Jak nic nie robić w federalnym zeznaniu podatkowym

Sposób, w jaki wypełniasz formularz W-4, który oddajesz pracodawcy, kiedy zaczynasz nową pracę, określa, ile podatku dochodowego będziesz pobierał od każdej wypłaty, co wpływa na to, ile ostatecznie będziesz winien lub otrzymasz jako zwrot w Kwiecień. Być może nie wiesz, że możesz przesłać pracodawcy nowy formularz W-4 w dowolnym momencie - nie jest to jednorazowa sprawa. Zarządzanie tym, co Twój pracodawca wstrzymuje za pomocą formularza W-4, pozwoli ci lepiej wykorzystać w kwietniu brak podatków.

Z drugiej strony nie chcesz też przepłacać podatków i udzielać wujkowi Samowi nieoprocentowanej pożyczki przez cały rok, co może się zdarzyć. Czytaj dalej, aby dowiedzieć się, jak zbliżyć swój rachunek podatkowy lub zwrot podatku do zera przed upływem czasu podatkowego.

Należy pamiętać, że zwolnienie osobiste zniknęło, począwszy od roku podatkowego 2018, na mocy nowego rachunku podatkowego GOP. Ponowne pojawienie się nie jest planowane do 2026 roku.

Określ swoje całkowite zobowiązanie podatkowe

Twoja sytuacja osobista określi, jak dokładnie możesz obliczyć całkowite zobowiązanie podatkowe za dany rok. Jeśli jesteś pracownikiem najemnym, który wykonuje stałą pracę, jest to stosunkowo łatwe, ponieważ możesz przewidzieć, jaki będzie całkowity dochód za dany rok. Jeśli jesteś pracownikiem sezonowym, sezonowym lub samozatrudnionym, zgadnij na podstawie swojej historii zarobków w bieżącym zawodzie i na podstawie tego, jak minął rok.

Masz trzy opcje obliczania zobowiązania podatkowego:

1. Kalkulator wypłat online
   Kalkulatory wypłat online można łatwo znaleźć za pomocą prostego wyszukiwania w Internecie. Po wprowadzeniu rocznego wynagrodzenia brutto, stanu, w którym pracujesz, częstotliwości płac, statusu zgłoszenia federalnego i liczby ulg podatkowych wpisanych na W-4, kalkulator poda ci federalne zobowiązanie podatkowe na wypłatę, które możesz pomnożyć według liczby okresów płatności, aby dowiedzieć się, jakie jest twoje całkowite zobowiązanie podatkowe za dany rok. Ta metoda jest łatwa, a wynik będzie dość dokładny, ale może nie być idealny, ponieważ faktyczne zobowiązanie podatkowe będzie zależeć od tego, czy wyszczególnisz swoje odliczenia i jakie ulgi podatkowe się ubiegasz.
2. Kalkulator potrącenia podatku IRS
   Kalkulator potrącenia podatku na stronie Internal Revenue Service jest szczególnie przydatny dla osób z bardziej złożonymi sytuacjami podatkowymi. Zapytane zostaną o takie czynniki, jak kwalifikowalność do ulg podatkowych na opiekę nad dziećmi i na utrzymaniu, ile wnieśliście wkład w odroczony podatek emerytalny lub rachunek oszczędnościowy (HSA) oraz ile podatku federalnego zapłaciliście od ostatniej wypłaty. Na podstawie odpowiedzi na twoje pytania dowiesz się, ile podatku federalnego oczekuje się na koniec roku, co zapłaciłeś do tej pory i ile będziesz winien lub otrzymasz zwrot. To także dobry sposób na poznanie wszelkich ulg podatkowych, które możesz być winien.
3. Przykładowa deklaracja podatkowa
   Jeśli masz oprogramowanie podatkowe lub wiesz, jak samodzielnie wypełnić formularz 1040, możesz wypełnić przykładową deklarację podatkową. Ta metoda zapewni najdokładniejszy obraz zobowiązania podatkowego na koniec roku. Jedyną rzeczą, która może sprawić, że będzie niedokładna, jest konieczność korzystania z oprogramowania podatkowego z poprzedniego roku, ponieważ oprogramowanie z bieżącego roku nie zostało jeszcze wydane. Jednak niewielka część badań online zazwyczaj pozwala ustalić, które przepisy podatkowe zmieniły się w porównaniu z poprzednim rokiem, takie jak nowa standardowa kwota odliczenia. (Zwróć uwagę, że standardowe odliczenie prawie się podwoi w roku podatkowym 2018: z 6350 USD w 2017 r. Dla osób samotnych do 12 000 USD; 9350 USD do 18 000 USD dla szefów gospodarstw domowych oraz od 12 700 USD do 24 000 USD dla osób składających wspólne małżeństwa.) Wypełnienie zwrotu próbki jest również idealne dla osób, które wyszczególniają potrącenia, takich jak właściciele domów lub osoby prowadzące działalność na własny rachunek.

Jak uzyskać jak najwięcej zwrotu pieniędzy na zeznaniu podatkowym

Określ swoje potrącenie podatku

Gdy poznasz całkowitą kwotę, którą będziesz winien w ramach podatków federalnych, musisz dowiedzieć się, ile musisz wstrzymać na okres wypłaty, aby uzyskać tę sumę, ale nie przekroczyć jej, do 31 grudnia.

