Akcje instytucjonalne

Co to są akcje instytucjonalne?

Udziały instytucjonalne to klasa udziałów w funduszach wspólnego inwestowania dostępna dla inwestorów instytucjonalnych. Kategorie jednostek instytucjonalnych funduszy inwestycyjnych mają zazwyczaj najniższe wskaźniki kosztów spośród wszystkich klas jednostek funduszy inwestycyjnych. Zazwyczaj wymagają minimalnej inwestycji w wysokości około 200 000 USD i mogą wymagać innych specyfikacji dla inwestycji.

1:21

Wprowadzenie do funduszy inwestycyjnych

Jak działają akcje instytucjonalne

Instytucjonalne klasy jednostek uczestnictwa są jedną z wielu klas jednostek oferowanych w zarządzanej ofercie funduszy inwestycyjnych. Firmy inwestycyjne oferują wiele klas jednostek uczestnictwa funduszu, co daje inwestorom możliwość wyboru klasy jednostek najlepiej odpowiadającej ich interesom inwestycyjnym.

Kluczowe dania na wynos

• Fundusze wspólnego inwestowania oferują różne klasy akcji, przy czym akcje instytucjonalne są zarezerwowane dla inwestorów instytucjonalnych i zazwyczaj mają najniższe wskaźniki kosztów.
• Minimalna inwestycja w akcje instytucjonalne wynosi zazwyczaj 200 000 USD.
• Inwestorami instytucjonalnymi są między innymi zarządzający inwestycjami programów świadczeń emerytalnych, fundacji, fundacji i instytucjonalnych funduszy inwestycyjnych.

Indywidualne klasy jednostek uczestnictwa mogą obejmować klasy A, B, C i R. Każda klasa jednostek detalicznych ma inne opłaty z tym związane, ale wszystkie zakupione klasy jednostek uczestnictwa są połączone w jeden fundusz zarządzany przez wyznaczonego zarządzającego portfelem. Firmy inwestycyjne wykorzystują struktury funduszy mieszanych do zarządzania ofertami funduszy, aby ułatwić inwestowanie w fundusze połączone ze wszystkich klas jednostek.

Oprócz ofert akcji detalicznych firmy inwestycyjne oferują również akcje instytucjonalne funduszu wspólnego inwestowania. Akcje instytucjonalne mają własne specyfikacje dotyczące struktury i inwestowania opłat.

Akcje instytucjonalne mają zazwyczaj najniższy wskaźnik kosztów ze wszystkich klas jednostek.

Uwagi specjalne

Fundusze wspólnego inwestowania znane są z oferowania wielu klas jednostek uczestnictwa z wieloma strukturami opłat. Instytucjonalne klasy jednostek uczestnictwa mają zwykle najniższy wskaźnik kosztów spośród wszystkich klas jednostek oferowanych przez fundusz wspólnego inwestowania. Zazwyczaj nie wymagają też opłat za sprzedaż.

Niskie opłaty sprawiają, że klasy jednostek instytucjonalnych są najbardziej atrakcyjną klasą opłat dla inwestorów funduszy inwestycyjnych. Z tego powodu wiele towarzystw funduszy inwestycyjnych może oferować różne rodzaje klas jednostek instytucjonalnych, z których niektóre są dostosowane do inwestorów o wysokiej wartości netto.

Wymagania dotyczące akcji instytucjonalnych

Istnieje szeroka gama inwestorów instytucjonalnych, którzy są uprawnieni do zakupu akcji instytucjonalnych. Inwestorzy ci zazwyczaj utrzymują duże pozycje inwestycyjne o wartości ponad 250 000 USD. W większości przypadków inwestorem instytucjonalnym będzie zarządzający pieniędzmi odpowiedzialny za decyzje inwestycyjne dużych programów inwestycyjnych.

Inwestorzy instytucjonalni obejmują zarządzających inwestycjami programów świadczeń emerytalnych, fundacji, fundacji, jednostek rządowych, instytucjonalnych kont ubezpieczeniowych, korporacyjnych kont instytucjonalnych i instytucjonalnych funduszy inwestycyjnych. Inwestorzy instytucjonalni mogą również obejmować pośredników finansowych, którzy chcą inwestować dla klientów o wysokiej wartości netto.

Przykład akcji instytucjonalnych

Admirałowe akcje Vanguard są jednym z przykładów. Współczynniki kosztów Admiral Shares średnio 0, 11%. Fundusze indeksowe wymagają najniższej minimalnej inwestycji wynoszącej 3000 USD. Aktywnie zarządzane fundusze mają inwestycje o wartości co najmniej 50 000 USD. Niektóre sektorowe fundusze indeksowe mogą wymagać minimalnej inwestycji 100 000 USD.

Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.

Terminy pokrewne

Fundusz instytucjonalny Fundusz instytucjonalny to fundusz z aktywami inwestowanymi przez inwestorów instytucjonalnych. więcej Różnica, jaką klasa jednostek przypisuje inwestorowi Klasa jednostek odnosi się do różnych rodzajów akcji emitowanych przez spółkę lub fundusz wspólnego inwestowania. Zazwyczaj oznaczone jako „klasa A”, „klasa B” i tak dalej, mają różne cechy, koszty i prawa. więcej Akcje dla inwestorów Akcje dla inwestorów to akcje funduszy wspólnego inwestowania przeznaczone do inwestowania przez inwestorów indywidualnych. więcej Co to jest Y-Share? Akcje typu Y to instytucjonalna klasa jednostek uczestnictwa oferowana w otwartych funduszach wspólnego inwestowania. Dowiedz się więcej o nich tutaj. więcej Akcja Z Akcja Z to klasa jednostek uczestnictwa funduszy wspólnego inwestowania, którą mogą posiadać pracownicy spółki zarządzającej funduszem. więcej Co robi ten fundusz mieszany w moim planie 401 (k)? Połączone fundusze mieszają aktywa z kilku rachunków, co zapewnia im niższe koszty i inne korzyści skali. W przeciwieństwie do funduszy inwestycyjnych, nie są one regulowane przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd i nie są dostępne dla inwestorów detalicznych. więcej linków partnerskich