Najważniejsze powody, dla których inwestorzy Forex zawodzą

Rynek Forex jest największym i najbardziej dostępnym rynkiem finansowym na świecie, ale chociaż jest wielu inwestorów forex, niewielu naprawdę odnosi sukcesy. Wielu traderów ponosi porażkę z tych samych powodów, dla których inwestorzy zawodzą w innych klasach aktywów. Ponadto ekstremalna dźwignia finansowa - wykorzystanie pożyczonego kapitału w celu zwiększenia potencjalnego zwrotu z inwestycji - zapewniana przez rynek oraz stosunkowo niewielkie kwoty marży wymagane przy handlu walutami, uniemożliwiają handlowcom popełnienie licznych błędów o niskim ryzyku . Czynniki specyficzne dla walut handlowych mogą powodować, że niektórzy inwestorzy oczekują wyższych zwrotów z inwestycji, niż rynek może konsekwentnie oferować, lub podejmują większe ryzyko niż podczas handlu na innych rynkach.

Ryzyko handlu na rynku Forex

Niektóre błędy mogą powstrzymać traderów przed osiągnięciem celów inwestycyjnych. Oto niektóre z typowych pułapek, które mogą nękać traderów forex:

• Brak utrzymania dyscypliny handlowej Największym błędem, jaki może popełnić każdy trader, jest pozwolenie emocjom kontrolować decyzje handlowe. Osiągnięcie sukcesu na rynku Forex oznacza osiągnięcie kilku dużych wygranych przy jednoczesnym ponoszeniu wielu mniejszych strat. Doświadczenie wielu kolejnych strat jest trudne do zniesienia emocjonalnie i może przetestować cierpliwość i pewność siebie tradera. Próba pokonania rynku lub poddania się strachowi i chciwości może doprowadzić do skrócenia liczby zwycięzców i utraty kontroli nad straconymi transakcjami. Zdobywanie emocji jest osiągane poprzez handel w ramach dobrze skonstruowanego planu handlowego, który pomaga utrzymać dyscyplinę handlową.
• Handluj bez planu Niezależnie od tego, czy handlujesz na rynku Forex, czy inną klasą aktywów, pierwszym krokiem do osiągnięcia sukcesu jest stworzenie planu handlowego i przestrzeganie go. „Niepowodzenie w planowaniu to porażka” to powiedzenie, które odnosi się do każdego rodzaju handlu. Skuteczny trader działa w ramach udokumentowanego planu, który zawiera zasady zarządzania ryzykiem i określa oczekiwany zwrot z inwestycji (ROI). Przestrzeganie strategicznego planu handlowego może pomóc inwestorom uniknąć niektórych najczęstszych pułapek handlowych; jeśli nie masz planu, sprzedajesz się za mało, co możesz osiągnąć na rynku Forex.
• Nieprzystosowanie się do rynku Zanim rynek się jeszcze otworzy, powinieneś stworzyć plan dla każdej transakcji. Przeprowadzanie analizy scenariuszy oraz planowanie ruchów i środków zaradczych dla każdej potencjalnej sytuacji rynkowej może znacznie zmniejszyć ryzyko dużych, nieoczekiwanych strat. W miarę zmian na rynku pojawia się nowe możliwości i ryzyko. Przez długi czas żadne panaceum ani niezawodny „system” nie mogą przetrwać. Odnoszący największe sukcesy handlowcy dostosowują się do zmian rynkowych i modyfikują swoje strategie, aby dostosować się do nich. Skuteczni inwestorzy planują zdarzenia o niskim prawdopodobieństwie i rzadko są zaskoczeni, jeśli wystąpią. Poprzez proces edukacji i adaptacji wyprzedzają konkurencję i nieustannie znajdują nowe i kreatywne sposoby czerpania korzyści z rozwijającego się rynku.
