Pełnomocnictwo: gdy jest potrzebne

Pełnomocnictwo (POA) to dokument prawny, w którym mocodawca (Ty) wyznacza inną osobę (zwaną agentem lub pełnomocnikiem) do działania w Twoim imieniu w celu podejmowania decyzji w określonych sprawach lub we wszystkich sprawach. Może również odnosić się do osoby wyznaczonej do działania w ten sposób.

Kluczowe dania na wynos

• Pełnomocnictwo (POA) to dokument prawny, który daje osobie, zwanej agentem lub pełnomocnikiem, upoważnienie do działania w imieniu innej osoby, zwanej mocodawcą.
• Agent może mieć szerokie lub ograniczone uprawnienia do podejmowania decyzji prawnych dotyczących majątku, finansów lub opieki zdrowotnej zleceniodawcy, w zależności od warunków POA.
• POA jest często stosowany w przypadku choroby lub niepełnosprawności dyrektora lub gdy dyrektor będzie wyjeżdżał z kraju przez długi okres czasu i nie będzie dostępny do podejmowania decyzji prawnych.
• POA może zostać ustanowione przez osobę fizyczną, pod warunkiem że jest poświadczone notarialnie i poświadczone, lub z pomocą pełnomocnika; można go anulować, niszcząc stary dokument i tworząc nowy lub informując wszystkie strony, że nie jest już ważny.

Jak działa pełnomocnictwo (POA)

Szczególne okoliczności mogą wywołać potrzebę POA dla każdej osoby w wieku powyżej 18 lat. Na przykład, personel wojskowy może utworzyć POA przed wysłaniem za granicę, pozostawiając za sobą rodziny, aby ktoś mógł działać w ich imieniu w przypadku inwalidztwa.

Niezdolność to nie jedyny powód, dla którego możesz potrzebować POA. Młodsi ludzie, którzy dużo podróżują, mogą ustanowić POA, aby ktoś mógł poradzić sobie ze swoimi sprawami, zwłaszcza jeśli nie ma małżonka, który zrobiłby to pod ich nieobecność.

Jednak najczęstszy czas na ustanowienie POA pojawia się, gdy ktoś, zwykle na emeryturze, jest w podeszłym wieku - lub gdy dana osoba zmaga się z poważnym, bardziej długotrwałym kryzysem zdrowotnym, z którym nie można łatwo sobie poradzić.

„Pełnomocnictwo służy przede wszystkim jako narzędzie zapewniające, że wykonywane są twoje dyrektywy i decyzje w najlepszym interesie”, mówi Martha Kunkis, prawnik z Nowego Jorku, specjalizujący się w nieruchomościach, testamentach i nieruchomościach. „Zwłaszcza jeśli nie jesteś w stanie osiągnąć tych celów bez pomocy”.

Jeśli nie jesteś w stanie działać we własnym imieniu z powodu niezdolności umysłowej lub fizycznej, agent może zostać wezwany do podjęcia decyzji finansowych w celu zapewnienia dobrego samopoczucia i opieki. Mogą one obejmować płacenie rachunków, sprzedaż aktywów w celu pokrycia kosztów leczenia, a także podejmowanie kroków w celu planowania Medicaid. Możesz szczegółowo określić zakres i zakres czynności, które ma wykonywać Twój pełnomocnik na podstawie pełnomocnictwa.

„Upoważnienie do zawierania transakcji nieruchomościowych lub bankowych, radzenia sobie ze świadczeniami emerytalnymi lub rządowymi, a także rozliczeń z tytułu opieki zdrowotnej i innych spraw, w tym interesów rodzinnych, są najważniejszymi cechami POA” - dodaje Kunkis. „Te i inne uprawnienia mogą zostać rozszerzone lub ograniczone w zależności od potrzeb i intencji zleceniodawcy”.

Konfigurowanie POA

Oto jak to działa: Wybierasz kogoś, komu ufasz, do załatwiania twoich spraw, jeśli i kiedy nie możesz. Możesz ustanowić POA, które ma miejsce tylko wtedy, gdy nie jesteś już w stanie samodzielnie poradzić sobie ze swoimi sprawami - lub takie, które wejdzie w życie natychmiast, aby Twój agent mógł działać za Ciebie pod Twoją nieobecność. Nawiasem mówiąc, twój małżonek nie ma automatycznie pełnomocnictwa do nieruchomości, która jest tylko w twoim imieniu.

Pełnomocnictwo określi, co agent może zrobić w twoim imieniu i w jakich okolicznościach. Niektóre pełnomocnictwa są ograniczone. Na przykład pełnomocnictwo może jedynie upoważnić kogoś do reprezentowania cię na nieruchomości zamkniętej w odległym mieście. Należy również pamiętać, że nawet jeśli ogólne pełnomocnictwo nie zawiera takiego ograniczającego języka, zwykle działa ono tylko wtedy, gdy osoba przekazująca pełnomocnictwo, zwana „mocodawcą”, ma pełną pojemność.

