Jak inwestorzy mogą sprawdzać pomysły giełdowe

Jest wielu inwestorów, którzy idą w pojedynkę. Robią własne badania i dokonują transakcji za pośrednictwem taniego brokera. Tych inwestorom należy pogratulować za ich ducha przedsiębiorczości, ale problem polega na tym, że czasami ci odważni ludzie nie wiedzą, od czego zacząć, a dokładniej, jak sprawdzić akcje.

Aby wybrać pojedyncze akcje, inwestorzy najpierw potrzebują dobrego źródła potencjalnych zakupów. Właśnie w tym miejscu aktualne dane dotyczące akcji i dane rynkowe mogą okazać się bardzo przydatne dla pojedynczego inwestora.

Nie lekceważ wartości aktualnych danych rynkowych

Inwestorzy potrzebują jak najwięcej informacji o tym, co dzieje się na rynku. Oznacza to skorzystanie z różnych źródeł informacji ekonomicznych, branżowych i firmowych. Żeby było jasne, inwestorzy nie muszą zagłębiać się w statystyki i zawiłości każdej branży w taki sam sposób, jak robią to analitycy z Wall Street, ale muszą dobrze orientować się, co napędza rynek.

Dlatego wysoce zalecane jest oglądanie raportów biznesowych za pośrednictwem wszelkiego rodzaju kanałów medialnych, czytanie wiadomości na stronach finansowych i śledzenie nastrojów inwestorów w mediach społecznościowych. Doświadczeni inwestorzy powinni szukać danych i wydarzeń, które napędzą gospodarkę. Uzyskanie informacji z szerokiego przekroju źródeł zagwarantuje, że inwestor nie otrzyma stronniczego lub niekompletnego przepływu informacji.

Pod względem aktualności są to przykłady informacji, które inwestorzy powinni regularnie odwiedzać.

Stopy procentowe

Informacje na temat trendów stóp procentowych lub prawdopodobieństwa przyszłej podwyżki lub obniżki stóp procentowych są niezwykle cenne. Pamiętaj, że jeśli inwestor może właściwie przewidzieć lub przewidzieć prawdopodobieństwo przyszłych obniżek stóp procentowych i zwiększyć swoją ekspozycję na akcje krajowe, inwestor może zarobić dużo pieniędzy.

Ponownie dlatego ważna jest terminowa i przemyślana analiza wiadomości gospodarczych. Kanały telewizji biznesowej, takie jak CNBC, Bloomberg czy Fox Business, zwykle wykonują dobrą robotę, nie tylko zgłaszając wiadomości o stopach procentowych, ale także pomagając opinii publicznej ocenić potencjalną zmianę przyszłej polityki Fed.

Olej i energia

Informacje na temat produkcji ropy OPEC i krajowych zapasów są równie ważne. Dlaczego? Najprostsza odpowiedź jest taka, ponieważ nasza gospodarka i przyszłe perspektywy wzrostu zależą od możliwości pozyskiwania ropy w rozsądnej cenie. To sprawia, że ​​równanie podaży / popytu jest niezwykle ważne.

Ponownie, media finansowe, w tym The Wall Street Journal i Reuters, wykonują świetną robotę, nie tylko zgłaszając te wiadomości, ale także pomagając inwestorom w prognozowaniu możliwych zmian podaży.

Wskaźniki ekonomiczne

Następnie weź pod uwagę liczby nastrojów konsumentów, liczbę rozpoczętych mieszkań i dane dotyczące zatrudnienia. Te zbiory danych, choć przede wszystkim opóźnione wskaźniki gospodarki, dają inwestorom poczucie tego, co myślą szersze społeczeństwo i jak wydają pieniądze. Są to ważne dane, ponieważ pozwalają bystremu inwestorowi zobaczyć trend i ocenić gotowość konsumenta do wydania pieniędzy na niektóre przedmioty w najbliższej przyszłości.

Jako przykład wykorzystania tych danych, jeśli nastroje konsumentów są wysokie, liczba rozpoczętych mieszkań stale rośnie, a bezrobocie maleje, można właściwie założyć, że detaliści z wyższej półki będą sobie radzić lepiej. I odwrotnie, gdy wszystkie te wskaźniki zostaną przerzucone, właściwym założeniem byłoby, że detaliści z niższych segmentów rynku wypadliby lepiej.

