3 najważniejsze referencje doradcy finansowego

Czy zastanawiałeś się kiedyś nad alfabetyczną zupą liter po nazwisku doradcy finansowego? Istnieje ponad 100 różnych certyfikatów i nominacji doradców finansowych, zgodnie z artykułem Kiplinger.com, 5 Kluczowych poświadczeń do poszukiwania u doradcy finansowego . Oto trzy najlepsze. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Zupa alfabetyczna certyfikatów finansowych .)

Certyfikowany planista finansowy

Certified Financial Planner (CFP) podlega rygorystycznym wymogom określonym przez Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (Rada CFP). Początkowa certyfikacja CFP składa się z czterech części; wykształcenie, egzamin, doświadczenie i etyka. Kandydat do CFP będzie musiał poświęcić do 1000 godzin na ukończenie wymaganego kursu i egzaminu. Osoba ubiegająca się o WPRyb musi mieć minimalny poziom wykształcenia licencjata i zajęcia z planowania finansowego. Element etyczny wymaga od wnioskodawcy spełnienia standardów sprawności dla kandydatów i rejestrujących i obiecaj, że będziesz przestrzegać Zasady postępowania, które na pierwszym miejscu stawiają interesy klientów. (Więcej informacji znajduje się w: Dlaczego doradcy finansowi muszą zdobywać znak CFP, a zarząd CFP uruchamia internetowy portal pracy ).

Według Zarządu CFP, przed przyznaniem oznaczenia CFP, kandydat musi przejść kompleksowy skomputeryzowany egzamin jednodniowy (sześć godzin). Ponieważ WPRyb musi być w stanie pracować bez nadzoru, musi posiadać co najmniej trzyletnie doświadczenie w profesjonalnym planowaniu finansowym, zanim uzyska tytuł. (W celu zapoznania się z tym tematem zobacz: Czy kariera w planowaniu finansowym w Twojej przyszłości? )

Chartered Financial Analyst

Prestiżowe poświadczenie inwestycyjne Chartered Financial Analyst (CFA) wydawane jest przez międzynarodowo uznany CFA Institute. CFA jest szczególnie ważne w dziedzinie badań inwestycyjnych i zarządzania portfelem. Podobnie jak w przypadku WPRyb, CFA ma rygorystyczne wymagania dotyczące edukacji, doświadczenia i egzaminów. (Aby zapoznać się z czytaniem, zobacz: Wprowadzenie do oznaczenia CFA ).

„Aby zostać stałym członkiem CFA Institute, musisz uzyskać tytuł licencjata akredytowanej instytucji lub równoważne wykształcenie lub doświadczenie zawodowe”, zgodnie ze stroną internetową CFAinstitute.org . Posiadacz CFA musi także mieć 48-miesięczne doświadczenie zawodowe w dziedzinie związanej z inwestycjami. Najtrudniejsze aspekty uzyskania certyfikatu CFA to trzy wymagane egzaminy. Każda z nich trwa sześć godzin i musi być wykorzystana przez kilka lat. Egzamin CFA sprawdza tematy z tych dyscyplin: rachunkowość, ekonomia, etyka, finanse i matematyka. (Więcej informacji na ten temat można znaleźć w: CPA, CFA lub CFP: Ostrożnie wybierz skrót ).

Podobnie jak w przypadku WPRyb, CFA musi również przestrzegać pewnych wytycznych etycznych. Oznaczenie to jest bardzo skoncentrowane w obszarze inwestowania, a podczas pracy z CFA prawdopodobnie otrzymasz wysoki poziom doradztwa inwestycyjnego. (Literatura pokrewna: patrz Kwestie etyczne dla doradców finansowych .)

Specjalista ds. Finansów

Personal Financial Specialist (PFS) jest poświadczany przez bardzo ceniony amerykański Instytut Certyfikowanych Księgowych (AICPA). Ten specjalista jest Certyfikowanym Księgowym (CPA) posiadającym dodatkową wiedzę specjalistyczną we wszystkich aspektach zarządzania finansami i majątkiem. (Aby zapoznać się z czytaniem, zobacz: Najlepsze szkoły planowania finansowego .)

PFS bada planowanie majątku, planowanie emerytalne, inwestycje, ubezpieczenia i dodatkowe obszary osobistego planowania finansowego. Oznaczenie to wymaga również trzyletniego doświadczenia zawodowego, rygorystycznego ustawicznego kształcenia zawodowego i wysokich standardów etycznych. Podobnie jak wcześniejsze certyfikaty wysokiego poziomu, PFS musi zdać egzamin. (W celu zapoznania się z tym tematem zobacz: Jak zostać CPA i chcesz zostać planistą finansowym? Kliknij tutaj .)

Dolna linia

Poświadczenia doradcy finansowego mają znaczenie. Zapytaj doradcę, co było wymagane do uzyskania jego konkretnej certyfikacji. Uświadom sobie, że referencje najlepszego doradcy finansowego wymagają rygorystycznych badań, doświadczenia i wysokich standardów etycznych. (W celu zapoznania się z treścią zobacz: W czym powinien aspirować główny doradca finansowy? )