Każdy może ustanowić pełnomocnictwo. Jednym ze sposobów jest znalezienie szablonu online, który spełnia wymagania stanu, w którym mieszkasz, i prawidłowe wykonanie go (będzie musiał zostać poświadczony notarialnie i być może trzeba będzie świadków). Biorąc jednak pod uwagę złożoność prawną, rozsądne może być, aby pełnomocnik sporządził dokument POA, szczególnie jeśli planujesz mieć zarówno dokument medyczny, jak i regularny trwały dokument POA.

Aby ustanowić prawnie wiążące pełnomocnictwo, zleceniodawca musi mieć wystarczającą zdolność umysłową podczas sporządzania dokumentu. Oznacza to, że musi on w pełni zrozumieć charakter i skutki dokumentu.

POA można anulować lub odwołać w dowolnym momencie, po prostu niszcząc oryginalny dokument i przygotowując nowy, lub przygotowując formalny dokument odwołania informujący wszystkich zainteresowanych, że POA nie jest już ważnym instrumentem. Ponownie, tutaj może być przydatny adwokat.

Typy POA obejmują konwencjonalne, znane również jako ograniczone pełnomocnictwo, trwałe, które trwa przez całe życie, chyba że je anulujesz, sprężyste, które wchodzi w grę tylko na określone wydarzenia, oraz medyczne, znane również jako trwałe pełnomocnictwo dla opieka zdrowotna.

Co się stanie, jeśli zabraknie jednego

POA są nie tylko uspokajające; mogą stać się instrumentami chroniącymi twoje interesy finansowe i majątkowe, zdrowie, a nawet sposób umierania. Jeśli jesteś niezdolny do pracy i nie masz wyznaczonego POA do kierowania, Twoja rodzina prawdopodobnie będzie zmuszona do kosztownych i czasochłonnych opóźnień.

Ale zleceniodawcy muszą sami ustalić POA. Rodzina nie może „dostać” POA, gdy nagle zdaje sobie sprawę, że Wielki Wujek Albert nie może poradzić sobie ze swoimi sprawami. Jeśli wujek Albert nie miał przewidywania na ustanowienie POA, sąd będzie musiał wyznaczyć opiekuna lub konserwatora. A kiedy sąd to czyni, ani wujek Albert, ani jego rodzina nie mają żadnej kontroli nad tym, kto jest mianowany. W niektórych stanach opiekun jest zobowiązany do złożenia depozytu i złożenia szczegółowej inwentaryzacji i księgowania odpowiednich aktywów danej osoby. Cała sprawa jest bardziej skomplikowana, bardziej kosztowna - i bardziej publiczna - gdy POA jeszcze nie istnieje.

POA różnią się w zależności od tego, kiedy chcesz, aby organ zaczął i zakończył, ile odpowiedzialności chcesz powierzyć swojemu agentowi, a także prawa obowiązującego w kraju, w którym mieszkasz. Nie ma jednolitego POA wspólnego dla każdego stanu. Stany mają różne wymagania dotyczące ustanowienia pełnomocnictwa - na przykład statut Pensylwanii zakłada prawne założenie, że pełnomocnictwo jest trwałe (patrz poniżej). „Sprawdź, czy trwałość jest wyraźnie określona lub dodana do POA” w Twojej jurysdykcji, mówi Kunkis.

Użycie pełnomocnika do sporządzenia pełnomocnictwa pomoże zapewnić jego zgodność z wymogami państwa. Ponieważ pełnomocnictwo może zostać zakwestionowane, jeśli agent musi się z nim skontaktować w banku lub firmie świadczącej usługi finansowe, należy zapytać pełnomocnika o wcześniejsze doświadczenie w sporządzaniu takich pełnomocnictw. Chcesz wybrać kogoś, kto nie tylko zapozna się z wymogami stanu, ale także z problemami, które mogą powstać po powołaniu się na pełnomocnictwo, aby adwokat mógł użyć języka, który wyjaśni pełny zakres obowiązków, które chcesz przekazać.

Rodzaje POA

Istnieje kilka rodzajów POA, a także różne poziomy odpowiedzialności, które możesz przekazać.

Konwencjonalny POA rozpoczyna się po podpisaniu i trwa w mocy, dopóki mentalnie nie będziesz w stanie podejmować spójnych decyzji. Ważne jest, aby dokładnie określić, jaki autorytet nadajesz swojemu agentowi. Może to być coś bardzo konkretnego, na przykład udzielenie pełnomocnikowi prawa do podpisania aktu sprzedaży domu podczas podróży dookoła świata. Nazywany „ograniczonym pełnomocnictwem” może być dość powszechny w życiu codziennym; to właśnie daje menedżerom pieniądza uprawnienia do kupowania i sprzedawania inwestycji, na przykład dla IRA swoich klientów. Możesz też określić znacznie szerszy zakres uprawnień, takich jak dostęp do rachunków bankowych (tak zwane „ogólne pełnomocnictwo”).

