Jak kupować obligacje bezpośrednio od Fed

TreasuryDirect to elektroniczny rynek i system rachunków internetowych, w którym inwestorzy mogą przechowywać i przeprowadzać transakcje dotyczące kwalifikujących się skarbowych papierów wartościowych na księgę. System TreasuryDirect jest prowadzony przez Biuro Sekcji Długu Publicznego Departamentu Skarbu USA, oddział rządu federalnego.

Inwestorzy mogą uczestniczyć w aukcjach skarbowych i kupować dłużne papiery wartościowe, w tym amerykańskie obligacje oszczędnościowe, bezpośrednio od Skarbu USA. W przypadku zakupu rządowych papierów wartościowych program ten jest stosunkowo niedrogi i bezproblemowy.

Czytaj dalej, aby dowiedzieć się więcej o tym, jak to działa i jak możesz inwestować.

Kupowanie skarbców za pośrednictwem TreasuryDirect

Przed dokonaniem jakichkolwiek transakcji za pośrednictwem TreasuryDirect inwestorzy muszą złożyć wniosek o konto za pośrednictwem portalu aplikacji online. Proces jest prosty i można go ukończyć w 10 minut.

Inwestorzy muszą posiadać ważny numer ubezpieczenia społecznego (inny numer identyfikacyjny podatnika), adres w USA, adres e-mail, przeglądarkę internetową obsługującą szyfrowanie 128-bitowe oraz konto czekowe lub oszczędnościowe.

Kwalifikujące się papiery wartościowe obejmują bony skarbowe, bony skarbowe, obligacje skarbowe, skarbowe papiery wartościowe chronione przed inflacją (TIPS) itp. Kupowanie jest proste. Po zalogowaniu możesz uzyskać dostęp do systemu BuyDirect. Zostaniesz poproszony o wybranie właściciela zabezpieczenia - ponieważ wielu inwestorów kupuje Treasuries na prezenty i inne transfery charytatywne. Wybierz także typ lub termin produktu, źródło funduszy i kwotę zakupu. Możesz zaplanować zakup w dowolnym momencie i jak chcesz, chociaż daty zależą od dostępności. System pozwoli ci sprawdzić twoje zamówienie przed jego złożeniem.

Papiery wartościowe są zazwyczaj wydawane na twoje konto w ciągu dwóch dni roboczych od daty zakupu obligacji oszczędnościowych lub w ciągu tygodnia od daty aukcji bonów, banknotów, obligacji, FRN i WSKAZÓWEK.

Przelewy do TreasuryDirect są dozwolone i są inicjowane w firmie wychodzącej, w przeciwieństwie do procesu transferu ACAT dla przelewów pośrednich, które są inicjowane w firmie przyjmującej.

Po dojrzewaniu bonów skarbowych ich dochody można łatwo reinwestować. Po prostu wybierz opcję „zaplanuj powtórne zakupy”, a następnie wybierz liczbę powtórzonych zakupów i ich częstotliwość po zakończeniu wprowadzania informacji rejestracyjnych i zakupowych dla transakcji.

Zapadalne obligacje i obligacje mogą być również reinwestowane.

Twoje konto podlega pewnym ograniczeniom. Minimalna kwota zakupu obligacji oszczędnościowych wynosi 25 USD na osobę i powyżej, która jest sprzedawana w ratach do 10 000 USD rocznie. W przypadku bonów skarbowych, banknotów, obligacji i PORAD inwestor może złożyć oferty niekonkurencyjne od 100 do 5 milionów USD dla każdego rodzaju papieru wartościowego w przyrostach co 100 USD.

Jak uczestniczyć w aukcjach skarbowych

Posiadacze rachunków TreasuryDirect mogą również uczestniczyć w aukcjach skarbowych, które są przeprowadzane około 200 razy w roku. Pierwszym krokiem w procesie aukcji jest ogłoszenie nadchodzącej aukcji, która zazwyczaj jest wydawana cztery do pięciu dni roboczych wcześniej. Ten krok ujawnia liczbę obligacji sprzedawanych przez Skarb Państwa, datę aukcji, datę zapadalności, warunki, kwalifikujących się uczestników oraz konkurencyjne i niekonkurencyjne terminy zamknięcia licytacji. Oferty niekonkurencyjne gwarantują, że inwestorzy uzyskają pełną kwotę zakupu papieru wartościowego przy stopie zwrotu określonej podczas aukcji w drodze licytacji konkurencyjnej. Oferty konkurencyjne określają oczekiwaną wydajność zabezpieczenia.

