Fundusz wzajemnego inwestowania

Co to jest pakiet funduszy wzajemnych

Pakiet funduszy inwestycyjnych, znany również jako program doradztwa funduszy inwestycyjnych lub rachunek funduszy inwestycyjnych, to usługa indywidualnego zarządzania majątkiem, która zapewnia inwestorom dostęp do spersonalizowanych porad i dużej puli funduszy inwestycyjnych. Programy wzajemnego pozyskiwania funduszy są najczęściej oferowane przez firmy maklerskie oferujące pełen zakres usług. Zazwyczaj inwestor może wybierać z wybranej listy funduszy wspólnego inwestowania, zwykle oferowanych ze zniżkami obciążeń sprzedażowych. Inwestor płaci roczną opłatę za cały rachunek, znaną jako opłata za zawinięcie.

1:21

Wprowadzenie do funduszy inwestycyjnych

PRZEŁAMANIE Zawijanie funduszy wzajemnych

Programy wzajemnego inwestowania funduszy mogą być dobrą opcją dla klientów o wysokiej wartości netto, którzy chcą zbudować spersonalizowany portfel funduszy inwestycyjnych. Programy wzajemnego inwestowania funduszy pozwalają inwestorom budować portfel funduszy inwestycyjnych na podstawie ich preferencji i celów. Konta funduszy inwestycyjnych wzajemnych zazwyczaj wymagają minimalnej inwestycji w wysokości 25 000 USD.

W programie wzajemnego inwestowania funduszy inwestorzy mogą współpracować z doradcą finansowym i otrzymać wybraną listę funduszy. Doradca finansowy może współpracować z klientem w celu zbudowania dostosowanego portfela w oparciu o cele i tolerancję ryzyka klienta. Doradcy finansowi zwykle sugerują alokacje portfeli funduszy wzajemnych na podstawie indywidualnego profilu inwestycyjnego klienta. Inwestorzy w programach pakietowania funduszy inwestycyjnych mogą korzystać z niższych kosztów transakcyjnych i profesjonalnie doradzanego portfela w oparciu o ich spersonalizowane interesy inwestycyjne. Roczna opłata za zawinięcie jest zazwyczaj głównym kosztem związanym z portfelem. Roczna opłata za zawijanie jest zazwyczaj podzielona na poziomy w zależności od zasobów programu. Może wynosić od około 0, 25% do 3% w zależności od programu i stanowi dodatek do rocznych opłat operacyjnych pobieranych przez fundusze w portfelu.

Konkurs na fundusze wspólnego inwestowania

Programy wzajemnego inwestowania funduszy mogą być dobrą opcją inwestycyjną dla inwestorów. Jednak rosnąca obecność doradców robo stworzyła konkurencję dla tych programów. W rezultacie wiele firm brokerskich oferujących pełen zakres usług zaczęło oferować swoim klientom alternatywne porady dotyczące robo. Inteligentne portfolio Schwab jest jednym z przykładów.

Platformy doradcze Robo zazwyczaj zapewniają te same usługi profilowania inwestycji i budowania portfela. Oferują dodatkowe korzyści, ponieważ usługa jest zautomatyzowana, opłaty mogą być niższe, a minimalne nakłady inwestycyjne są zwykle niższe. Dzięki niższym minimalnym inwestycjom programy pakowania porad robo mogą być oferowane inwestorom, którzy chcą budować zarządzane portfele za jedyne 5000 USD. Obecnie większość programów do pakowania porad robo wykorzystuje fundusze ETF zamiast funduszy wspólnego inwestowania.

Inwestowanie w program wspólnego inwestowania

Inwestorzy znajdą programy wzajemnego inwestowania w większość biur maklerskich oferujących pełen zakres usług. UBS i Schwab to dwa przykłady. Programy te pozwalają inwestorom budować portfele funduszy inwestycyjnych bez obciążenia, dodając jedynie niewielką roczną opłatę za wsparcie zarządzania portfelem przez profesjonalistów.

Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.

Terminy pokrewne

W jaki sposób program doradczy funduszu wspólnego inwestowania pomaga obniżyć koszty handlu Program doradczy funduszu wspólnego inwestowania, znany również jako pakiet funduszy wspólnego inwestowania, to portfel funduszy inwestycyjnych wybranych w celu dopasowania do wcześniej ustalonej alokacji aktywów. więcej Konto doradcy Konto doradcy to rachunek inwestycyjny, na którym zawarte są usługi doradztwa inwestycyjnego, które pomagają w realizacji zakupów i strategii inwestycyjnych. więcej Opłata doradcza Opłata doradcza to opłata płacona przez inwestorów za profesjonalne usługi doradcze. więcej Jak działają firmy maklerskie Głównym obowiązkiem firmy maklerskiej jest być pośrednikiem, który skupia kupujących i sprzedających w celu ułatwienia transakcji. więcej Definicja zarządzanego pieniądza Zarządzane pieniądze to sposób inwestowania, w którym inwestorzy opierają się na decyzjach inwestycyjnych podejmowanych przez profesjonalnych zarządzających inwestycjami, a nie na własnych. więcej Supermarkety funduszy Supermarkety funduszy odnoszą się do firm inwestycyjnych lub domów maklerskich, których platformy oferują inwestorom szeroką gamę funduszy wspólnego inwestowania z różnych rodzin funduszy. więcej linków partnerskich