List polecający: Nie zostawiaj życia bez jednego

Jeśli szukasz sposobu na uproszczenie złożonej struktury spadkowej dla swoich spadkobierców lub po prostu chcesz po raz ostatni przykleić ją cioci Martie, potrzebujesz listu polecającego. W przeciwieństwie do testamentu list ten nie ma mocy prawnej. Zapewnia to wykonującemu łatwe do zrozumienia wyjaśnienie ogólnego planu nieruchomości. Służy jako ściągawka dla każdego zaangażowanego w załatwianie twoich spraw i stanowi gotowy punkt odniesienia.

Jedna wielka zaleta: ponieważ listy te nie są dokumentami prawnymi, możesz dołączyć własne życzenia i wiadomości dla swojej rodziny.

Kluczowe wynos

• Listy instruktażowe nie są dokumentami prawnymi, więc możesz dołączyć własne osobiste życzenia i wiadomości dla swojej rodziny.
• Jednym z głównych zastosowań listu instruktażowego jest poprowadzenie osoby osiedlającej się w drodze procesu krok po kroku w prostym języku.
• List polecający może zwiększyć twoją regularną wolę lub pozostawić osobiste wiadomości dla swoich bliskich.

Oto wszystko, co powinieneś zawrzeć w liście polecającym oraz przegląd tego, co może dla ciebie zrobić, a czego nie.

Proste rozwiązanie

List instruktażowy, czasami nazywany listem intencyjnym, zawiera szczegółowe informacje dotyczące osobistych preferencji w opiece medycznej lub pogrzebowej, lub szczegóły dotyczące rozproszenia lub opieki nad dobrami osobistymi, których dokumenty prawne mogą nie być w stanie przedstawić. Listy instruktażowe mogą być używane z wielu różnych powodów, ale jednym z głównych zastosowań jest po prostu poprowadzenie osoby osiedlającej twoje osiedle przez proces, krok po kroku, prostym językiem.

Pismo instruktażowe nie ma mocy prawnej, ale może stanowić dla wykonawcy egzekucji łatwe do zrozumienia wyjaśnienie ogólnego planu majątkowego danej osoby.

Dobry list polecający powinien zawierać następujące informacje:

• Pełna lista wszystkich aktywów, zarówno płynnych, jak i niepłynnych
• Miejsce pobytu wszystkich rzeczowych aktywów trwałych, które nie są łatwo dostępne
• Nazwy, hasła, numery PIN i numery kont wszystkich płynnych aktywów, w tym rachunków bankowych, maklerskich, emerytalnych i inwestycyjnych
• Nazwiska i dane kontaktowe bankierów, brokerów, prawników i innych specjalistów zajmujących się twoimi aktywami
• Nieformalne informacje dotyczące rozproszenia aktywów, takie jak to, kto otrzymałby sentymentalne posiadanie lub pamiątkę (testament może stanowić, że artykuły te będą dystrybuowane zgodnie z listem)
• Preferowane datki na cele charytatywne, jeśli oczekuje się ich zamiast kwiatów
• Lokalizacja najnowszych kopii wszystkich oświadczeń finansowych i ubezpieczeń społecznych, deklaracji podatkowych i dokumentów prawnych, takich jak testamenty i trusty. Oczywiście masz już wolę.
• Lista wszystkich beneficjentów kont finansowych i ich dane kontaktowe, jeśli to konieczne
• Lokalizacja wszystkich tytułów i / lub aktów dotyczących nieruchomości, wynajmu nieruchomości, leasingu ropy i gazu itd
• Twój numer ubezpieczenia społecznego i akt urodzenia
• Lokalizacja wszystkich sejfów i ich kluczy
• Wszelkie dokumenty rozwodowe i / lub obywatelskie lub ich wnioski
• Dane kontaktowe dłużników, takie jak hipoteki, karty kredytowe i kredyty samochodowe
• Informacje kontaktowe dotyczące wszystkich rodzajów ubezpieczenia, zwłaszcza ubezpieczeń na życie.
• Opieka i umieszczenie wszelkich zwierząt domowych. W razie potrzeby możesz nawet założyć trust dla zwierząt.
• Informacje kontaktowe dla wszystkich kont emerytalnych lub beneficjentów nieruchomości

Stwórz własny list

Ten list może nakreślić bardziej osobiste pragnienia: na przykład szczegóły dotyczące miejsca, w którym chcesz zostać pochowany i rodzaju pogrzebu, jaki chcesz. Możesz określić lokalizację, dom pogrzebowy - nawet rodzaj kwiatów, które chcesz, lub czy chcesz, aby twoje prochy były pokazywane podczas ceremonii. Możesz użyć tego listu do wyrażenia innych osobistych żądań, które mogą być nieodpowiednie dla testamentu lub zaufania, takich jak ogólne zdanie o tym, jak chcesz, aby spadkobiercy korzystali z odziedziczonych aktywów. Możesz nawet powiedzieć ciotce, że wolałaby, aby nie brała udziału w pogrzebie w swoim niebieskim kapeluszu z gigantycznym ptakiem.

Kolejną zaletą jest to, że możesz użyć tego listu, aby rozwinąć swoją wolę życiową, wyjaśniając warunki medyczne, w których chciałbyś zostać zdjęty z alimentów w sposób bardziej szczegółowy niż jest to dozwolone w opiece zdrowotnej lub pełnomocnictwie medycznym. Wiele osób zawiera również wolę etyczną - dokument, który pozwala przekazać swoje wartości, przekonania i ideały bliskim - w tym liście.

Pamiętaj, że ten rodzaj listu nie musi spełniać żadnego formalnego formatu ani innych wymagań formalnych: jeśli chcesz, można go pisać ręcznie na zwykłym papierze do notatników i przechowywać w szufladzie na dokumenty. W liście polecającym wszystko idzie. Mikromaniacy mogą wykorzystać te litery jako okazję do napisania własnych nekrologów.

Dolna linia

List instruktażowy stanowi skrót dla tych, którzy będą musieli załatwić twoje sprawy, gdy odejdziesz. Podobnie jak w przypadku każdego innego dokumentu dotyczącego planowania nieruchomości, należy go aktualizować co najmniej raz w roku i przechowywać w bezpiecznym miejscu, w którym jest dostępny dla twoich krewnych lub wykonawcy. Chociaż list ten nie jest wymagany w żadnym sensie technicznym, może służyć jako ostatni gest do rozważenia dla tych, których zdecydujesz się załatwić.