• Uczenie się przez próbę i błąd Bez wątpienia najdroższym sposobem nauki handlu na rynkach walutowych jest metoda prób i błędów. Odkrywanie odpowiednich strategii handlowych poprzez uczenie się na własnych błędach nie jest skutecznym sposobem na handel na żadnym rynku. Ponieważ rynek walutowy różni się znacznie od rynku akcji, prawdopodobieństwo, że nowi inwestorzy poniosą straty powodujące paraliż konta, jest wysokie. Najbardziej skutecznym sposobem, aby odnieść sukces jako handlowiec walutowy, jest dostęp do doświadczenia odnoszących sukcesy traderów. Można tego dokonać poprzez formalną edukację handlową lub poprzez relacje mentora z kimś, kto ma znaczące osiągnięcia. Jednym z najlepszych sposobów doskonalenia swoich umiejętności jest śledzenie sukcesu tradera, zwłaszcza gdy dodajesz godziny ćwiczeń na własną rękę.
• Nierealne oczekiwania Bez względu na to, co ktoś mówi, handel forex nie jest planem szybkiego wzbogacenia się. Osiągnięcie wystarczającej biegłości w gromadzeniu zysków nie jest sprintem - to maraton. Sukces wymaga powtarzających się wysiłków w celu opanowania zaangażowanych strategii. Odwracanie się od ogrodzeń lub próba zmuszenia rynku do zapewnienia nietypowych zwrotów zazwyczaj powoduje, że inwestorzy ryzykują więcej kapitału niż jest to uzasadnione potencjalnymi zyskami. Rezygnacja z dyscypliny handlowej w celu uzyskania nierealistycznych zysków oznacza porzucenie zasad zarządzania ryzykiem i pieniędzmi, które mają na celu zapobieganie wyrzutom sumienia na rynku.
• Słabe zarządzanie ryzykiem i pieniędzmi Handlowcy powinni koncentrować się zarówno na zarządzaniu ryzykiem, jak i na opracowywaniu strategii. Niektóre naiwne osoby będą handlować bez ochrony i powstrzymają się od stosowania stop lossów i podobnej taktyki w obawie przed zbyt wczesnym zatrzymaniem. W dowolnym momencie odnoszący sukcesy inwestorzy dokładnie wiedzą, ile kapitału inwestycyjnego jest zagrożone i są przekonani, że jest to właściwe w stosunku do przewidywanych korzyści. W miarę powiększania się rachunku handlowego, ochrona kapitału staje się coraz ważniejsza. Zróżnicowanie strategii handlowych i par walutowych, w połączeniu z odpowiednią wielkością pozycji, może izolować konto handlowe przed niemożliwymi do naprawienia stratami. Najwyżsi inwestorzy podzielą swoje rachunki na oddzielne transze ryzyka / zwrotu, przy czym tylko niewielka część ich konta jest wykorzystywana do transakcji o wysokim ryzyku, a saldo jest zawierane zachowawczo. Ten rodzaj strategii alokacji aktywów zapewni również, że zdarzenia o niskim prawdopodobieństwie i zerwane transakcje nie będą w stanie zniszczyć rachunku handlowego.