Rodzaje firm, których należy unikać

Sztuczka do właściwego doboru akcji polega na tym, że można pozbyć się szeregu potencjalnych inwestycji dla kilku realnych kandydatów. Można to najlepiej osiągnąć, wiedząc, jakiego rodzaju firm należy unikać.

Z wyjątkiem nietypowych okoliczności inwestorzy powinni zasadniczo unikać:

Dystrybutorzy lub firmy typu towary

Ponieważ firmy te nie są producentami, są jedynie pośrednikami, którzy rzadko mają jakiekolwiek unikalne cechy, które przyciągnęłyby dużą liczbę inwestorów. Ponadto, ogólnie rzecz biorąc, bariera konkurencji jest często mniejsza, jeśli chodzi o zostanie dystrybutorem.

Przykładami takich firm mogą być producenci pluszaków dla dzieci (zabawki niespecjalistyczne są dobrze znanym towarem) oraz dystrybutorzy elektroniki użytkowej, którzy po prostu wysyłają towary do sprzedawców detalicznych. Firmy te mogą łatwo zaobserwować, że ich zyski zmniejszą się, jeśli stracą nawet jedno duże konto detaliczne lub jeśli producent znajdzie innego dystrybutora, który dostarczy towary za mniej.

Firmy o marżach brutto poniżej 20%

Najbardziej podstawowym powodem jest to, że prawie nie ma marginesu błędu. W rzeczywistości nawet najmniejszy kryzys w biznesie może przynieść zyski. Zazwyczaj firmy i dystrybutorzy towarów mają niskie marże. Ale także niektóre start-upy, które muszą oferować swoje towary i / lub usługi po niższych kosztach, aby uzyskać udział w rynku. Ponownie wszystkie te firmy są z natury „bardziej ryzykowne”.

Firmy, które nie są uważane za „najlepsze w swojej klasie”

Jak zawsze mówili twoi rodzice: „dostajesz za co płacisz”. Innymi słowy, firmy drugiego poziomu często pozostają firmami drugiego poziomu, chyba że mają potencjał, aby pewnego dnia stać się psem wiodącym w branży. Jak inwestor może stwierdzić, czy firma jest „najlepsza w swojej klasie”? Szanse na to, że będzie miała największą kapitalizację rynkową w branży, największą obecność pod względem zasięgu geograficznego i będzie tendencją do wyznaczania trendów w branży (pod względem ceny, technologii i oferty produktów), w których działa . Walmart, Apple i Amazon to dobre przykłady takich firm.

Firmy, które są przedmiotem cienkiego obrotu

Cienki handel oznacza, że ​​te firmy zazwyczaj handlują mniej niż 100 000 akcji dziennie. Rynek lub „spread” dla tego rodzaju zapasów jest często bardzo niestabilny. W rzeczywistości inwestorzy mają dość do czynienia z analizą podstaw. Gwałtowne wahania podaży i popytu oraz potencjalny wpływ na cenę akcji są zbyt trudne do oszacowania, nawet dla doświadczonego inwestora.

Firmy, które niedawno ogłosiły znaczące przejęcie

Firmy, które podejmują duże przejęcia, często zgłaszają duże, nieprzewidziane wydatki, które mogą znacznie utrudnić krótkoterminowe zyski. Ponownie, chociaż taka umowa może stanowić ogromną szansę, potencjał spadku jest zbyt często pomijany.

Manhattan Bagels jest tego doskonałym przykładem. Pod koniec lat dziewięćdziesiątych znana na całym świecie sieć bajgli kupiła jednego z największych rywali na Zachodnim Wybrzeżu. Ale okazuje się, że były problemy księgowe, a sklepy, które kupiła firma, nie okazały się tak opłacalne, jak początkowo oczekiwali (lub inwestorzy). Ponieważ nabycie było tak ogromne, Manhattan Bagels nie był w stanie przetrwać problemów i ostatecznie został zmuszony do złożenia wniosku o ochronę przed bankructwem.

Identyfikacja udanych firm

Firmy, które odniosły sukces, mają wiele cech:

Przyspieszona sprzedaż i wzrost zysków

Poszukaj firm, które rozwijają swoje górne i dolne linie powyżej 15 procent. Dlaczego ten próg? To dlatego, że jest to punkt odniesienia, którego szuka wiele instytucji przed wejściem na giełdę.

