Zysk z funduszu wspólnego inwestowania
Rentowność funduszy inwestycyjnych jest miarą zwrotu z dochodów funduszu wspólnego inwestowania. Oblicza się go poprzez podzielenie rocznej wypłaty dywidendy z dywidendy przez wartość akcji funduszu wspólnego inwestowania. Rentowność funduszy inwestycyjnych różni się w zależności od wartości rynkowej funduszu i zmian w rocznym podziale dywidendy.
Rentowność funduszy wspólnego inwestowania jest zazwyczaj obliczana codziennie na podstawie wartości aktywów netto funduszu (NAV), która jest ustalana po zamknięciu rynku każdego dnia.
Kluczowe dania na wynos
- Rentowność funduszu wspólnego inwestowania odnosi się do dochodu zwracanego inwestorom poprzez odsetki i dywidendy generowane przez inwestycje funduszu.
- Dochód z funduszu wspólnego inwestowania jest wyrażony jako procent oparty na kwocie dochodu na akcję podzielonej przez wartość aktywów netto akcji.
- Zarządzający funduszami mogą korzystać z różnych metod obliczania rentowności funduszu, którą widzą inwestorzy, dlatego potencjalni inwestorzy powinni zapoznać się z prospektem emisyjnym funduszu, aby zobaczyć, w jaki sposób został on osiągnięty.
- Wysokooprocentowane fundusze inwestycyjne mogą być atrakcyjne dla inwestorów poszukujących większych zysków, jednak może to również oznaczać, że fundusz posiada bardziej ryzykowne aktywa, niż można by się czuć komfortowo
Zrozumienie dochodu z funduszu wspólnego inwestowania
Rentowność funduszy inwestycyjnych może być wiodącą cechą, którą należy wziąć pod uwagę dla inwestorów dochodowych. Obliczenia dochodu z funduszy wspólnego inwestowania zazwyczaj obejmują każdy rodzaj dochodu wypłacanego z funduszu wspólnego inwestowania w okresie jednego roku. Podział dywidendy z funduszu wspólnego inwestowania jest ustalany przez zarząd, który zatwierdza i publikuje podział dla inwestorów.
Wszystkie rodzaje funduszy wspólnego inwestowania wypłacają dywidendy. W akcyjnym funduszu inwestycyjnym podział zwykle pobierany jest z dywidend wypłacanych przez akcje w portfelu. W funduszu obligacji podział dywidendy często obejmuje odsetki zapłacone od inwestycji w obligacje w portfelu. Inwestorzy poszukujący inwestycji w fundusze wspólnego inwestowania o wysokiej stopie zwrotu mają do wyboru szeroki wybór opcji na rynku inwestycyjnym.
Rentowność funduszy wspólnego inwestowania jest często podawana jako dochód terminowy lub wynik dwunastomiesięczny. Zysk z terminowego funduszu powierniczego zwielokrotnia ostatnią wypłatę dywidendy przez przewidywany roczny harmonogram wypłaty dywidendy. Końcowa stopa dywidendy za dwanaście miesięcy to suma dywidend wypłaconych w ciągu ostatnich dwunastu miesięcy podzielona przez wartość jednej akcji funduszu wspólnego inwestowania. Fundusze wspólnego inwestowania często wypłacają miesięczne lub kwartalne wypłaty.
Inwestorzy funduszy inwestycyjnych o wysokiej stopie zwrotu powinni również zwracać baczną uwagę na obliczenia zwrotu z funduszu. Różne źródła raportów wydajności mogą korzystać z różnych metodologii. W celu kompleksowej oceny wyników funduszu inwestorzy mogą wykorzystać całkowity zwrot. W odróżnieniu od standardowego zwrotu, całkowity zwrot uwzględnia wszystkie wypłaty dywidendy wypłacone funduszowi.
Przykład dochodu z funduszu
Załóżmy, że fundusz inwestycyjny ma bieżącą cenę rynkową w wysokości 20 USD za akcję i wypłacił 0, 04 USD w formie dywidendy miesięcznej w ciągu ostatniego roku. Końcowa rentowność funduszu wspólnego dwunastomiesięcznego zostałaby obliczona poprzez podzielenie rocznej dywidendy wypłacanej przez cenę akcji. Zatem wydajność wyniósłaby 0, 48 USD / 20 USD = 0, 024 lub 2, 4%.
Rozważmy teraz rentowność przyszłego funduszu wspólnego inwestowania. Załóżmy, że obecna cena funduszu wspólnego inwestowania wynosi 20 USD, ale fundusz podwyższył właśnie swoją miesięczną dywidendę do 0, 05 USD. Rentowność terminowego funduszu wspólnego inwestowania zostałaby obliczona poprzez podzielenie oczekiwanej rocznej dywidendy w wysokości 0, 05 x 12 USD przez cenę akcji. Zatem wydajność terminowa wynosiłaby 0, 60 USD / 20 USD = 0, 03 lub 3%.
Niektóre wysokowydajne fundusze inwestycyjne
Inwestorzy mają do wyboru szeroki wybór funduszy inwestycyjnych inwestujących dochody na rynku inwestycyjnym. Poniżej znajdują się przykłady funduszy inwestycyjnych o najwyższej rentowności.
AB All Market Alternative Return (AARYX)
Fundusz wspólnego inwestowania AllianceBernstein All Market Alternative Return jest jednym z najlepiej prosperujących funduszy inwestycyjnych na rynku inwestycyjnym. Fundusz wspólnego inwestuje w akcje, instrumenty o stałym dochodzie i instrumenty pochodne. Ma cenę handlową 8, 23 USD. Jego dwunastomiesięczna wydajność wynosi 19, 87%.
Vanguard High Dividend Yield Index (VHDYX)
Vanguard High Dividend Yield Index to fundusz indeksowy. Ma na celu śledzenie stanu posiadania i zwrotu FTSE High Dividend Yield Index. Ma cenę handlową 32, 86 USD. Ostateczna stopa dywidendy za dwanaście miesięcy wynosi 2, 84%.
T. Rowe Price Obligacje rynków wschodzących (PRELX)
Fundusz inwestycyjny obligacji rynków wschodzących T. Rowe Price inwestuje w obligacje krajów rynków wschodzących. Ma cenę handlową 6, 75 USD. Ostateczna dwunastomiesięczna wydajność wynosi 5, 74%.
Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.