Wskazówki dotyczące montażu w Twojej firmie maklerskiej
Jeśli chcesz zostać maklerem giełdowym, wybór odpowiedniej firmy będzie niezwykle ważną decyzją w Twojej karierze. Firma, w której pracujesz, powinna pasować nie tylko do Twojej osobowości i nawyków pracy, ale także do Twojej filozofii inwestycyjnej. W tym celu poniżej należy wziąć pod uwagę kilka czynników, które potencjalni brokerzy lub posiadający świeżo upieczone licencje Series 7 powinni wziąć pod uwagę przed zbudowaniem księgi biznesowej w jakiejkolwiek firmie.
ZOBACZ: Bankier lub pośrednik: Która kariera jest dla Ciebie odpowiednia?
Kultura korporacyjna
Jeśli chodzi o kulturę korporacyjną, powinieneś wziąć pod uwagę wszystko, od ubioru w pracy, przez częstotliwość obowiązkowych spotkań i edukacji wewnętrznej, po rodzaje kont, które możesz otworzyć. W większych, znanych bankach inwestycyjnych, takich jak Goldman Sachs lub Morgan Stanley, strój będzie dość formalny. Te większe banki kładą również nacisk na spotkania sprzedażowe i sesje kształcenia ustawicznego ponad obowiązkowe wymagania FINRA. Wiele ma również minimalne cele sprzedaży, które musisz osiągnąć, jeśli chcesz pozostać w ich programach stażystów.
Z drugiej strony mniejsze, bardziej regionalne firmy są nieco bardziej elastyczne. Oczywiście oczekują też, że ich pracownicy sprzedaży będą bardzo profesjonalni, ale raczej nie będą tak rygorystyczni, jak banki o większych nazwach, jeśli chodzi o wygląd brokera lub spotkania sprzedażowe. Ponadto są bardziej skłonni do obsługi kont typu mom-and-pop, podczas gdy większe domy mogą prosić o kierowanie reklamy tylko do klientów o wysokiej wartości netto z aktywami o wartości 1 miliona USD lub więcej.
Wymagania dotyczące rekompensaty i poszukiwania
Broker ma znacznie większą szansę na otwarcie nowego konta w większej firmie dzięki rozpoznawaniu nazwisk. Jednak ze względu na koszty ogólne związane z rozpoznawaniem nazwy (w tym utrzymanie biur sprzedaży, budżetów marketingowych i personelu badawczego) wypłaty prowizji są często niższe niż w mniejszych firmach. Z drugiej strony mniejsze firmy, takie jak te znajdujące się na większości głównych ulic w Ameryce, często mogą oferować swoim brokerom wyższe stawki prowizji.
Jeśli chodzi o poszukiwania, w firmach takich jak Merrill Lynch i JP Morgan prawdopodobnie będziesz musiał „uśmiechać się i wybierać numery”. Innymi słowy, będziesz oczekiwać, że mocno uderzysz w telefony podczas tworzenia książki. Z kolei mniejsze firmy koncentrują się bardziej na tworzeniu sieci kontaktów i organizowaniu seminariów inwestycyjnych w celu uzyskania perspektyw. Budowanie klientów jest koniecznością, więc to Ty decydujesz, jak wolisz to zrobić i które firmy pasują do Twojego stylu sprzedaży.
Rodzaje i opcje inwestycji
Duże firmy inwestycyjne lubią, gdy ich brokerzy umieszczają pewien procent swoich ksiąg biznesowych w różnych rodzajach inwestycji. Tak więc w niektórych przypadkach brokerzy mogą kupować bony skarbowe lub obligacje korporacyjne dla niektórych swoich klientów, czy im się to podoba, czy nie. Czasami dzieje się tak, ponieważ firma inwestycyjna gwarantuje te umowy. Mniejsze firmy wydają się być bardziej elastyczne i zwykle pozwalają na rozkład alokacji aktywów dla różnych rodzajów akcji lub innych odpowiednich inwestycji. Są też mniej skoncentrowane na budowaniu pozycji obligacji korporacyjnych lub rządowych, a jedynie na pozyskiwaniu bankowości inwestycyjnej. Inną rzeczą do rozważenia jest to, że większe firmy są również znane z zwiększania zapasów, które zaleca ich personel badawczy, podczas gdy mniejsze firmy czasami pozwalają swoim brokerom na prowadzenie własnych badań.
ZOBACZ: Raport z badań Czerwone flagi
Możliwość uzyskania pierwszych ofert publicznych (IPO) powinna być kolejnym ważnym czynnikiem w twojej decyzji. Małe firmy, które nie prowadzą działalności ubezpieczeniowej, zwykle nie mają dostępu do początkowej oferty akcji. Z drugiej strony duże banki często dostają pierwsze cracky przy ofertach, a ich brokerzy często otrzymują przydział na sprzedaż klientom.
Dla jasności, oferty publiczne nie są odpowiednie dla wszystkich inwestorów. W rzeczywistości wielu brokerów tworzy ogromną księgę biznesu bez dostępu do pierwszej oferty. Jednak może być pomocne dla brokerów, aby mieć to narzędzie pod pasem. W końcu możliwość uzyskania akcji w ofercie publicznej jest wyjątkowo atrakcyjna dla klientów i pomoże zarejestrowanym przedstawicielom w zdobyciu nowych klientów.
Czy Twoi klienci są naprawdę Twoi?
W większości firm maklerskich otwierane konta klientów należą do firmy. Innymi słowy, jeśli odejdziesz lub zostaniesz zwolniony, firma prowadzi te konta. Ponadto w ramach początkowej umowy o pracę prawdopodobnie będziesz musiał podpisać dokument, który zabrania ci kontaktowania się z którymkolwiek z tych klientów przez określony czas, nawet po odejściu z firmy. Niektóre duże firmy mają również reputację wypychania starzejących się brokerów i prowadzenia ich kont. Chociaż może to nie być powszechne, należy o tym pamiętać.
Mniejsze firmy typu „mama i pop” mogą pozwolić ci zatrzymać klientów, jeśli odejdziesz, a ich umowy o pracę prawdopodobnie nie będą tak surowe. Oznacza to, że nawet jeśli firmy typu „mama i pop” nie pozwalają zatrzymać klientów przy rozstaniu, nie mogą zabronić ci kontaktowania się z nimi w drodze. To jest biggie!
Dolna linia
Istnieje wiele czynników, które należy wziąć pod uwagę, jeśli chcesz dostać się do działalności maklerskiej. Zanim przyjmiesz długoterminowe stanowisko w firmie, pamiętaj o odrabianiu lekcji. Będziesz zadowolony, że tak zrobiłeś!