Oczywiście należy pamiętać, że firmy rozwijające się w szybszym tempie często mają problemy z utrzymaniem wzrostu po kilku latach i częściej rozczarowują inwestorów. Najlepiej byłoby, gdyby przedział od 15 do 25 procent był najbardziej pożądany.

Wysoki poziom zakupów poufnych

Kupowanie poufnych informacji jest doskonałym wskaźnikiem tego, że firma może być niedoceniana. Dlaczego? Ponieważ podczas gdy niektórzy kierownictwo wyższego szczebla mogą kupować akcje po prostu w celu wykazania swojej wiary w spółkę, lwia akcja kupuje akcje spółki tylko z jednego powodu - aby zarabiać pieniądze.

Poszukaj szczególnie firm, w których kilku informatorów kupuje po bieżącej cenie rynkowej lub w jej pobliżu. Wspaniałym źródłem danych poufnych jest SEC. Jednak inne źródła pozarządowe również oferują dobre dane na ten temat, w tym Finviz i Morningstar.

Firmy wykazujące solidny wykres

Chociaż analiza techniczna nie powinna być głównym czynnikiem w procesie wyboru akcji, ma swoją rolę. Najlepiej byłoby, gdyby inwestorzy szukali firmy, która stale rośnie w cenie dzięki wyższemu wolumenowi. Dlaczego? Ponieważ zapasy, które zwiększają wolumen, są w fazie akumulacji. Innymi słowy, zapasy charakteryzują się szeroko zakrojonym rozmachem, który prawdopodobnie będzie nadal unosił go na nowe poziomy. Wyobraź sobie trajektorię startującego samolotu - tego właśnie szukasz!

Możesz także poszukać akcji, które osiągają nowe maksima. Często firmy, które przełamują (lub już przebiły) poziomy oporu technicznego, ostatnio doświadczyły pewnej pozytywnej zasadniczej poprawy, która zwraca uwagę na akcje.

Kup, co wiesz

Legendarny inwestor Peter Lynch słynął z tego, że wszyscy inwestorzy powinni albo korzystać z produktów / firm, w które inwestują, albo być im bardzo dobrze zaznajomionym. Choć może to brzmieć jak zdrowy rozsądek, wielu inwestorów ignoruje tę ponadczasową radę.

Jaka jest zaleta kupowania tego, co wiesz?

Inwestorzy z dogłębną znajomością produktów i firm, które kupują, mogą lepiej zrozumieć swój potencjał wzrostu. Nawiasem mówiąc, ułatwia im to również przewidywanie przyszłej sprzedaży i wzrostu zysków i / lub porównywanie oferty swoich produktów z ofertami innych uczestników branży.

Uważaj na nie w sprawozdaniach finansowych

Inwestorzy powinni zawsze przeglądać najważniejsze sprawozdania finansowe (rachunek zysków i strat, rachunek przepływów pieniężnych i bilans) spółek, w które inwestują.

W szczególności inwestorzy powinni szukać:

Firmy o wzroście zapasów zbliżonym do wzrostu przychodów

Firmy, których zapasy rosną szybciej niż ich sprzedaż, są bardziej narażone na przestarzałe zapasy w późniejszym terminie, jeśli wzrost sprzedaży nagle spowolni.

Firmy, w których wzrost należności jest zbliżony do wzrostu sprzedaży

Firmy, których należności rosną szybciej niż sprzedaż, mogą mieć problemy z odzyskiwaniem długów.

Materialne aktywa płynne

Firmy z dużą ilością gotówki i innych materialnych (twardych, płynnych) aktywów są zwykle bardziej stabilne niż te, które tego nie robią. Duża ilość gotówki i innych płynnych aktywów zapewni spółce środki na spłatę krótkoterminowych długów i obsługę długoterminowych banknotów nawet w trudnych czasach.

Dolna linia

Wiedza o tym, jak sprawdzać akcje, a konkretnie, czego szukać, jest główną bitwą dla większości inwestorów, którzy podejmują ją samodzielnie. Powyższy komentarz powinien służyć jako punkt wyjścia dla inwestorów przedsiębiorczych. Jeśli przejmiesz inicjatywę, zyskasz wgląd i wyostrzysz swoje umiejętności.