Uśrednianie kosztu dolara (DCA)

Co to jest uśrednianie kosztów dolarowych (DCA)?

Uśrednianie kosztów w dolarach (DCA) to strategia inwestycyjna, w której inwestor dzieli całkowitą kwotę do zainwestowania w okresowe zakupy docelowego składnika aktywów w celu zmniejszenia wpływu zmienności na ogólny zakup. Zakupy odbywają się niezależnie od ceny aktywów i w regularnych odstępach czasu; w efekcie strategia ta eliminuje wiele szczegółowej pracy związanej z mierzeniem czasu na rynku w celu dokonywania zakupów akcji po najlepszych cenach. Uśrednianie kosztu dolara jest również znane jako plan stałego dolara.

1:18

Uśrednianie kosztów dolara

Zrozumienie uśredniania kosztów dolara

Uśrednianie kosztów w dolarach jest narzędziem, które inwestor może wykorzystać do budowania oszczędności i bogactwa w długim okresie. Jest to również sposób na inwestora, aby zneutralizować krótkoterminową zmienność na szerszym rynku akcji. Doskonałym przykładem uśredniania kosztu dolara jest jego wykorzystanie w planach 401 (k), w których dokonuje się regularnych zakupów niezależnie od ceny jakiegokolwiek kapitału własnego na rachunku.

W planie 401 (k) pracownik może wybrać wcześniej ustaloną kwotę wynagrodzenia, którą chce zainwestować w menu funduszy inwestycyjnych lub indeksowych. Kiedy pracownik otrzymuje wynagrodzenie, kwota, którą pracownik postanowił wnieść do kwoty 401 (k), jest inwestowana w jego opcje inwestycyjne.

Uśrednianie kosztów w dolarach może być również stosowane poza planami 401 (k), takimi jak rachunki funduszy wzajemnych lub indeksowych. Ponadto wiele planów reinwestycji dywidendy pozwala inwestorom osiągnąć średnią wartość kosztu w dolarach poprzez regularne wpłaty.

Kluczowe dania na wynos

• Uśrednianie kosztu dolara odnosi się do praktyki dzielenia inwestycji kapitału własnego na wiele mniejszych inwestycji o równych kwotach, rozłożonych w regularnych odstępach czasu.
• Uśrednianie kosztu dolara ma na celu zmniejszenie ogólnego wpływu zmienności na cenę docelowego składnika aktywów; ponieważ cena prawdopodobnie będzie się zmieniać za każdym razem, gdy dokonywana będzie jedna z inwestycji okresowych, inwestycja nie podlega tak dużym wahaniom.
• Uśrednianie kosztu dolara ma na celu uniknięcie błędu popełnienia jednej ryczałtowej inwestycji, która jest źle zaplanowana w odniesieniu do wyceny aktywów.

Przykład uśredniania kosztów w dolarach w świecie rzeczywistym

Joe pracuje w ABC Corp. i ma plan 401 (k). Co dwa tygodnie otrzymuje wypłatę w wysokości 1000 USD. Joe decyduje się przeznaczyć 10% lub 100 $ swojego wynagrodzenia na plan pracodawcy. Zdecydował się wnieść 50% swojej alokacji do funduszu inwestycyjnego o dużej kapitalizacji i 50% do funduszu indeksowego S&P 500. Co dwa tygodnie 10%, czyli 100 USD, kwoty przed opodatkowaniem Joe będzie kupować wartość każdego z tych dwóch funduszy o wartości 50 USD, niezależnie od ceny funduszu.

Poniższa tabela pokazuje połowę 100 wkładów Joe do funduszu indeksowego S&P 500 w ciągu 10 okresów wypłaty. W ciągu dziesięciu wypłat Joe zainwestował łącznie 500 USD, czyli 50 USD tygodniowo. Ponieważ jednak cena funduszu wzrosła i spadła w ciągu kilku tygodni, średnia cena Joe wyniosła 10, 48 USD. Średnia była wyższa niż jego początkowy zakup, ale była niższa niż najwyższe ceny funduszu. To pozwoliło Joe wykorzystać fluktuacje rynku, gdy fundusz indeksowy wzrastał i tracił na wartości.

Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.

Terminy pokrewne

Czy Twój SIP DRIP "> Systematyczny plan inwestycyjny polega na regularnym wkładaniu spójnej sumy pieniędzy w inwestycję, aby skorzystać z uśredniania kosztu w dolarach. Więcej Uśrednianie wartości Uśrednianie wartości to strategia inwestycyjna, która działa jak uśrednianie kosztów w dolarach, ale różni się podejściem do wysokości każdego wkładu miesięcznego więcej Dobrowolny plan akumulacji Dobrowolny plan akumulacji pozwala akcjonariuszom budować z czasem większą pozycję w funduszu wspólnego inwestowania. więcej Definicja inwestowania Inwestowanie polega na alokacji środków na aktywa lub angażowanie kapitału w przedsięwzięcie z oczekiwaniem generowania dochodu lub zysku. więcej Obrót portfela Obrót portfelem odnosi się do tempa wymiany papierów wartościowych w funduszu. więcej Plan składek pracowniczych Plan składek pracowniczych jest programem oszczędnościowym sponsorowanym przez pracodawcę, w którym pracownicy decydują się na zapisanie części każdej wypłaty na rachunku inwestycyjnym więcej Linki partnerskie