Analityk inwestycyjny
Analityk inwestycyjny jest specjalistą finansowym posiadającym specjalistyczną wiedzę w zakresie oceny informacji finansowych i inwestycyjnych, zwykle w celu sporządzania rekomendacji kupna, sprzedaży i posiadania papierów wartościowych. Firmy maklerskie, doradcy inwestycyjni i towarzystwa funduszy inwestycyjnych zatrudniają analityków inwestycyjnych w celu przygotowania badań inwestycyjnych do wielu celów.
Najbardziej prestiżowym certyfikatem, jaki może otrzymać analityk inwestycyjny, jest Chartered Financial Analyst (CFA). Często muszą używać różnych formuł i środków do identyfikacji informacji.
Kluczowe dania na wynos
- Analityk inwestycyjny jest specjalistą finansowym posiadającym specjalistyczną wiedzę w zakresie oceny informacji finansowych i inwestycyjnych.
- Analitycy po stronie kupna pracują dla zarządzających funduszami w brokerach funduszy inwestycyjnych i firmach doradztwa finansowego i identyfikują możliwości inwestycyjne dla ich firmy.
- Analitycy akcji po stronie sprzedaży często pracują dla dużych banków inwestycyjnych i wydają rekomendacje kupuj, sprzedawaj i trzymaj, a także badania specyficzne dla firmy.
Podstawy bycia analitykiem inwestycyjnym
Analityk inwestycyjny bada warunki ekonomiczne, informacje o spółce i trendy rynkowe, aby określić rekomendacje biznesowe, sektorowe i branżowe dotyczące kupna lub sprzedaży akcji lub funduszy wspólnego inwestowania. Analityk giełdowy na bieżąco śledzi rozwój swojej branży i tworzy modele finansowe szacujące przyszłe wyniki dla firm i gospodarki. Analityk ocenia historyczne i wybiegające w przyszłość dane finansowe, zazwyczaj za pomocą zaawansowanych modeli finansowych. Studiują i uwzględniają badania trendów gospodarczych i biznesowych dla konkretnej branży, regionu geograficznego lub rodzaju produktu.
Analitycy inwestycyjni dzielą się zasadniczo na dwa typy: analityków po stronie kupna i analityków po stronie sprzedaży. Analitycy po stronie kupna pracują dla zarządzających funduszami w brokerach funduszy inwestycyjnych i firmach doradztwa finansowego. Badają firmy w portfelach pracodawców, a także inne firmy, które mogą stanowić zyskowne okazje inwestycyjne. Na podstawie tych badań przygotowują raporty przedstawiające kierownictwu rekomendacje kupna i sprzedaży.
Analitycy akcji po stronie sprzedaży często pracują dla dużych banków inwestycyjnych, takich jak Goldman Sachs. Ich praca polega na badaniu fundamentów finansowych firm, które bank rozważa upublicznieniu i określeniu, które z nich mają największy potencjał do osiągnięcia rentowności.
Dla początkujących analityków finansowych jedną z najważniejszych decyzji jest to, czy specjalizować się jako analityk akcji, czy wybrać inną niszę w ramach szerszej analizy finansowej. Poniższe porównanie wyjaśnia niektóre subtelne różnice między karierą jako analityk finansowy a analitykiem akcji.
76 383 USD
Średnie wynagrodzenie podstawowe dla analityka inwestycyjnego w USA w 2019 r., Według glassdoor.com
Edukacja analityków
Student studiów licencjackich zazwyczaj specjalizuje się w finansach, informatyce, biologii, fizyce lub inżynierii i bierze udział w kursach z zakresu biznesu, ekonomii, rachunkowości i matematyki. Master of Business Administration (MBA) jest często preferowany przez starszych analityków inwestycyjnych. Analitycy inwestycyjni mogą również ubiegać się o licencję na papiery wartościowe Urzędu Nadzoru Finansowego (FINRA), która wymaga sponsoringu korporacyjnego. Licencje na papiery wartościowe, często wymagane przez analityków inwestycyjnych, obejmują ogólną licencję przedstawiciela papierów wartościowych z Serii 7 oraz licencję na jednolitego agenta papierów wartościowych z Serii 63. Licencje FINRA są zazwyczaj związane ze sprzedażą określonych papierów wartościowych jako zarejestrowany przedstawiciel firmy. Analitycy inwestycyjni mogą również starać się o uzyskanie certyfikatu Chartered Financial Analyst (CFA).
Stanowiska analityków
Wymagana jest wiedza specjalistyczna w zakresie analizy inwestycji na wielu stanowiskach kierowniczych wyższego szczebla. Zarządzający portfelem wybiera, zarządza i prezentuje produkty, branże i regiony dla portfela inwestycyjnego firmy. Zarządzanie portfelem jest wymagane dla szerokiego zakresu obowiązków w branży zarządzania inwestycjami. Zarządzający portfelem są zatrudniani przez firmy inwestycyjne do zarządzania wszystkimi rodzajami funduszy o różnych celach i strukturach funduszy. Zarządzający portfelem są odpowiedzialni za analizę warunków rynkowych i inwestycyjnych papierów wartościowych oraz podejmowanie decyzji kupna i sprzedaży funduszu.
Analityk inwestycji giełdowych działa po stronie kupna lub sprzedaży dla firmy. Analityk po stronie zakupu to przede wszystkim analityk ds. Zarządzania portfelem, który tworzy badania inwestycyjne i rekomendacje inwestycyjne dla portfeli o dużych kwotach kapitału, takich jak fundusze wspólnego inwestowania, fundusze hedgingowe i firmy ubezpieczeniowe. Analityk po stronie sprzedaży doradza firmom świadczącym usługi finansowe w zakresie papierów wartościowych, takich jak akcje lub obligacje.
Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.