Personal Financial Specialist - PFS
Personal Financial Specialist to specjalizacja poświadczająca CPA, którzy są ekspertami w pomaganiu osobom we wszystkich aspektach zarządzania majątkiem. American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) przyznaje poświadczenie Personal Financial Specialist (PFS) tylko certyfikowanym księgowym (CPA) z dużym wykształceniem i doświadczeniem w zakresie osobistego planowania finansowego. Osoby fizyczne wykorzystują poświadczenie PFS, ponieważ chcą wykazać się swoją wiedzą specjalistyczną i wiedzą związaną ze wszystkimi aspektami planowania finansowego.
Zrozumienie osobistego specjalisty ds. Finansów
Osoby, które odniosły sukces, specjaliści ds. Finansów osobistych (PFS), uzyskują prawo do używania oznaczenia PFS z ich nazwami, co może poprawić szanse na pracę, reputację zawodową i wynagrodzenie. Według własnych słów AICPA „PFS jest czymś więcej niż planistą finansowym - jest on CPA z potężnym połączeniem rozległej wiedzy podatkowej i wszechstronnej wiedzy z zakresu planowania finansowego”.
Wnioskodawcy PFS studiują planowanie majątku, planowanie emerytalne, inwestycje, ubezpieczenia i inne obszary osobistego planowania finansowego. Osoby z oznaczeniem PFS mogą pracować dla firm księgowych, firm konsultingowych lub prowadzić swoje firmy. Aby zostać PFS, kandydaci muszą być aktywnymi członkami AICPA, posiadać co najmniej trzyletnie doświadczenie w planowaniu finansowym, spełniać wszystkie wymagania bycia CPA, otrzymywać rekomendacje i zdać egzamin pisemny.
Wymagania PFS
Wnioskodawcy Personal Financial Specialist muszą spełniać następujące wymagania:
- Być członkiem AICPA;
- Posiadać nieodwołany certyfikat CPA wydany przez państwo;
- Posiadać co najmniej dwa lata pełnego nauczania lub doświadczenia zawodowego (lub 3000 godzin ekwiwalentu) w osobistym planowaniu finansowym w ciągu pięciu lat poprzedzających ubieganie się o CPA / PFS;
- Minimum 75 godzin edukacji w zakresie planowania finansów osobistych w ciągu pięciu lat poprzedzających złożenie wniosku o PFS.
Co trzy lata specjaliści PFS muszą ukończyć 60 godzin ustawicznego kształcenia zawodowego. Co roku muszą uiścić opłatę w wysokości kilkuset dolarów, aby móc nadal używać oznaczenia.
Egzamin PFS
Egzamin PFS składa się ze 160 pytań, z których połowa to samodzielne pytania wielokrotnego wyboru. Pozostała część to studia przypadków z towarzyszącymi pytaniami wielokrotnego wyboru. Obejmują one krótkie scenariusze, a następnie 2-5 pytań wielokrotnego wyboru i dłuższe przypadki z 12–18 powiązanymi pytaniami wielokrotnego wyboru. AICPA zapewnia krótki samouczek wideo, który zawiera próbną sesję egzaminacyjną. Egzamin przeprowadzany jest komputerowo. Kandydaci otrzymują pięć godzin na ich ukończenie, a także 30-minutową przerwę.
Z egzaminu PFS zwolnieni są CPA, którzy zdali egzaminy Certified Financial Planner (CFP) lub Chartered Financial Consultant (ChFC). Uznaje się, że spełnili oni wymagania egzaminacyjne.
Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.