Zarządzanie dźwignią

Chociaż błędy te mogą dotyczyć wszystkich rodzajów traderów i inwestorów, problemy związane z rynkiem Forex mogą znacznie zwiększyć ryzyko handlowe. Znacząca dźwignia finansowa oferowana inwestorom Forex stanowi dodatkowe ryzyko, którym należy zarządzać.

Dźwignia zapewnia handlowcom możliwość zwiększenia zysków. Ale dźwignia finansowa i współmierne ryzyko finansowe to obosieczny miecz, który wzmacnia wady i zwiększa potencjalne zyski. Rynek Forex pozwala traderom na wykorzystanie swoich kont aż do 400: 1, co w niektórych przypadkach może prowadzić do ogromnych zysków handlowych, a w innych powodować straty. Rynek pozwala inwestorom na wykorzystanie ogromnych kwot ryzyka finansowego, ale w wielu przypadkach w interesie handlowca jest ograniczenie stosowanej dźwigni finansowej.

Większość profesjonalnych inwestorów stosuje dźwignię około 2: 1, handlując jedną standardową lotą (100 000 USD) za każde 50 000 USD na swoich kontach handlowych. Jest to zbieżne z jednym mini lotem (10 000 USD) na każde 5000 USD i jednym mikro lotem (1000 USD) na każde 500 USD wartości konta. Dostępna dźwignia pochodzi z kwoty marży wymaganej przez brokerów dla każdej transakcji. Depozyt zabezpieczający to po prostu depozyt w dobrej wierze, który dokonuje się w celu zabezpieczenia brokera przed potencjalnymi stratami z transakcji. Bank łączy depozyty zabezpieczające w jeden bardzo duży depozyt zabezpieczający, którego używa do zawierania transakcji z rynkiem międzybankowym. Każdy, kto kiedykolwiek popełnił poważną wadę, wie o strasznym wezwaniu do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego, w którym brokerzy żądają dodatkowych depozytów gotówkowych; jeśli ich nie dostaną, sprzedadzą pozycję ze stratą, aby złagodzić dalsze straty lub odzyskać kapitał.

Wielu brokerów forex wymaga różnych kwot marży, co przekłada się na następujące popularne wskaźniki dźwigni:

Powodem niepowodzenia wielu inwestorów na rynku Forex jest niedokapitalizowanie ich w stosunku do wielkości zawieranych przez nich transakcji. Chciwość lub perspektywa kontrolowania ogromnych kwot pieniędzy za pomocą niewielkiej ilości kapitału zmusza traderów forex do podjęcia tak ogromnego i delikatnego ryzyka finansowego. Na przykład przy dźwigni 100: 1 (dość powszechny wskaźnik dźwigni) potrzeba tylko 1% zmiany ceny, aby spowodować 100% stratę. Każda strata, nawet niewielka, spowodowana wcześniejszym wykluczeniem z handlu, tylko pogarsza problem poprzez zmniejszenie ogólnego salda na rachunku i dalsze zwiększenie wskaźnika dźwigni.

Dźwignia finansowa nie tylko zwiększa straty, ale także zwiększa koszty transakcji jako procent wartości konta. Na przykład, jeśli trader z mini kontem 500 $ stosuje dźwignię 100: 1, kupując pięć mini partii (10 000 $) pary walutowej z spreadem pięciopipowym, trader ponosi również koszty transakcyjne w wysokości 25 $ [(1 / pip x 5 pipsów) x 5 partii]. Zanim transakcja się jeszcze rozpocznie, on lub ona musi nadrobić zaległości, ponieważ 25 USD kosztów transakcji stanowi 5% wartości konta. Im wyższa dźwignia, tym wyższe koszty transakcji jako procent wartości konta, a koszty te rosną wraz ze spadkiem wartości konta.

Chociaż oczekuje się, że rynek Forex będzie mniej zmienny w dłuższej perspektywie niż rynek akcji, oczywiste jest, że niezdolność do wytrzymania okresowych strat i negatywny wpływ tych okresowych strat poprzez wysokie poziomy dźwigni są katastrofą, która czeka się na katastrofę. Kwestie te pogarsza fakt, że na rynku Forex występuje znaczny poziom ryzyka makroekonomicznego i politycznego, który może powodować nieefektywność cen krótkoterminowych i powodować spustoszenie o wartości niektórych par walutowych.

Wniosek

Wiele czynników, które powodują upadek traderów forex, jest podobnych do czynników, które nękają inwestorów w innych klasach aktywów. Najprostszym sposobem na uniknięcie niektórych z tych pułapek jest zbudowanie relacji z innymi odnoszącymi sukcesy inwestorami na rynku Forex, którzy mogą nauczyć Cię dyscyplin handlowych wymaganych przez klasę aktywów, w tym zasad zarządzania ryzykiem i pieniędzmi wymaganych do handlu na rynku Forex. Tylko wtedy będziesz w stanie odpowiednio zaplanować i handlować zgodnie z oczekiwaniami dotyczącymi zwrotu, które powstrzymają cię od podejmowania nadmiernego ryzyka dla potencjalnych korzyści.

Chociaż zrozumienie analizy makroekonomicznej, technicznej i fundamentalnej niezbędnej do handlu na rynku Forex jest równie ważne, jak niezbędna psychologia transakcyjna, jednym z największych czynników oddzielających sukces od niepowodzenia jest zdolność handlowa do zarządzania kontem handlowym. Kluczami do zarządzania rachunkami są: zapewnienie odpowiedniej kapitalizacji, zastosowanie odpowiedniej wielkości transakcji i ograniczenie ryzyka finansowego poprzez zastosowanie inteligentnych poziomów dźwigni.