Drugim etapem procesu aukcji jest data aukcji, w której Skarb Państwa sprawdza wszystkie otrzymane oferty w celu zapewnienia zgodności z pełnym zestawem obowiązujących zasad. Wszystkie zgodne niekonkurencyjne oferty są przyjmowane do dnia wystawienia, jeśli są odpowiednio stemplowane. Ostatnim etapem procesu aukcji jest emisja papierów wartościowych. Papiery wartościowe są zdeponowane dla właścicieli, a płatność przekazywana jest do Skarbu Państwa w dniu emisji.

(Aby uzyskać więcej informacji, zobacz Podstawy emisji obligacji federalnych ).

Sprzedaż i przekazywanie skarbców

Skarby można przechowywać do momentu ich dojrzałości lub wcześniejszej sprzedaży. Aby sprzedawać skarby przechowywane w TreasuryDirect, należy przekazać je bankowi, brokerowi lub dealerowi, a następnie poprosić o ich sprzedaż.

Aby przenieść Treasuries ze swojego konta, formularz wniosku o przelew musi być wypełniony online lub w formie papierowej. W formularzu tym należy podać prawidłowy numer trasy, nazwę banku, specjalne instrukcje obsługi przelewu i przesłać je do TreasuryDirect.

Aby wykupić obligację oszczędnościową elektronicznie, po prostu kliknij przycisk „Zrealizuj” znajdujący się u dołu strony „Aktywa bieżące”. Musisz określić, czy jest to częściowe czy pełne umorzenie, i podać miejsce docelowe płatności, w którym chcesz, aby umorzenie miało zostać zdeponowane. Przycisk wykupu nie pojawi się na stronie zasobów, jeśli na twoim koncie nie ma kwalifikujących się obligacji. Możesz wypłacać papierowe obligacje w większości lokalnych instytucji finansowych, takich jak bank. To najłatwiejszy i najszybszy sposób na uzyskanie dostępu do swoich pieniędzy.

Co jeszcze możesz zrobić w TreasuryDirect?

Najłatwiejszym sposobem uzyskania aktualnych cen banknotów z serii EE, E, I i oszczędnościowych jest skorzystanie z „Kalkulatora obligacji oszczędnościowych” na stronie internetowej TreasuryDirect. Musisz podać serię i nominał swojej obligacji wraz z datą emisji. Kalkulator podaje informacje o bieżącej stopie procentowej, następnej dacie naliczenia, ostatecznej dacie zapadalności i narastających odsetkach z roku na rok.

Obligacje papierowe mogą zostać zamienione na elektroniczne papiery wartościowe TreasuryDirect poprzez księgowanie ich dla elektronicznej wersji tej samej serii i daty emisji na specjalnym powiązanym subkonta konwersji. Po prostu powiadom TreasuryDirect, a otrzymasz zaproszenie do konwersji na formę elektroniczną.

Twoje konto może być zasilane potrąceniami z listy płac przez pracodawcę lub bezpośrednimi wpłatami z banku. Pieniądze znajdą się na twoim koncie i zostaną wykorzystane do sfinansowania przyszłych zakupów. Saldo jest znane jako „Zero Procentowy certyfikat zadłużenia” (C of I) twojego konta na TreasuryDirect i, co nie jest zaskoczeniem, nie oprocentowane. Ponadto zakupy muszą być finansowane przez C lub I lub twój bank, ale nie oba.

Dolna linia

TreasuryDirect oferuje inwestorom indywidualnym możliwość zakupu skarbowych papierów wartościowych bezpośrednio od Skarbu USA. Chociaż istnieją pewne ograniczenia, ten program jest bardzo przystępny cenowo i prosty w użyciu. W rezultacie większość uczestników wydaje się zadowolona ze świadczonych usług inwestycyjnych.