Trwały POA zaczyna się po podpisaniu, ale obowiązuje przez całe życie, chyba że zainicjujesz anulowanie. Słowa w dokumencie powinny określać, że moc twojego agenta powinna pozostać w mocy nawet w przypadku inwalidztwa. Trwałe POA są popularne, ponieważ agent może łatwo i niedrogo zarządzać sprawami.

Skokowe POA wchodzi w grę tylko wtedy, gdy nastąpi określone zdarzenie - na przykład Twoja niezdolność do pracy. Sprężynowe pełnomocnictwo musi być bardzo starannie sporządzone, aby uniknąć problemów z dokładnym określeniem, kiedy nastąpiło zdarzenie wyzwalające.

Medyczny dokument POA lub trwałe pełnomocnictwo do podejmowania decyzji w sprawie opieki zdrowotnej lub pełnomocnictwa w opiece zdrowotnej jest zarówno trwałym, jak i sprężystym POA. Aspekt sprężynowy oznacza, że ​​POA wchodzi w życie tylko wtedy, gdy zachodzą określone warunki. Tak długo, jak główny zobowiązany jest świadomy i zdrowy umysł i ciało, medyczne POA nie będzie uruchamiane. Niektóre medyczne POA są zapisywane do końca, gdy główny powraca do zdrowia po stanie obezwładniającym. Możesz mieć różne POA dla różnych sytuacji i wyznaczyć różnych agentów, którzy również je utrzymają.

Wola nie jest POA

Nie oczekuj, że twoja wola będzie zastępować pełnomocnictwo. A wyznaczy podział twojej własności po śmierci. POA wspierają kontynuację kluczowych decyzji finansowych i / lub zdrowotnych, które chciałbyś lub musiałbyś podjąć, jeśli nie jesteś w stanie podjąć ich samodzielnie.

Jednak oprócz ubezpieczenia zdrowotnego POA możesz mieć dodatkowo utrzymanie. Życie zazwyczaj odpowiada na określone problemy i życzenia związane z leczeniem, jeśli cierpisz na nieuleczalną chorobę lub umierasz (na przykład, w jakim stopniu należy zastosować środki ratujące życie). Jednak żywa wola nie zawsze rozwiązuje inne ważne problemy medyczne, takie jak to, czy odmówisz dializy czy transfuzji krwi. Tego rodzaju obawy można bezpośrednio wyrazić w trwałym pełnomocnictwie do podejmowania decyzji dotyczących opieki zdrowotnej.

Kto powinien mieć Twój POA?

Ryzyko związane z nazwaniem kogoś agentem lub pełnomocnikiem za pośrednictwem POA jest oczywiste. To musi być ktoś, komu ufasz bez wahania. W zależności od tego, jak sformułowałeś POA, wybrana osoba będzie miała dostęp i będzie mogła podejmować decyzje dotyczące twojego zdrowia, domu, spraw biznesowych, majątku osobistego i kont finansowych.

Przydatne jest skontaktowanie się z każdą instytucją, z którą prowadzisz działalność, aby mieć pewność, że Twój autorytet POA będzie honorowany. Niektóre banki i instytucje finansowe mają własne formularze do wypełnienia.

Możesz podać więcej niż jedną osobę, która będzie Twoim agentem i poprosić o współpracę. Należy jednak pamiętać, że nie zawsze mają one taki sam pogląd na to, co należy zrobić. Powinieneś także wyznaczyć następcę, na wypadek, gdyby wybrany przez ciebie agent nie mógł pełnić tej funkcji, gdy zajdzie taka potrzeba.

Podpisanie POA nie pozbawia cię kontroli nad swoimi sprawami osobistymi. Jest to dokument awaryjny, który staje się potężnym narzędziem tylko wtedy, gdy jest potrzebny.

Dolna linia

Wybór kogoś, kto będzie posiadał twoje pełnomocnictwo i określenie, że będzie on działał nawet w przypadku utraty zdolności, zapewnia, że ​​masz plan zarządzania twoimi sprawami finansowymi i osobistymi, jeśli kiedykolwiek będziesz w stanie tego zrobić. Zapewnia to większą kontrolę nad tym, jak ten proces będzie obsługiwany, jeśli zajdzie taka potrzeba. Jeśli przeprowadzisz się do innego stanu, twoje pełnomocnictwo powinno pozostać skuteczne; American Bar Association zaleca jednak skorzystanie z takiego posunięcia, aby zaktualizować pełnomocnictwo. Moc wygasa po twojej śmierci.