować potencjalny wpływ na społeczność. Za pośrednictwem swojej strony internetowej HomePath.com Fannie Mae oferuje miejsce, w którym nabywcy domów i inwestorzy mogą wyszukiwać, przeglądać i składać oferty nieruchomości należących do Fannie Mae, a HomePath Mortgage oferuje produkty finansowania nieruchomości.

HomePath.com obejmuje tylko nieruchomości, które są własnością Fannie Mae, w tym domy jednorodzinne, kamienice i mieszkania. Fannie Mae korzysta z usług lokalnych specjalistów ds. Nieruchomości w celu przygotowania, utrzymania i wystawienia nieruchomości na sprzedaż. Większość ofert zawiera zdjęcia, opisy i inne szczegóły, w tym informacje o szkole i okolicy.

Liczba, rodzaj i ceny sprzedaży różnią się znacznie w zależności od rynku, podobnie jak stan nieruchomości. Podczas gdy niektóre domy są gotowe do zamieszkania, inne wymagają naprawy lub nawet gruntownego remontu. Jednak każda nieruchomość jest sprzedawana „w stanie, w jakim się znajduje”, co oznacza, że ​​to, co widzisz, to to, co dostajesz - w przeciwieństwie do prywatnego sprzedawcy Fannie Mae nie naprawi ani nie skoryguje ceny zakupu zamiast napraw.