Ograniczone konto uznaniowe
Ograniczony rachunek uznaniowy to rodzaj konta, na którym klient pozwala brokerowi działać w jego imieniu w zakresie kupna i sprzedaży papierów wartościowych. Na niedyskrecjonalnym rachunku zadaniem brokera jest wykonanie pożądanej transakcji po najlepszej dostępnej cenie. W zależności od dokładnej natury relacji między brokerem a klientem broker, który nadzoruje nieuznaniowe konto, poleci klientowi transakcje. Jednak brokerzy nie mają uprawnień prawnych do kupowania lub sprzedawania papierów wartościowych bez uprzedniej zgody klienta.
Na ograniczonym rachunku uznaniowym broker może dokonywać pewnych rodzajów transakcji bez uprzedniej zgody klienta. Aby takie porozumienie miało miejsce, inwestor musi podpisać umowę stwierdzającą, że zezwala na niektóre transakcje bez zgody.
PRZEŁAMANIE Ograniczone konto uznaniowe
Ograniczony rachunek uznaniowy jest również nazywany „kontem kontrolowanym”, którym jest każdy rachunek, dla którego obrót jest kierowany przez osobę inną niż właściciel. Jest również nazywany kontem zarządzanym, rachunkiem inwestycyjnym, który jest własnością inwestora indywidualnego i nadzorowany przez wynajętego profesjonalnego menedżera pieniędzy. W przeciwieństwie do funduszy wspólnego inwestowania, które są profesjonalnie zarządzane w imieniu wielu posiadaczy funduszy wspólnego inwestowania, zarządzane rachunki to spersonalizowane portfele inwestycyjne dostosowane do konkretnych potrzeb posiadacza rachunku.
Rachunki uznaniowe a niedyskrecjonalne
Ograniczone uznaniowe założenie konta upoważnia brokera lub doradcę do zainicjowania określonej transakcji w imieniu klienta. Umowa określa również wszelkie ograniczenia klienta. Klient, który udziela pośrednikowi lub doradcy tego rodzaju uprawnień, musi mieć pełne zaufanie do osoby, ponieważ ustalenie może być ryzykowne. Jednak wszelkie decyzje brokera lub doradcy muszą być zgodne z celami klienta. Niektórzy inwestorzy wolą takie rozwiązanie, ponieważ są zbyt zajęci, aby nadążać za codziennymi zmianami na rynku. Jedną z głównych zalet korzystania z konta uznaniowego jest to, że pozwala on inwestować bez poświęcania dużo czasu na działanie.
Jednak wielu inwestorów preferuje konta uznaniowe z kilku powodów. Wielu inwestorów chce mieć praktyczne zarządzanie swoimi rachunkami i obawia się zbytniego zaufania do swojego brokera; ta relacja po prostu nie jest odpowiednia dla każdego inwestora. Inwestorzy ci mogą potrzebować wskazówek od profesjonalisty, ale nadal mogą być silnie zaangażowani w proces podejmowania decyzji inwestycyjnych. Dla inwestorów praktycznych najlepszym rozwiązaniem jest nieuznaniowe konto.
Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.