• Jeśli nie pobiera się wystarczającej ilości podatku, najłatwiejszym sposobem rozwiązania problemu jest wypełnienie nowego W-4. W wierszu 6, który mówi „dodatkowa kwota, jeśli taka istnieje, którą chcesz potrącać z każdej wypłaty”, wypełnij różnicę między tym, co powinieneś płacić w każdym okresie płatności, a tym, co faktycznie płacisz. Możesz także zmniejszyć liczbę potrąceń, o które się ubiegasz, ale wyniki nie będą tak dokładne. Nie musisz czekać, aż dział HR pracodawcy przekaże ci nowy formularz W-4 - po prostu sam wydrukuj W-4 ze strony internetowej IRS. Możesz także upewnić się, że bierzesz wszystkie potrącenia z wynagrodzeń, do których masz prawo.
• Jeśli przepłacałeś i chcesz odzyskać część tych dodatkowych pieniędzy w każdym okresie wypłaty, spróbuj zwiększyć liczbę zasiłków potrącanych, o które się ubiegasz. Pamiętaj, że musisz mieć uzasadnioną podstawę do roszczeń o potrącenie podatku. Jeśli IRS stwierdzi, że nie było uzasadnionej podstawy do tych roszczeń, może być konieczne zapłacenie grzywny w wysokości 500 USD. Mogą również istnieć sankcje karne za umyślne pominięcie lub podanie fałszywych informacji.
• Najważniejsze jest płacenie wystarczającej ilości podatku przez cały rok, aby uniknąć kar i odsetek. Jesteś zobowiązany do zapłaty co najmniej 90% (ten próg został obniżony do 85% w roku podatkowym 2018) zobowiązania podatkowego za bieżący rok lub 100% zobowiązania podatkowego za rok poprzedni, w zależności od tego, która z tych wartości jest mniejsza. Unikniesz także kar, jeśli jesteś winien mniej niż 1000 USD w rocznym zeznaniu podatkowym.

Jeśli jest tak wcześnie, że nie otrzymałeś jeszcze wypłat ani odcinków wypłaty, po prostu podziel swoje całkowite zobowiązanie podatkowe za rok przez liczbę otrzymanych wypłat. Następnie porównaj tę kwotę z kwotą potrąconą z pierwszej wypłaty w danym roku i wprowadź niezbędne korekty.

Jeśli nie jest to początek roku, musisz zrekompensować wszystkie poprzednie okresy wypłaty, gdy nadpłaciłeś lub nie płaciłeś podatku federalnego, wypełniając nowy formularz W-4 w celu skorygowania potrącenia podatku w górę lub w dół do końca rok. Następnie, w styczniu następnego roku, będziesz musiał ponownie wypełnić nowy W-4, w przeciwnym razie wstrzymasz się na nowy rok.

Dowiedzenie się, że jesteś winien pieniądze, kiedy spodziewałeś się zwrotu pieniędzy, to paskudny szok. Istnieje oczywiście wiele sposobów na zebranie pieniędzy, jeśli znajdziesz nagły, duży rachunek podatkowy, na który nie możesz sobie pozwolić. Ale lepiej jest aktywnie strategować i unikać.

Podstawowy sposób rozwiązania problemu niedopłaty lub nadpłaty jest taki sam. Ale zamiast dzielić kwotę, którą będziesz winien przez cały rok, przez liczbę otrzymywanych wypłat, musisz dowiedzieć się, ile zapłaciłeś do tej pory z podatków federalnych (odcinek wypłaty może mieć sumę bieżącą; jeśli nie, zapytaj dział HR). Odejmij tę kwotę od kwoty, którą jesteś winien, a następnie podziel wynik przez liczbę okresów wypłaty pozostałych w roku. Ostateczna liczba to kwota podatku federalnego, której należy potrącać od każdej wypłaty. Jeśli zalegasz z zapłatą, proste obliczenie odejmowania pokaże, ile dodatkowych kosztów musisz zapłacić każdego miesiąca.

Odkrywanie odwrotności jest trudniejsze. Nie ma na to prostego sposobu; najlepszą metodą jest podłączenie różnych liczb ulg podatkowych do kalkulatora wypłaty, aż wypluje kwotę najbliższą obliczonemu podatkowi federalnemu, który chcesz płacić za każdy okres wypłaty.

Pamiętaj, że jeśli jesteś samozatrudniony, masz zmienne dochody, ponieważ jesteś pracownikiem godzinowym lub sezonowym, masz wiele miejsc pracy lub obniżasz podatki, wyszczególniając swoje odliczenia, sprawy stają się znacznie bardziej skomplikowane. Prawdopodobnie nie będziesz w stanie upewnić się, że nie jesteś nic winien podatków ze 100% dokładnością, ponieważ Twoje dochody i zobowiązania podatkowe będą się zmieniać w ciągu roku. Ale wykonanie tych kroków może pomóc ci zbliżyć się do rozsądnej liczby. Zawsze możesz powtórzyć obliczenia opisane powyżej dwa lub trzy razy w roku w miarę ewolucji obrazu dochodów.

Dolna linia

Czasami trzeba dużo wysiłku, aby dowiedzieć się, jaką kwotę naprawdę powinieneś wstrzymać od każdej wypłaty, szczególnie jeśli nie jest to początek roku. Jednak kilka godzin może teraz zwiększyć miesięczny przepływ gotówki do końca roku lub uchronić Cię przed nieoczekiwanym rachunkiem w czasie podatkowym. Posiadanie pieniędzy jest teraz cenniejsze niż posiadanie takich samych pieniędzy w przyszłości z różnych nie zawsze oczywistych powodów matematycznych; warto otrzymywać tyle gotówki miesięcznie, na ile pozwoli wujek Sam.