Co doradcy powinni wiedzieć o zasadzie 3210

Reguła 3210 Urzędu Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA), która zastępuje wcześniej stosowaną Regułę 407 NYSE, została zatwierdzona przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) w kwietniu 2016 r. I wdrożona w kwietniu 2017 r., Aby zapewnić utrzymanie firm członkowskich, brokerów i doradców standardy etyczne.

Oznacza to, że zasady zmieniły się w branży inwestycyjnej, jeśli chodzi o deklarowanie osobistego zainteresowania nowo otwieranymi rachunkami w instytucjach finansowych innych niż miejsce zatrudnienia lub rejestracji. Według FINRA, nowa Reguła 3210 zastępuje Regułę 3050 NASD, Incorporated NYSE Rules 407 i 407A oraz Incorporated NYSE Rp Interpretations 407/01 i 407/02. Oto spojrzenie na nową zasadę i jej znaczenie dla doradców i brokerów.

Jakie są wymagania w ramach nowej reguły?

Chociaż reguła może być nowa, nie jest to norma regulacyjna. Zasada ta zastąpiła Regułę 3050, która jest egzekwowana przez National Association of Securities Dealers (NASD), a także podobne zasady na nowojorskiej giełdzie papierów wartościowych. Poprzednie zasady odnosiły się do transakcji dla osób powiązanych lub przez osoby powiązane, a nowa reguła rozszerza istniejące zasady.

Reguła 3210 ma na celu zarządzanie rachunkami otwartymi lub założonymi przez doradców i brokerów w firmach innych niż firma członkowska, w której są zatrudnieni lub zarejestrowani. Konta, które doradcy finansowi i brokerzy mają u swojego pracodawcy, są łatwo monitorowane. Nowa zasada koncentruje się na rachunkach zewnętrznych w innych firmach pośredników. Wymaga od wszystkich licencjonowanych pracowników deklarowania rachunków inwestycyjnych prowadzonych w innych instytucjach finansowych. Zgodnie z nową zasadą doradcy i brokerzy są również zobowiązani do pisemnego powiadomienia pracodawcy o zamiarze otwarcia nowego rachunku, a także zadeklarowania wszystkich rachunków, na których mają interesy finansowe lub korzystne. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Organy nadzoru finansowego: kim są i co robią .)

Wszyscy pracownicy muszą teraz zadeklarować zamiar i uzyskać uprzednią pisemną zgodę od swojego pracodawcy, jeśli chcą otworzyć lub prowadzić rachunek inwestycyjny w jakiejkolwiek innej instytucji finansowej, w której mają miejsce transakcje papierami wartościowymi, a pracownik ma korzystny interes w otwarciu i utrzymaniu rachunku . Doradcy i brokerzy są również zobowiązani do pisemnego powiadamiania swojego pracodawcy o wszelkich rachunkach otwartych przez osoby powiązane z innymi instytucjami finansowymi innymi niż ich pracodawca. Do osób powiązanych należą osoby związane z pracownikiem, takie jak małżonkowie, dzieci i inni członkowie rodziny. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Standardy etyczne, których należy oczekiwać od doradców finansowych ).

Co oznacza reguła 3210 dla doradców i brokerów?

Nowa reguła będzie działać w połączeniu ze standardowymi procedurami przeglądu i dochodzenia transakcji (zgodnie z istniejącą regułą FINRA 3110). Firmy członkowskie FINRA są już odpowiedzialne za zarządzanie konfliktami interesów w swoich firmach i utrzymanie nadzoru nad rachunkami zgodnie z obowiązującymi zasadami FINRA.

W dowolnym momencie firmy członkowskie mogą poprosić pracowników o dostarczenie kopii dokumentacji rachunku, takiej jak potwierdzenia transakcji i wyciągi z rachunku. Dlatego doradcy i brokerzy powinni prowadzić rejestr wszystkich informacji o rachunku i transakcji.

Nie tylko nowo utworzone konta podlegają nowej regule. Jeśli pracownik ma istniejące konta i zostanie nowym pracownikiem firmy członkowskiej, będzie musiał zadeklarować takie konta. W ciągu 30 dni kalendarzowych od zatrudnienia w firmie z członkiem FINRA pracownik musi uzyskać pisemną zgodę swojego pracodawcy na prowadzenie rachunków. Nowy pracownik jest również zobowiązany do powiadomienia instytucji finansowej, w której prowadzone są rachunki, o nowym stowarzyszeniu i zatrudnieniu w firmie członkowskiej.

(W celu zapoznania się z tym tekstem zobacz: Reguła powiernicza DOL wyjaśniona na dzień 10 kwietnia 2017 r .)