Biura rodzinne
Biura rodzinne to prywatne firmy doradcze w zakresie zarządzania majątkiem, które obsługują inwestorów o bardzo wysokiej wartości netto (UHNW). Różnią się od tradycyjnych sklepów zarządzania majątkiem tym, że oferują kompleksowe rozwiązanie do zarządzania finansami i inwestycjami zamożnej osoby lub rodziny. Na przykład wiele biur rodzinnych oferuje budżetowanie, ubezpieczenia, akcje charytatywne, firmy rodzinne, transfer majątku i usługi podatkowe.
Zrozumienie biur rodzinnych
Niektóre osoby o wysokiej wartości mogą chcieć rozważyć otwarcie biura rodzinnego. Biuro rodzinne zapewnia szerszy zakres usług dostosowanych do potrzeb HNWI. Od zarządzania inwestycjami po porady charytatywne, biura rodzinne oferują kompleksowe rozwiązanie finansowe dla osób o wysokiej wartości netto. Ponadto biuro rodzinne może również zajmować się kwestiami pozafinansowymi, takimi jak prywatna szkoła, organizacja podróży i różne inne ustalenia dotyczące gospodarstwa domowego.
Biura rodzinne są zazwyczaj definiowane jako biura jednorodzinne lub biura wielorodzinne - czasami określane jako MFO. Biura jednorodzinne służą tylko jednej bardzo zamożnej rodzinie, a biura wielorodzinne są ściślej związane z tradycyjnymi prywatnymi praktykami zarządzania majątkiem, starając się budować swój biznes po obsłudze wielu klientów. Biura wielorodzinne są bardziej rozpowszechnione ze względu na korzyści skali, które pozwalają na podział kosztów między klientami.
Kluczowe dania na wynos
- Biura rodzinne to kompleksowe usługi prywatnego zarządzania majątkiem, które obsługują tylko jedną lub niewielką liczbę rodzin o bardzo wysokiej wartości netto.
- Poza podstawowymi usługami finansowymi, biura rodzinne zapewniają również usługi konsjerża, planowanie, doradztwo charytatywne i inne kompleksowe usługi.
- Biura jednorodzinne obsługują tylko jedną osobę i ich rodzinę, a biura wielorodzinne służą nielicznym i mogą korzystać z ekonomii skali.
Wiele dyscyplin „biura rodzinnego”
Udzielanie porad i usług ultra zamożnym rodzinom w ramach kompleksowego planu zarządzania majątkiem wykracza daleko poza możliwości jednego profesjonalnego doradcy. Wymaga to dobrze skoordynowanego, wspólnego wysiłku zespołu specjalistów z dziedziny prawa, ubezpieczeń, inwestycji, nieruchomości, biznesu i podatków w celu zapewnienia skali potrzebnego planowania, doradztwa i zasobów. Większość biur rodzinnych łączy zarządzanie aktywami, zarządzanie gotówką, zarządzanie ryzykiem, planowanie finansowe, zarządzanie stylem życia i inne usługi, aby zapewnić każdej rodzinie niezbędne elementy do rozwiązania kluczowych problemów, jakie napotyka, poruszając się po złożonym świecie zarządzania majątkiem.
Starsze planowanie i zarządzanie
Po okresie gromadzenia bogactwa rodziny o wysokich wartościach napotykają szereg przeszkód, próbując zmaksymalizować swoje dziedzictwo, w tym podatki od nieruchomości związane ze konfiskatą, skomplikowane przepisy dotyczące nieruchomości oraz skomplikowane problemy rodzinne lub biznesowe. Kompleksowy plan przeniesienia bogactwa musi uwzględniać wszystkie aspekty bogactwa rodziny, w tym przeniesienie lub zarządzanie interesami biznesowymi, zbycie majątku, zarządzanie trustami rodzinnymi, pragnienia dobroczynne i ciągłość zarządzania rodziną. Edukacja rodzinna jest ważnym aspektem biura rodzinnego; obejmuje to edukowanie członków rodziny w kwestiach finansowych i wpajanie wartości rodzinnych w celu zminimalizowania konfliktów międzypokoleniowych. Biura rodzinne współpracują z zespołem doradców z każdej niezbędnej dyscypliny, aby zapewnić, że plan przekazania majątku rodziny jest dobrze skoordynowany i zoptymalizowany pod kątem jego starszych pragnień.
Zarządzanie stylem życia
Wiele biur rodzinnych działa ponadto jako osobisty konsjerż dla rodzin, zajmując się osobistymi sprawami i zaspokajając ich potrzeby związane ze stylem życia. Może to obejmować sprawdzenie przeszłości personelu i pracowników; zapewnianie bezpieczeństwa osobistego w domu i podróży; zarządzanie samolotami i jachtami; planowanie i realizacja podróży; i usprawnienie spraw biznesowych.
Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.